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¿Cuáles son las inversiones más seguras durante un mercado bajista?

Durante una recesión en la economía, los inversores buscarán rápidamente seguridad en sus participaciones de inversión. En lugar de adherirse a una asignación de activos que refleja una cartera diversificada, las estrategias comerciales lógicas a menudo se reemplazan por ventas lógicas de inversiones de alto rendimiento. A pesar de los principios de inversión sólidos, los inversores cambian sus posiciones de capital perdidas a inversiones más estables y volátiles, incluidos los mercados monetarios y monetarios, títulos de deuda a corto plazo, acciones protegidas y / o metales preciosos. Estas opciones de inversión mantienen el riesgo de mercado al mínimo cuando la economía en su conjunto está en su apogeo.

Conclusiones clave

  • Las cuentas de mercado proporcionan ahorros y efectivo en promedio para que los inversores obtengan intereses sin el riesgo de fluctuaciones del mercado.
  • Los bonos del gobierno a corto plazo tienen una correlación inversa con el mercado de valores y, por lo tanto, tienden a subir de precio a medida que bajan los precios de las acciones.
  • A las empresas establecidas con balances sólidos, conocidas como empresas de defensa, les resulta mucho más fácil a pesar de las condiciones del mercado bajista.
  • Los metales preciosos tienden a prosperar durante los mercados bajistas largos debido a su valor y se protegen contra la inflación debido a su oferta limitada.

Mercados de efectivo y efectivo

Para el inversor medio, una caída en los mercados que dure más de unos pocos meses es un catalizador suficiente para salir de una cartera de acciones pesada. El lugar más común para apartar fondos de esa venta es una cuenta en efectivo o en el mercado de efectivo. Una cuenta de efectivo, generalmente en forma de cuenta de ahorros bancaria o cooperativa de crédito, no está vinculada al mercado de valores y presenta poco riesgo para los inversores. Una cuenta del mercado monetario, ofrecida a través de un banco como cuenta de depósito o mediante una plataforma de corretaje como fondo mutuo, es una tenencia normal de fondos recientemente retirados del mercado de valores. Las cuentas de ahorro promedio y del mercado de efectivo brindan a los inversionistas intereses para ganar sin riesgo de fluctuaciones del mercado. El dinero que se mantiene en efectivo o en cuentas del mercado de efectivo es fácil de volver a invertir en los mercados una vez que el inversor se siente lo suficientemente cómodo con el rendimiento. En agosto de 2020, Affirm estaba en 1.30% en algunas de las cuentas de ahorro con intereses más altos. SmartyPig al 1,20% y Customer Bank al 1,10%.

Deuda a corto plazo

Otro movimiento seguro de los inversores en un mercado bajista es la colocación de valores de renta variable negociados recientemente en valores de deuda a corto plazo, como los fondos estadounidenses. Estos bonos del gobierno a corto plazo tienen una correlación inversa con el mercado de valores y, por lo tanto, tienden a subir de precio a medida que caen los precios de las acciones. Durante un mercado bajista, las estrategias comerciales cambian hacia la seguridad, creando una cantidad mucho mayor de fondos estadounidenses propiedad de inversores. Esto también crea aumentos de precios que proporcionan carteras más estables para los inversores. No todos los bonos son iguales durante un mercado bajista; los inversores deberían buscar deuda a más corto plazo y mantener limpios los bonos corporativos de alto rendimiento a medida que la economía se desacelera. Los ejemplos incluyen letras del Tesoro de EE. UU. De 4, 8, 13 y 26 semanas.

Acciones protegidas

Además del efectivo y la deuda a corto plazo, algunos inversores pueden encontrar estabilidad en acciones protegidas. Las empresas más pequeñas y más jóvenes no siempre pueden hacer frente a las limitaciones financieras que un mercado bajista puede imponer a las empresas y, por lo tanto, no son las mejores inversiones para mantener durante una recesión económica. Sin embargo, a las empresas más grandes y establecidas con balances sólidos, conocidas como empresas de defensa, les resulta mucho más fácil soportar las condiciones del mercado bajista y muchas siguen pagando dividendos incluso cuando la economía está estancada. Los inversores pueden crear una cobertura con acciones protegidas durante un mercado bajista si no quieren abandonar los mercados por completo. Los ejemplos incluyen The Procter & Gamble Company (PG), Campbell Soup Company (CPB) y The Coca-Cola Company (KO).

Warren Buffett se convirtió en uno de los mayores inversores de todos los tiempos, en parte al centrarse en acciones protegidas.

Metales preciosos

Los metales preciosos tienden a prosperar durante los mercados bajistas largos debido a su valor y se protegen contra la inflación debido a su oferta limitada. A diferencia de las monedas, que pueden reducir el valor de la intervención del gobiernocomo imprimir más dinerola cantidad de metales preciosos, como el oro y la plata, se limita a la tierra. Los inversores pueden obtener exposición a esta clase de activos directamente asumiendo la propiedad del producto físico o comprando un fondo cotizado en bolsa (ETF) que invierte directamente en lingotes de oro y / o plata o que tiene una cartera de empresas mineras, metales preciosos. Los ejemplos incluyen acciones de oro de SPDR ETF (GLD),Fideicomiso en efectivo de IShares ETF (SLV)y los mineros de oro de VanEck vectors ETF (GDX).