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Los asesores financieros que buscan apoyo profesional fuera de sus propios negocios pueden participar en una o más de una serie de organizaciones clave dedicadas a promover la planificación financiera en una variedad de calificaciones, como planificación basada en honorarios, servicios financieros generales y seguros de ventas.

Si bien no es necesario que todos participen, la afiliación a las principales asociaciones profesionales ofrece varios beneficios que ayudarán a los consejeros a hacer crecer su práctica. Aquí hay cuatro organizaciones influyentes involucradas en la planificación financiera:

Conclusiones clave

  • Unirse a una asociación profesional puede ayudar a brindar apoyo a la industria, redes de calidad, educación continua y liderazgo.
  • En la industria de servicios financieros, hay una serie de asociaciones nacionales y regionales en las que los asesores pueden considerar unirse.
  • La FPA, NAIFA, NAPFA y la Asociación de Profesionales de Servicios Financieros son solo cuatro de las asociaciones más respetadas, que discutimos a continuación.

Asociación de planificación financiera (FPA)

Este grupo lo considera la asociación definitiva de Planificadores Financieros Certificados (CFP®). Fundada en 2000 a través de una fusión entre el Instituto de Planificadores Financieros Certificados (ICFP) y la Asociación Internacional de Planificación Financiera (IAFP), se compromete a promover las credenciales de CFP® y la profesión de planificación financiera en su conjunto. La Asociación de Planificación Financiera (FPA) ha lanzado un nuevo sitio web para consumidores diseñado para educar a los usuarios sobre el valor de la planificación financiera y las formas específicas en las que puede beneficiarlos. El sitio tiene una serie de herramientas interactivas, que incluyen tutoriales, artículos y otra literatura, podcasts, un motor de búsqueda para planificadores financieros y mucho más.

Los miembros profesionales tienen acceso a una gran cantidad de beneficios y herramientas que les ayudarán a hacer crecer sus negocios y convertirse en mejores asesores. Tras los ataques del 11 de septiembre, este grupo creó el Centro Nacional de Apoyo a la Planificación, donde los miembros de la FPA brindan pro bono planificación financiera para víctimas de ataques terroristas y otros tipos de desastres.

Asociación Nacional de Asesores Financieros y de Seguros (NAIFA)

Fundada en 1890, esta organización es la asociación de asesoría financiera profesional más antigua que existe en la actualidad. NAIFA se centra en brindar apoyo profesional y legislativo a los profesionales de seguros, especialistas en beneficios y asesores financieros. Esta organización reconoce el papel vital de los seguros en la planificación financiera y busca mejorar la industria de seguros promoviendo el comportamiento ético entre sus miembros, así como asistiendo a sus miembros con sus habilidades y nivel de educación en el negocio.

Los miembros del grupo incluyen agentes de seguros, asesores financieros, agentes multilínea, profesionales de seguros de salud y especialistas en beneficios para empleados, asesores financieros cautivos e independientes, los nuevos en el negocio, líderes de la industria y todos los intermedios.

Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA)

A diferencia de la FPA o NAIFA, que trabaja con diferentes tipos de asesores, utilizando diferentes tipos de plataformas, como corredoras de bolsa, organizaciones de marketing independientes o Firmas Asesoras de Inversiones Registradas (RIA), se creó la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA) a los intereses solo de los planificadores financieros que cobran una tarifa por los servicios de planificación y no reciben comisiones de ningún tipo.

No se requieren credenciales profesionales, como CFP® o Charter Life Underwriter (CLU), para ser miembro, pero los miembros deben firmar y mantener un juramento estricto y seguro anualmente. También existe un código de ética que requiere la divulgación completa de cualquier posible conflicto de intereses para los clientes.

Según el sitio web de la organización, los valores cotizados de NAPFA son:

  • Sea un faro para el asesoramiento financiero independiente y objetivo para individuos y familias.
  • Ser un campeón de los servicios financieros prestados en interés público.
  • Ser un operador estándar para la profesión emergente de planificación financiera.

Asociación de Profesionales de Servicios Financieros

La Asociación de Profesionales de Servicios Financieros (FSP Association) es la segunda asociación de servicios financieros profesionales más antigua fundada en 1928 por la primera promoción de graduados del American College en Bryn Mawr, Pensilvania. Hoy cuenta con más de 11.000 miembros en 150 capítulos en todo el país.

Este grupo es el único grupo que requiere que todos los miembros tengan una credencial actual, como CFP, CLU o Chartered Financial Adviser (CFC). Tiene un código de conducta profesional y una declaración de diversidad. La Asociación FSP tiene una comunidad multidisciplinaria de profesionales financieros que incluye contadores públicos, abogados, expertos en seguros y asesores financieros de todas las disciplinas.

La línea de base

Si bien estas cuatro organizaciones no son las únicas asociaciones disponibles para los profesionales de los servicios financieros, se encuentran entre las más respetadas y acreditadas de la industria actual. Cada uno tiene capítulos locales que se reúnen regularmente y patrocinan actividades locales. Para encontrar un capítulo cerca de usted, visite el sitio web de cada asociación para obtener más información.