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¿Qué significa Depósito de registro de asesor de inversiones?

El Repositorio de Registro de Asesores de Inversiones (IARD) es un sistema electrónico mediante el cual los asesores de inversiones se registran y presentan los informes y divulgaciones necesarios ante la Comisión Federal de Bolsa y Valores (SEC) de EE. UU. Y los reguladores a nivel estatal.

Comprensión del depósito de registro de asesor de inversiones (IARD)

La IARD mantiene información sobre más de 260.000 asesores de inversiones. El repositorio tiene como finalidad mejorar el seguimiento y la regulación de los asesores de inversiones y poner a disposición del público información profesional sobre ellos.

El IARD está patrocinado por la SEC y la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores, y el sistema es desarrollado, operado y mantenido por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). La SEC controla a los asesores cuyos activos bajo administración son de $ 1 millón, y los reguladores estatales generalmente supervisan a los asesores que administran menos activos.

Los Asesores de Inversiones utilizan la IARD para formar su formulario de Solicitud Uniforme de Registro de Asesores de Inversiones, conocido como Formulario ADV, que se registra oficialmente como asesores de inversiones. También lo utilizan para el registro y las renovaciones anuales y para el procesamiento de tarifas y formularios. Los representantes de los asesores de inversiones también se registran a través de la IARD.

Un asesor de inversiones que desee retirarse de algunas o todas las jurisdicciones en las que está registrado debe utilizar la IARD para presentar el Formulario ADV-W. El IARD es similar al sistema de Registro Central de Depósitos en el que los traders y agentes de corretaje deben registrarse antes de poder realizar negocios en su profesión.

Cómo el público puede usar la IARD

El formulario ADV contiene información importante que puede ser útil para los miembros del público que puedan tener preguntas sobre un asesor de inversiones con el que están considerando hacer negocios. Las presentaciones del formulario ADV realizadas por los asesores de inversiones a través de la IARD están disponibles para el público a través del sitio web de divulgación pública del asesor de inversiones. Allí, los miembros del público pueden verificar que un asesor de inversiones con el que están trabajando esté realmente registrado y sea creíble. Esta verificación es un paso importante para cualquier persona que trabaje con un asesor de inversiones.

La información que posee la IARD puede ayudar a las personas a determinar si el asesor de inversiones con el que están trabajando tiene credenciales y experiencia que satisfagan sus estándares y expectativas. La información disponible para el público incluye los antecedentes profesionales del asesor, como antecedentes laborales, nominaciones profesionales, exámenes de la industria aprobados y otras actividades comerciales. También está disponible información como cuánto tiempo han estado registrados en su negocio actual y los negocios en los que estaban registrados anteriormente. El público también puede ver si el consejero alguna vez ha sido disciplinado o suspendido, o si el personal clave del consejero nunca ha sido disciplinado.