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¿Qué es el Departamento de Cumplimiento?

El departamento de cumplimiento se asegura de que la empresa cumpla con las reglas externas y los controles internos. En el sector de servicios financieros, los departamentos de cumplimiento trabajan para lograr objetivos regulatorios clave para proteger a los inversores y garantizar mercados justos, eficientes y transparentes. También buscan reducir el riesgo del sistema y los delitos financieros.

Estos objetivos están diseñados para respaldar la confianza de los consumidores en el sistema financiero. Las organizaciones de servicios financieros están sujetas a las reglas regulatorias comerciales que rigen la publicidad, la comunicación con los clientes, los conflictos de intereses, la comprensión e idoneidad del cliente, las relaciones con los clientes, los activos del cliente y el dinero, así como las violaciones y errores de las reglas.

Conclusiones clave

  • El departamento de cumplimiento tiene la tarea de monitorear de cerca el cumplimiento de las firmas de servicios financieros con los controles externos e internos.
  • También identifica los riesgos que enfrenta una organización y aconseja cómo evitarlos o abordarlos.
  • La crisis financiera de 2008 condujo a un mayor escrutinio y regulación regulatoria, lo que obligó a los departamentos de cumplimiento a pasar de una función de asesoramiento a una gestión activa de riesgos.

Entender el Departamento de Cumplimiento

Un departamento de cumplimiento generalmente tiene cinco áreas de responsabilidad: identificación, prevención, monitoreo y detección, resolución y asesoramiento. Un departamento de cumplimiento identifica los riesgos que enfrenta una organización y aconseja cómo evitarlos o abordarlos. Establece controles para proteger a la organización de estos riesgos. El cumplimiento monitorea e informa sobre la efectividad de los controles en la gestión de la exposición al riesgo de la organización. El departamento resuelve los problemas de cumplimiento a medida que surgen y ha asesorado a la empresa sobre las reglas y los controles.

Los oficiales de cumplimiento dentro del departamento de cumplimiento de su empleador deben trabajar con la gerencia y el personal para identificar y gestionar el riesgo regulatorio. Su propósito es asegurar que una organización tenga controles internos que midan y administren adecuadamente los riesgos a los que se enfrenta. Los oficiales de cumplimiento brindan un servicio interno que apoya eficazmente a las áreas comerciales en su deber de cumplir con las leyes, regulaciones y procedimientos internos relevantes. El oficial de cumplimiento suele ser, aunque no siempre, el asesor general de la empresa.

Los reguladores de la industria autorizan y supervisan las reglas de cumplimiento investigando, recopilando y compartiendo información e imponiendo las sanciones correspondientes. Los factores que se utilizan para determinar el riesgo dentro de una organización incluyen el tipo, variedad, complejidad, escala, volumen y tamaño de su negocio y operaciones.

Los departamentos de cumplimiento desempeñan un papel activo en la gestión de riesgos y la reducción de delitos financieros.

Consideraciones Especiales

La crisis financiera de 2008 ha llevado a un mayor escrutinio y regulación regulatoria. Esto ha llevado a las organizaciones de servicios financieros a aumentar el papel del departamento de cumplimiento desde la consultoría hasta la gestión y el seguimiento activos de riesgos. El cumplimiento ahora ofrece perspectivas prácticas para traducir las regulaciones en requisitos operativos.

Esta cultura de riesgo más sólida incluye el intercambio oportuno de información, la rápida escalada de riesgos emergentes, así como la voluntad de desafiar las prácticas existentes. La comprensión efectiva de estas responsabilidades ampliadas requiere una comprensión más profunda de las prácticas comerciales y comerciales. Y la estructura del departamento de cumplimiento ha cambiado para combinar la cobertura de la unidad de negocio con una experiencia compartida más amplia en toda la organización. Los problemas recientes abordados por los departamentos de cumplimiento incluyen el riesgo de conducta, la Ley de secreto bancario y el riesgo de blanqueo de capitales (BSA / AML), el riesgo de subcontratistas y la gestión general de la cultura de riesgo.

Requisitos de cumplimiento departamental

Si una empresa tiene ubicaciones en el extranjero, debe traducir sus materiales de cumplimiento a ese idioma. También debe buscar información de las oficinas en el extranjero sobre la eficacia de los materiales de capacitación de la empresa.

Además, el departamento de cumplimiento debe capacitar a los empleados. También debería haber un sistema para informar sobre problemas de cumplimiento. Es decir, el código de conducta de cumplimiento del departamento debe establecer el proceso para los empleados.