Los ETF se han vuelto muy populares en los últimos años y este año Dentro de la Conferencia de ETFs nos brindó una gran visión de las tendencias clave de ETF y de asesoría para el próximo año.
Uno de los temas clave discutidos por los expertos en contenido de Vanguard, Schwab y Fidelity (entre otras cosas) es cómo el movimiento hacia cero comisiones está cambiando la forma en que los asesores financieros guían a sus clientes.
El comercio sin comisiones ofrece nuevas oportunidades para los asesores
La carrera hacia las comisiones cero ha sido un tema importante en los últimos meses, y una de las principales razones para ello es la creciente tendencia hacia los ETF de bajo costo. No es de extrañar, entonces, que los expertos de toda la industria se centren en cómo los inversores y asesores ven a los ETF en el futuro. «Creo que es genial que se hayan eliminado las comisiones como barrera para considerar a los concejales», dice. Poderes ricos, jefe de gestión de productos ETF para Vanguard. Powers cree que este cambio será beneficioso para los asesores, ya que la falta de tarifas limitará las consideraciones de costos que deben considerar.
Sin embargo, advierte que el nuevo modelo, y el consecuente número creciente de ofertas de ETF, significa que los asesores deben ser más proactivos en la investigación de productos. “La idea de hacer más deberes en términos de debida diligencia significará más que ahorrarse un punto básico”, explica, enfatizando que la gestión exitosa de las inversiones de la Fundación se trata de los componentes de cada nuevo producto. s papel y cómo los comparan. para otros productos del mercado.
Fidelidad Greg Friedman está de acuerdo. Como director de Gestión y Estrategia de Fundaciones, cree que lo más importante que pueden hacer los consultores es aportar valor a sus clientes. Al ofrecer sus puntos de vista sobre la importancia del comercio sin comisiones, explica: «Siempre que puede aportar valor, es lo correcto».
Es probable que los modelos de tarifas de asesores cambien junto con los modelos de corretaje
Pero si bien las comisiones cero pueden ofrecer importantes oportunidades para los asesores, también pueden presentar algunos desafíos. Estos incluyen la necesidad de demostrar resultados consistentes para los clientes, así como la necesidad de revisar las estructuras de tarifas de asesor-cliente. Dave Nadig, director de inversiones y director de investigación de ETF.comÉl cree que uno de los resultados probables es un cambio hacia modelos de asesoramiento gratuitos únicamente.
Según Nadig, una de las principales razones de esto es que es más fácil para los clientes examinar los otros costos de los servicios de consultoría debido a la falta de comisión. «Creo que se centrará un poco en el modelo básico de ingresos para el negocio de consultoría», explica, enfatizando que es probable que esto cambie la forma en que los consultores valoran y valoran sus servicios. «Creo que un modelo de tarifas y retención es el camino a seguir, no mañana, no dentro de seis meses, pero en los próximos años creo que lo veremos».
La línea de base
A pesar de los diferentes conocimientos sobre las tendencias clave de la Fundación, todos los expertos con los que hablamos coincidieron en la importancia de la experiencia del cliente. “Dentro de la gestión de activos, la forma en que lo enfocamos es, ‘Cómo creamos resultados para nuestros clientes que les permiten lograr la experiencia que están buscando, en lugar de poner un puñado de dispositivos frente a ellos. ? ‘”, Dice Shanna Weber, vicepresidenta de estrategia de gestión de activos en Schwab. Esto es especialmente importante ya que Schwab ha llevado la carrera a cero comisiones, pero aún genera el 30% de sus ingresos a partir de asesoramiento financiero y otros servicios al cliente.
Weber cree que brindar una experiencia holística que tenga en cuenta las necesidades individuales y los objetivos del cliente es la clave para mantener las relaciones asesor-cliente en el futuro. «Creo que podemos ganar dinero con eso porque las personas están dispuestas a pagar por la sencillez, la orientación, la confianza, la seguridad en sí mismos y la capacidad de obtener el resultado que buscan».
Si bien es probable que haya más cambios en los servicios de asesoría en los próximos años, la experiencia del cliente sigue siendo una prioridad y una piedra angular de la práctica exitosa.
