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¿Qué es un shock de declaración?

Shock de declaración es un término de la jerga común que se usa para abrir la sensación impactante de una declaración de inversión y ver que el valor de su cartera ha caído más de lo esperado.

Conclusiones clave

  • Un shock de declaración es una respuesta negativa inmediata de un inversionista a un estado financiero decepcionante con respecto a los rendimientos de su inversión.
  • Es común entre inversores inexpertos que pueden tener expectativas demasiado optimistas sobre la consistencia de los rendimientos que deberían esperar.
  • Un impacto en las declaraciones puede provocar una angustia emocional grave y puede dañar las reacciones de los inversores.

Comprensión del shock de declaración

Un shock de declaración se asocia con una fuerte reacción emocional, generalmente negativa o emocional, después de ver un estado financiero. Por lo general, ocurre como resultado de una caída inesperada en el valor, pero puede dar lugar a rendimientos inferiores a los esperados.

Muchos inversores contribuirán a un fondo de inversión y recibirán estados de cuenta periódicos por correo de forma mensual, trimestral o anual. El inversor medio no suele seguir las fluctuaciones diarias de su cartera y, por lo tanto, se sorprenderá cuando se actualice para ver un cambio importante en el valor de un estado de cuenta a otro.

Es más probable que se produzca una perturbación en las declaraciones tras una importante recesión del mercado. Cuando el mercado o la economía en general se deteriora, esto generalmente creará un efecto de disturbios que se reflejará en el desempeño de las acciones minoristas.

Declaración para evitar golpes

En respuesta a un impacto de declaración, los individuos pueden instintivamente tomar decisiones de inversión emocional espontáneas. En muchos casos, esto empeora la situación porque actúan llenos de pánico y desesperación sin considerar seriamente su estrategia a largo plazo. Vender un pánico, cerrar una cuenta o retirar una inversión en general debido a una cuarta parte de desempeño inadecuado puede generar ganancias a largo plazo.

Es más probable que este tipo de respuesta ocurra entre inversores relativamente inexpertos, que pueden no estar preparados psicológicamente para la actividad de la montaña rusa de altibajos que puede ser una parte normal de un ciclo de inversión normal. Es posible que estos inversores no se den cuenta de que las caídas repentinas o a corto plazo a menudo pueden estabilizarse drásticamente con el tiempo. Por lo tanto, el impacto de las declaraciones a menudo se puede evitar cuando los inversores adoptan una visión más mesurada de la inversión y se centran en los objetivos a largo plazo en lugar de los resultados a corto plazo.

Por otro lado, los inversores que están cerca de la jubilación o que ya están jubilados pueden ser sensibles al impacto de las declaraciones. Dados sus horizontes de tiempo relativamente cortos, estos inversores pueden estar mejor justificados al ver los rendimientos a corto plazo como un problema más urgente. En este caso, es el nombre del juego, siguiendo una estrategia de inversión que gestiona cuidadosamente el riesgo para evitar la volatilidad de los resultados a corto plazo en primer lugar.

Los inversores deben centrarse en el panorama general y centrarse en los objetivos a largo plazo y las ganancias potenciales que pueden lograr en el futuro, en lugar de preocuparse por fluctuaciones repentinas y probables a corto plazo. Las reacciones emocionales, como las asociadas con el impacto de una declaración, pueden ser una causa importante de preocupación y pueden tener un costo psicológico significativo para los inversores.

En el contexto de la no inversión, el shock de declaración a veces se puede usar para referirse al sentimiento emocional que un consumidor puede tener al recibir el resumen de su tarjeta de crédito, especialmente si ha perdido la cuenta de sus gastos o ha pasado por una gran juerga de compras. También puede referirse a una fuerte respuesta emocional a cualquier tipo de estado de cuenta.