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A medida que crece la popularidad de las criptomonedas, es probable que los asesores financieros de los clientes tengan más preguntas sobre si Bitcoin, Ethereum y otras inversiones en blockchain deberían tener un lugar en sus carteras.

Un experto financiero está adoptando cripto como parte de su práctica de consultoría Tyrone Ross, un asesor financiero y asesor de startups apasionado por trabajar con personas en todas las etapas de su vida financiera y capacitarlas para que se conviertan en inversores informados.

Después de comenzar su carrera en una relación de consultoría en una firma de Wall Street y luego trabajar como consultor en Merrill, Ross lanzó su propia práctica en 2017 para reunir sus intereses en servir a una amplia gama de clientes, así como invertir en criptomonedas y empresas emergentes. . A continuación, comparte una idea de cómo desarrolló su práctica y por qué cree que las criptomonedas pueden desempeñar un papel importante en la gestión de activos.

¿Existe un lugar para las criptomonedas en su práctica?

El crecimiento de las criptomonedas ha sido una de las grandes tendencias de los últimos años, pero suele tener mala reputación en el ámbito de la asesoría. Pero Ross cree que es un error ignorar su potencial. «Desde la perspectiva de un asesor financiero, es difícil ignorar las características de Bitcoin y lo que podría significar para su cartera», dice. «Si observa una asignación de cartera del 1-2% y lo que eso significa para los retornos, definitivamente creo que eso es algo que los asesores financieros deberían entender y que tiene un perfil de retorno atractivo».

Al enfatizar más por qué cree que la criptomoneda es una clase de activo viable, Ross explica que es importante que los asesores lean las últimas investigaciones sobre criptomonedas a través de recursos como Delphi Digital y Métricas de monedasy aprender más sobre su potencial. “Todavía hay algunas cosas que aún deben abordarse desde una perspectiva regulatoria y de custodia”, dice. «Pero en general, la infraestructura es mucho mejor ahora que en 2017: se ha eliminado el mercado de derivados y hay mucha más liquidez en el sistema».

Por qué las criptomonedas podrían ser clave para la educación financiera

Otra razón por la que Ross es un apasionado de las criptomonedas es que cree que puede ofrecer oportunidades financieras a quienes no las tienen actualmente. “Mi interés en las criptomonedas, y una de las cosas que creo que es escasa y de la que no se habla lo suficiente, es cómo es una salida y ayuda a quienes no tienen banco”, dice, destacando su importancia. Es crear un sistema financiero más accesible. paisaje. y atender a un grupo muy diverso de clientes.

Este interés va de la mano con el deseo de Ross de ayudar a los clientes a desarrollar conocimientos financieros y diseñar estrategias para abordar sus circunstancias individuales, sean las que sean. «Las criptomonedas son la respuesta para poner a los bancos en un banco, exponerlos a la inversión y el ahorro». Más allá de eso, se trata de poner las prioridades del cliente en el centro de la relación entre el consejero y el cliente y educarlos sobre lo que les ayudará a alcanzar sus metas a largo plazo. La criptomoneda es solo una pieza de ese rompecabezas, pero puede ser importante.

La línea de base

Trabajar con los clientes para satisfacer sus necesidades es una gran parte de cualquier práctica, y un enfoque más diversificado para lograrlo puede ser la clave del éxito futuro. Para Ross, la criptomoneda es una de esas formas y cree que puede afectar todo, desde la educación financiera hasta la planificación patrimonial. «Con respecto a la planificación fiscal y patrimonial, hay muchas cosas que los asesores financieros deben comprender», dice, y explica que este tipo de circunstancias son diferentes para quienes invierten en criptomonedas y es algo en lo que los asesores deben estar capacitados.

Sobre todo, Ross cree que la práctica orientada al futuro debe considerar cómo cosas como la criptomoneda, la educación financiera y una gama más diversa de clientes pueden dar forma al panorama de los servicios de asesoría, y cómo los asesores pueden posicionarse mejor para satisfacer las necesidades cambiantes de sus clientes. .