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Financial Advisor/ Financial Advisor Careers

¿Debería obtener un CFA, MBA o ambos?

La educación superior después de la universidad es un requisito previo para el avance profesional en muchas áreas de inversión. Para aquellos que estén considerando una carrera en el campo de la inversión, el gran debate fue si obtener una maestría en administración de empresas (MBA) o una nominación como analista financiero colegiado (CFA) del CFA Institute. Ambos tienen ventajas, pero si se cubren el costo del primero y la dificultad del segundo, es una decisión bastante difícil elegir entre los dos.

Conclusiones clave

  • Tradicionalmente, una persona que sigue una carrera en el campo de la inversión tiene que elegir entre inscribirse en un programa de MBA o en un programa de CFA.
  • Varias instituciones de posgrado han incluido una pista CFA para sus estudiantes de negocios.
  • Un MBA proporciona habilidades comerciales y un programa CFA enseña responsabilidades especializadas de alto nivel en la gestión de activos.

Para atraer estudiantes, las instituciones de posgrado han enseñado gran parte del programa CFA dentro del plan de estudios de posgrado en negocios. Algunas escuelas han ido tan lejos como para crear una pista de CFA dentro de su curso de estudio de MBA, lo que permite a los estudiantes obtener MBA y CFA al mismo tiempo. Para aquellos que están considerando obtener un título de posgrado y una certificación CFA, completar uno de estos programas es la forma más efectiva de aprovechar al máximo ambos mundos.

Un MBA proporciona una visión holística de las finanzas y la inversión, pero un programa de CFA profundiza en las especificidades de inversión, como la gestión de activos.

Comprender las credenciales de MBA y CFA

Antes de que surgieran las credenciales CFA, muchas compañías de inversión pagarían para enviar algunos de sus mejores y más brillantes a las escuelas de negocios. Estos estudiantes regresarían con habilidades comerciales generales mejoradas, pero no necesariamente tienen las habilidades requeridas para responsabilidades especializadas de administración de activos de alto nivel, como la administración de carteras. Estas habilidades especializadas se adquirieron en el trabajo a medida que los profesionales se abrían camino a través de las etapas.

En general, las habilidades adquiridas en la escuela de negocios eran más adecuadas para los empleados en disciplinas más generales, como marketing o dirección general. El programa CFA está diseñado para proporcionar a los fletadores habilidades especializadas como análisis de inversiones, estrategia de cartera y asignación de activos. Una forma de explicar las diferencias en los programas es decir que el programa MBA tiene una milla de ancho y un pie de profundidad, mientras que el programa CFA tiene un pie de ancho y una milla de profundidad.

MBA vs CFA

La ventaja de un MBA es que el conocimiento adquirido en el programa es valioso en otras industrias fuera del mundo de la inversión. La principal desventaja es el costo: el costo directo del programa y la pérdida de ingresos que surge de una pausa de dos años para aquellos que están considerando regresar a la escuela a tiempo completo.

Las ventajas del programa CFA son la capacidad de adquirir habilidades específicas relacionadas con la inversión a un costo relativamente bajo. Sin embargo, si bien el programa CFA se basa en el autoaprendizaje, es difícil y requiere un compromiso de cuatro años y 1,000 horas de estudio (en promedio) para completar.Debido a los compromisos de tiempo y dinero, pocos llegan a obtener el título de posgrado y la certificación.

Consideraciones especiales para la pista CFA

Para muchos que están dispuestos a comprometerse y cumplir con los otros requisitos previos requeridos para obtener un título de posgrado en negocios y el CFA, la mayoría comenzará el programa CFA tan pronto como se hayan graduado. Estos graduados esperan usar algunos de los conocimientos adquiridos en sus finanzas para darles una ventaja sobre otros candidatos a CFA. Sin embargo, hasta hace poco, la mayoría de los programas de posgrado en negocios no organizaban su plan de estudios financiero con este propósito porque el beneficio para los graduados era pequeño. Esto está cambiando a medida que las escuelas de negocios comienzan a incorporar cursos de CFA en sus clases.

Según el CFA Institute, en abril de 2006, CFA Institute inició un programa de asociación con 41 instituciones de posgrado en todo el mundo para proporcionar algún nivel (al menos el 70%) de cursos de CFA como parte del plan de estudios de MBA. El curso está auditado por el CFA Institute. ofertas de estas instituciones asociadas para garantizar que cumplen sus compromisos. Para atraer estudiantes, las instituciones de posgrado han enseñado gran parte del programa CFA dentro de sus planes de estudio de negocios de posgrado.

El plan de estudios ofrecido por estas escuelas asociadas abarca desde cursos financieros especializados que facilitan los exámenes CFA hasta la pista CFA específica, que incluye cursos que enseñan el contenido de los exámenes. La pista CFA a menudo está diseñada de tal manera que los estudiantes de Nivel I toman el examen CFA inmediatamente después de la graduación.

El programa de Maestría en Ciencias en Gestión de Inversiones de la Universidad de Boston fue el primer socio del programa CFA en los Estados Unidos, pero la última clase del programa se graduó en 2013. En comparación, la Escuela Johnson de la Universidad de Cornell parece estar organizada con el CFA como uno de los objetivos finales de su título de posgrado. La Escuela Johnson proporciona materiales de estudio del CFA Institute, becas para renunciar a la parte de inscripción de la tarifa de inscripción al examen CFA y eventos de desarrollo profesional que se llevan a cabo en conjunto con las sociedades miembros del CFA Institute.

Hecho rápido

Muchas escuelas de negocios están incorporando cursos de CFA en sus clases para que los estudiantes puedan cumplir con la mayor parte del compromiso de CFA dentro de sus cursos de posgrado.

La línea de base

Gracias a las asociaciones de programas entre las escuelas de negocios y el CFA Institute, ahora existe una manera efectiva para que los profesionales de la inversión obtengan un título de posgrado en negocios y CFA. Si bien puede ser suficiente obtener uno u otro, esta tendencia y la cantidad de nuevos profesionales de inversión que obtienen títulos de posgrado y el CFA pueden requerir que los profesionales obtengan ambos. Donde el compromiso fue de dos años de estudios de posgrado y cuatro años de autoaprendizaje, ahora los candidatos que eligen una institución asociada pueden hacer la mayor parte del compromiso de CFA dentro de sus cursos de posgrado. Si bien aún requerirá un enorme compromiso y disciplina, un número cada vez mayor de instituciones permite a los profesionales de la inversión adquirir amplios y profundos conocimientos para todas las disciplinas de gestión de inversiones.