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La Ley Bancaria Suiza de 1934 tipificó como delito que los bancos suizos divulgaran el nombre del titular de una cuenta. Al igual que las protecciones de confidencialidad entre médicos y pacientes o abogados y sus clientes, estas protecciones son el principal diferenciador que hace que los clientes bancarios de todo el mundo sean tan exigentes con las cuentas bancarias suizas.

Abra una cuenta bancaria suiza

Sorprendentemente, abrir una cuenta bancaria suiza no es tan diferente de abrir una cuenta bancaria estándar. Debe completar formularios y proporcionar documentación que demuestre quién es usted y qué hace. Sin embargo, debido a ciertas consideraciones especiales de privacidad, el nivel de escrutinio de la provisión de documentación de identificación oficial es más estricto. Por ejemplo, es posible que deba mostrar su pasaporte oficial para proporcionar su identificación, pero una licencia de conducir estadounidense probablemente sea suficiente. También existen diferentes requisitos de saldo mínimo según el tipo de cuenta que necesite. Estos pueden variar desde unos pocos miles de dólares hasta millones de dólares.

Conclusiones clave

  • Los bancos suizos emplean un estricto nivel de escrutinio para evaluar la documentación oficial de identidad.
  • Los no residentes en Suiza deben tener al menos 18 años para abrir una cuenta bancaria suiza, que es la única restricción.
  • Las principales ventajas de las cuentas bancarias suizas incluyen bajos niveles de riesgo financiero y altos niveles de privacidad.
  • La ley suiza prohíbe al banco revelar cualquier información de la cuenta (incluso su existencia) sin el consentimiento del depositante, excepto en los casos en que se sospeche de una actividad delictiva grave.

Cuentas de Swiss Bank y Swiss Non-Tenant

Los no residentes en Suiza deben tener al menos 18 años para abrir una cuenta bancaria suiza, que es la única restricción. Los titulares de cuentas pueden elegir su moneda; la mayoría opta por mantener sus fondos en francos suizos, dólares estadounidenses, Euro, o libra esterlina británica. Normalmente no se requiere un saldo mínimo para abrir una cuenta, pero una vez que el titular de la cuenta deposita fondos, generalmente existe un requisito de saldo mínimo, que varía según el banco.

Las leyes suizas contra el lavado de dinero requieren que el posible titular de una cuenta bancaria suiza proporcione varios tipos de documentos para abrir una cuenta. Estos incluyen copias autenticadas de su pasaporte y documentos que expliquen su profesión, como declaraciones de impuestos, documentos de la empresa, licencias profesionales, etc.; prueba de la fuente de los fondos; y otra información personal típica.

Beneficios de la cuenta bancaria suiza

Las principales ventajas de las cuentas bancarias suizas incluyen los bajos niveles de riesgo financiero y los altos niveles de privacidad que ofrecen. La economía suiza es una de las más estables del mundo y no ha estado involucrada en ningún conflicto durante siglos. Además, la ley suiza exige que los bancos tengan altos requisitos de capital y una sólida protección para los depositantes, lo que prácticamente garantiza que los depósitos estén a salvo de crisis y conflictos financieros.

Las cuentas mantenidas en Francisco de Suiza devengarán una pequeña cantidad de intereses, pero también tendrán que pagar la retención en origen suiza. Por esta razón, la mayoría de los titulares de cuentas en el extranjero tienen una cuenta en un banco suizo en otra moneda.

Con respecto a la privacidad, la ley suiza prohíbe al banco revelar cualquier información de la cuenta (incluso su existencia) sin el consentimiento del depositante. La única excepción, la única forma de divulgar información, es si una agencia gubernamental afirma que un depositante está involucrado en un acto criminal grave o está involucrado en algún otro problema financiero (como quiebras, divorcios y herencias). Además, las regulaciones suizas contra el lavado de dinero requieren que los depositantes proporcionen prueba del origen de los fondos que están colocando en sus cuentas.