En este momento estás viendo ¿Cuáles son los fondos mutuos más antiguos?

MFS Investment Management introdujo los fondos mutuos, que son una parte vital de la estrategia de jubilación e inversión de tantas personas e instituciones en la actualidad, en los Estados Unidos en 1924.Aunque no estuvo disponible públicamente hasta 1928, el primer fondo, el Fondo de inversionistas MFS de Massachusetts, proporcionaron una forma para que los inversores seleccionados pusieran en común su dinero y pudieran obtener mejores resultados aprovechando el apalancamiento de escala y la gestión profesional de carteras.

La idea detrás de la creación de este tipo de inversión conjunta era brindar a un grupo de pequeños inversores acceso a una variedad de acciones y a un grupo de administradores de fondos que de otro modo estarían fuera de su rango de precios.

Conclusiones clave

  • Los fondos mutuos son una piedra angular del mundo de las inversiones y los fondos mutuos son administrados por billones de dólares en todo el mundo.
  • Primer fondo mutuo, Fondo de inversores MFS de Massachusetts, se lanzó en 1924 y comenzó a aceptar dinero de inversores externos en 1928.
  • Algunos fondos mutuos de esa época todavía existen, lo que los convierte en los fondos mutuos más antiguos que aún existen.
  • Un inversor de fondos puede ver esta longevidad como una señal de éxito y legitimidad continuos.
  • La fecha de inicio de un fondo siempre debe ser un dato clave que se considere antes de comprar un fondo, aunque muchos fondos nuevos también tienen éxito.

Fondos mutuos más antiguos por fecha de establecimiento (aún activos)

Sonó Nombre Fecha de creación
1 Fondo de inversores MFS de Massachusetts (MITTX) 1924
2 Fondo de inversión de Putnam (PINVX) 1925
3 Fondo Pionero (PIODX) 1928
4 Fondo Century Shares (CENSX) 1928
5 Fondo Vanguard Wellington (VWELX) 1929
7 Fondo mutuo CGM (LOMMX) 1929
8 Fondo de fidelización (FFIDX) 1930
9 Fondo de equilibrio de Dodge y Cox (DODBX) 1931

Por qué es importante la fecha de inicio

Cuando observa el desempeño de los fondos mutuos, tiene varias opciones. Puede ver el rendimiento de un año, el rendimiento de tres años, el rendimiento de cinco años o el rendimiento de 10 años. También encontrará una cifra que da el rendimiento del fondo desde su creación.

Pero la cifra de rendimiento desde sus inicios puede ser engañosa. Podría pensar que encontró un fondo con excelentes resultados. Pero si no sabe cuánto tiempo ha estado en funcionamiento el fondo, es posible que esté buscando un fondo que solo podría durar uno o dos años. Alcanzar el rendimiento a corto plazo es más fácil que a largo plazo. Para los fondos enumerados anteriormente, la fecha de establecimiento es tan lejana que usted tiene una buena comprensión de qué tan bien se ha desempeñado a lo largo de los años. El buen desempeño hasta ahora sugiere una gestión a nivel de la cabeza y decisiones acertadas.

¿Debería evitar nuevos fondos mutuos?

Si bien los fondos más antiguos de nuestra lista son impresionantes por su longevidad, eso no significa necesariamente que los fondos más nuevos sean inversiones más riesgosas.

La búsqueda de fondos mutuos por fecha de inicio es solo una forma de clasificar los miles de fondos mutuos disponibles. Las opciones de clasificación adicionales incluyen riesgo, clase de activo o estilo de inversión. Los buenos recursos para la investigación de fondos mutuos incluyen Morningstar, Zacks Investment Research y Yahoo! Finanzas. Busque la herramienta de filtrado en la sección de fondos mutuos y seleccione los atributos que necesita. Es posible que necesite una suscripción para acceder a herramientas de filtrado avanzadas.

La línea de base

Un inversor inteligente utiliza varios criterios para seleccionar inversiones. Dicho esto, un fondo mutuo parece haber satisfecho la longevidad de muchos inversores. Pero un fondo mutuo más antiguo también puede atascarse en sus formas. Observe la filosofía actual de gestión e inversión del fondo. Se están produciendo marchas en el tiempo y un fondo con trayectoria debe adaptarse a las condiciones actuales, las nuevas tecnologías y los vehículos de inversión más recientes.

Tenga en cuenta su propio horizonte de inversión. Es poco probable que tenga un fondo mutuo durante muchos años, y el rendimiento durante un período prolongado puede mitigar las pérdidas que se han producido durante algunos períodos cortos. Si su horizonte es corto, no espere que un fondo más antiguo iguale su rendimiento desde sus inicios. Los cambios a corto plazo son una realidad en el mercado de valores.