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Los representantes registrados que tengan una licencia de Nivel 6 o 7 están obligados por ley a registrarse con un corredor de bolsa para vender valores al público. Estas empresas de compensación suelen presentarse en una de tres formas básicas: como empresas de servicio completo, con descuento o independientes.

Si bien ambos tipos de ex corredores de bolsa suelen mantener un nivel relativamente alto de control sobre sus representantes, los independientes suelen permitir a sus corredores una libertad casi total en la forma en que llevan a cabo sus negocios, lo cual es atractivo para muchos productores que han experimentado y pueden pagar sus propios costos generales y de marketing.

Más ofertas

Se han creado agentes de bolsa independientes para prestar servicios a los asesores financieros que poseen licencias de valores y requieren apoyo administrativo para servicios tales como cumplimiento y ejecución comercial. Por lo general, estas empresas atienden a consultores más experimentados que generan altos flujos de ingresos a partir de una base de clientes sofisticada.

La mayoría de los consultores en esta categoría ya no necesitan gerentes que los supervisen y, por lo general, no quieren que el departamento de marketing de su empresa les pida que vendan productos patentados. Muchos corredores de bolsa independientes ofrecen un conjunto mucho más completo de productos y servicios bajo su paraguas que las empresas de descuento o de servicio completo. Si bien la mayoría de las empresas de cualquier tipo ofrecerán productos convencionales como fondos mutuos, anualidades, fideicomisos de inversión unitaria, gestión de cartera baja y semiautomática y cuentas de salida, las empresas independientes a menudo pueden proporcionar acceso a plataformas de gestión de dinero de alto nivel que no están disponibles para el público en general. público. , vehículos alternativos como fondos de cobertura, asociaciones de petróleo y gas y programas de ahorro o inversión llave en mano diseñados para atender a un segmento de mercado específico, como los profesionales médicos.

Otras opciones como capital de riesgo, ofertas de colocación privada y participaciones en el extranjero también están disponibles para los clientes que califiquen.

Pagos más altos, costos altos

Otra gran ventaja que ofrecen los corredores de bolsa independientes a los planificadores es un pago de comisiones mucho mayor. Muchos corredores de descuento pagan un salario fijo a sus representantes y quizás una bonificación por los objetivos de producción logrados a nivel de sucursal u oficina. Las empresas de servicio completo a menudo proporcionan algún tipo de salario básico con una estructura de comisiones estratificada en la parte superior. Los porcentajes de comisión en este tipo de asentamientos suelen oscilar entre el 30% y el 60%, según el nivel de producción, la tenencia y la forma de relación con la empresa. Las personas que trabajan como contratistas independientes generalmente reciben un pago más alto que las personas que trabajan directamente en la empresa. Por supuesto, los planificadores y corredores que trabajan en estas empresas suelen tener pocos o ningún gasto general, y la empresa proporciona espacio de oficina, tarjetas de presentación, marketing y apoyo administrativo y otras instalaciones necesarias.

Las empresas independientes generalmente ofrecen pagos de comisiones en el rango del 80% al 95%, lo que permite a los representantes ganar mucho más con la misma cantidad de negocios. Por supuesto, tampoco brindan soporte de servicio completo para sus corredores, por lo que aquellos que quieran decidir qué tipo de empresa es más adecuada para ellos tendrán que obtener una imagen clara de los costos de bolsillo que pagarán. si van de manera independiente.

Si bien los corredores de bolsa independientes no les dicen a sus representantes cómo administrar sus negocios, FINRA y la SEC les exigen que supervisen el cumplimiento para garantizar el cumplimiento de todas las regulaciones pertinentes. Muchas empresas también proporcionarán soporte de compensación adicional para ayudar con la administración de cuentas y el mantenimiento de registros, aunque este servicio puede tener un precio. Los representantes pueden tener alguna opción en los servicios que deciden usar y pagar.

Jugadores claves. Jugadores principales

Si bien hoy en día hay muchos agentes de bolsa independientes en el mercado, LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities y Securian Financial se encuentran entre las firmas más grandes y famosas. . También hay varias empresas que abarcan modelos independientes y de servicio completo, como Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual y Waddell & Reed.

La línea de base

Los corredores de bolsa independientes suelen ser la mejor opción para planificadores experimentados con prácticas establecidas debido a sus pagos superiores de comisiones y supervisión mínima. Los representantes que elijan utilizarlos deben estar seguros de que podrán generar ingresos suficientes con este modelo de negocio para cubrir sus propios gastos generales. Para obtener más información sobre firmas independientes, visite el sitio web LinkedIn de la Asociación Nacional de Corredores Independientes (LNKD).