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Leyes y reglamentos/ Crime & Fraud

Corrupción

¿Qué es la corrupción?

La corrupción es el comportamiento deshonesto de personas en posiciones de poder, como gerentes o funcionarios gubernamentales. La corrupción puede incluir dar o aceptar sobornos o regalos inapropiados, negociación doble, transacciones de mesa, manipulación de elecciones, desvío de fondos, lavado de dinero y defraudación de inversores. Un ejemplo de corrupción en el mundo de las finanzas es un administrador de inversiones que en realidad ejecuta un esquema Ponzi.

Conclusiones clave

  • La corrupción es el comportamiento deshonesto de personas en posiciones de poder, como gerentes de empresas o funcionarios gubernamentales.
  • En la industria de servicios financieros, los analistas financieros autorizados y otros profesionales financieros deben adherirse a un código de ética y evitar situaciones que puedan crear un conflicto de intereses.
  • La prevención de la corrupción incluye el refuerzo de las mejores prácticas comerciales, la educación en forma de cursos obligatorios contra el lavado de dinero (ALD) y una mayor rendición de cuentas.

Entender la corrupción

Hay muchas situaciones en las que uno puede considerarse corrupto. En la industria de servicios financieros, los analistas financieros autorizados y otros profesionales financieros deben adherirse a un código de ética y evitar situaciones que puedan crear un conflicto de intereses. Las sanciones por ser culpable de corrupción incluyen multas, encarcelamiento y reputación dañada. Una organización puede tener efectos negativos a largo plazo sobre el comportamiento corrupto. En 2015, cinco prominentes bancos de inversión fueron multados con un total acumulado de alrededor de $ 5.5 mil millones por manipular el mercado de divisas entre 2007 y 2013.

Cuando ocurre corrupción dentro de una organización, por lo general sigue una cobertura mediática inconsistente, lo que puede llevar a que los clientes pierdan la confianza en las prácticas y productos comerciales de la empresa. A menudo se necesita una campaña integral de relaciones públicas para limitar el daño a la reputación y restaurar la confianza. Esto requiere recursos valiosos, como tiempo y dinero, que pueden eliminar otras áreas críticas de la organización. Como resultado, pueden ocurrir ineficiencias que conduzcan a pérdidas financieras.

Ejemplo del mundo real

En 2016, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) dirigió a la empresa de software PTC Inc. multas combinadas de 28 millones de dólares por intentar sobornar a funcionarios chinos proporcionando alrededor de 1,5 millones de dólares en viajes recreativos a través de dos subsidiarias de PTC con sede en China.A medida que el caso se hizo cada vez más público, PTC Inc. buscar lograr relaciones públicas sensibles para restaurar su reputación. A las organizaciones que se sabe que se dedican a la corrupción les resulta difícil desarrollar su negocio. Los inversores y accionistas son reacios a comprometerse si una organización tiene un historial de corrupción o si los sobornos y favores son parte de la conducta comercial normal.

Prevención de la corrupción

La corrupción sin control puede aumentar la actividad delictiva y el crimen organizado en la comunidad. Sin embargo, algunos pasos pueden ayudar a gestionar la corrupción. Debe haber un fuerte enfoque en la educación, que debe reforzar las mejores prácticas comerciales y hacer que los gerentes y empleados sean conscientes de dónde buscar la corrupción. Esto se puede lograr mediante la introducción de la educación obligatoria como cursos contra el lavado de dinero (AML). Los altos ejecutivos y la administración deben establecer una cultura sólida de honestidad e integridad predicando con el ejemplo.

Es probable que la corrupción se reduzca con los mecanismos de rendición de cuentas establecidos; es probable que esto fortalezca, a su vez, una cultura que fomenta un comportamiento ético fuerte, al tiempo que toma en cuenta a aquellos que violan las normas. La corrupción se puede reducir aún más facilitando la denuncia, ya sea por parte de gerentes, empleados, proveedores y clientes. Un entorno de control sólido reduce el riesgo de contaminación junto con verificaciones de antecedentes exhaustivas antes de contratar o promover a los empleados.