En este momento estás viendo ¿Cuáles son los 10 principales bancos privados?

Las personas de alto valor tienden a tener necesidades financieras más complejas que la mayoría de los consumidores minoristas. Es por eso que los bancos privados ofrecen una gama de servicios bajo un mismo techo, desde la gestión de inversiones hasta la planificación fiduciaria y patrimonial. A los clientes adinerados generalmente se les asigna un banquero privado dedicado (o gerente de relaciones), que es el único punto de contacto para todos los asuntos financieros.

La mayoría de las operaciones de banca privada más grandes del mundo se encuentran en Europa y Estados Unidos. La mayoría de ellos tendrán nombres familiares ya que brindan servicios bancarios al resto de nosotros.

A continuación se muestran los banqueros privados más notables, según la firma de investigación de mercado Scorpio Partnership. Las cifras de activos gestionados son para la empresa en su conjunto, no para la división, a octubre de 2020.

La banca privada Top 10

10. BNP Paribas (Activos bajo administración estimados: $ 377 mil millones)

BNP Paribas Wealth Management, con sede en París, afirma ser el mejor banco privado de la zona euro.Tiene presencia en 19 países, con centros en Europa, Asia, África, Medio Oriente y los Estados Unidos. Su equipo de 7.000 personas proporciona soluciones bancarias y de inversión de alto contacto a clientes privados.

9. Goldman Sachs (Activos bajo gestión estimados: 1,85 billones de dólares)

Si bien Goldman Sachs es mejor conocida por sus actividades de banca de inversión, también presta servicios a clientes de alto valor. Por lo general, se requiere que los clientes inviertan al menos $ 10 millones para abrir una cuenta.

8. JP Morgan (Activos bajo gestión estimados: 2,89 billones de dólares)

JP Morgan fue uno de los primeros bancos en adaptar su asesoramiento de inversión a personas adineradas y fue una de las primeras operaciones en contratar a un director de inversiones (CIO) dedicado para su mesa de banca privada.Hoy en día, el banco estadounidense ofrece un modelo de «cobertura integrada de clientes» que incluye banqueros, profesionales de inversiones, asesores de capital y administradores de fideicomisos.

7. Citibank (Activos bajo gestión estimados: 1,95 billones de dólares)

Otro problema de Wall Street que adapta sus servicios a los ricos ultrarricos, Citi Private Bank aumentó sus activos en más del 17% en 2017, según Aon. En 2018 y 2019, Citi fue nombrado «Mejor Banco Privado Mundial» en los premios PWM / The Banker Global Private Banking.

6. Credit Suisse (Gestión de activos estimada: 787.300 millones de dólares)

Además de su presencia en banca de inversión, los servicios de gestión de crédito del banco de crédito Credit Suisse han ayudado a la institución a ganar una cuota de mercado significativa en la próspera región de Asia y el Pacífico.

5. Royal Bank of Canada (RBC) (Activos bajo gestión estimados: 503.000 millones de dólares)

RBC, la institución financiera más grande de Canadá, emplea un enfoque de equipo para la banca privada que conecta a todos los clientes HNW con un banquero privado y un especialista en crédito. Estos puntos de contacto, a su vez, recurren a un equipo más grande de asesores financieros para ayudar con todo, desde la gestión de inversiones y el asesoramiento fiscal hasta la planificación patrimonial y las iniciativas filantrópicas.

4. Wells Fargo (Activos bajo administración estimados: $ 1.6 billones)

En Wells Fargo, con sede en San Francisco, los gerentes de relaciones generalmente revisan las carteras de inversión de sus clientes HNW para reequilibrar las tenencias y realizar cambios en la asignación de activos cuando sea necesario.

3. Merrill Lynch (Bank of America Corporation) (Activos bajo gestión estimados: 1,4 billones de dólares)

Merrill Lynch, que llamó a sus clientes adinerados «una parte central y en expansión de la base de clientes de la empresa», anunció recientemente planes para consolidar sus grupos bancarios privados, internacionales e institucionales en una sola unidad que tiene como objetivo agilizar las operaciones y satisfacer mejor las necesidades de los ultraclientes. socios.

La mayoría de los bancos privados imponen umbrales de ingresos mínimos. El mínimo en Goldman Sachs es de $ 10 millones.

2. Morgan Stanley (Activos bajo administración estimados: $ 552 mil millones)

En Morgan Stanley, un asesor patrimonial privado sirve como puerta de entrada a un amplio equipo de expertos, incluidos banqueros de inversión, profesionales del mercado de capitales y banqueros privados, que se ocupan de un espectro de necesidades que incluyen fideicomisos y planificación patrimonial y productos de seguros.

1. UBS (Activos bajo gestión estimados: 1,4 billones de dólares)

Con la friolera de 2,4 billones de dólares en activos bajo gestión, UBS hace desaparecer a Morgan Stanley como el grupo bancario privado más grande del mundo. La firma consolidó recientemente su unidad de gestión patrimonial en EE. UU. Con su operación internacional en un esfuerzo por fortalecer su posición como líder de la industria, según el director general del grupo, Sergio Ermotti, quien confirmó: «[This merger] significará una mayor eficiencia, un mejor intercambio de las mejores prácticas, un mejor rendimiento de nuestras inversiones y un mejor servicio al cliente. «

La línea de base

La demanda entre los clientes pudientes de servicios bancarios altamente personalizados y ventanilla única ha plagado a la industria de la banca privada. Los bancos con sede en EE. UU. Y Europa han logrado una participación desproporcionada de ese crecimiento, y UBS, con sede en Suiza, lidera el paquete.