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¿Qué es un Rollover?

Una reinversión puede involucrar una serie de acciones, comúnmente la transferencia de una propiedad del plan de jubilación a otra sin crear un evento imponible. Una nueva emisión del mismo valor o de un valor similar puede implicar fondos de reinversión de un valor maduro, o la transferencia de una posición FOREX (FX) a la siguiente fecha de entrega, en cuyo caso la transferencia del laminado.

En el contexto de los activos de jubilación, la distribución de un plan de jubilación se informa en el Formulario 1099-R del IRS y puede limitarse a una por año para cada cuenta de jubilación individual (IRA). Al corredor se le paga la tarifa de reinversión de divisas que surge de la diferencia en las tasas de interés entre las dos monedas subyacentes a una transacción.

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Entendiendo el Rollover

El despliegue a menudo ocurre como una forma de ganar dinero para un propósito específico, como un ingreso inmediato de transacciones diarias o para ahorrar impuestos, como con los planes de jubilación. Una transferencia de IRA o IRA es la transferencia de fondos de una cuenta de jubilación a una IRA tradicional o IRA Wheel. Como se muestra en los siguientes ejemplos, los beneficios del despliegue varían entre los diferentes tipos de inversiones.

Conclusiones clave

  • El despliegue excesivo puede implicar una serie de acciones, pero a menudo se refiere a la transferencia de participaciones de un plan de jubilación a otro sin el pago de impuestos.
  • Cuando se produce una reinversión, puede significar que una persona ha reinvertido fondos de un valor maduro en una nueva edición del mismo valor o de un valor similar.
  • Cuando ocurre una transferencia directa en un plan de jubilación, los fondos pueden enviarse directamente al nuevo vehículo de inversión.

Roll in cuentas de jubilación

Mediante la inscripción directa, el administrador del plan de salida puede pagar los ingresos del plan directamente a otro plan oa una IRA. La distribución puede emitirse como un cheque pagadero a la nueva cuenta. Al recibir una distribución de la IRA a través de una transferencia de un fideicomisario a un fideicomisario, la institución que posee la IRA puede distribuir los fondos de la IRA a la otra IRA o mediante un plan de jubilación.

En el caso de una transferencia de 60 días, los fondos de un plan de jubilación o IRA se pagan directamente al inversionista, quien deposita parte de todos los fondos en un plan de jubilación u otra IRA dentro de los 60 días.

Normalmente, los impuestos no se pagan por implementación directa o transferencia de fideicomisario a fideicomisario. Sin embargo, las distribuciones de una implementación de 60 días y los fondos que no se transfieren generalmente están sujetos a impuestos.

El despliegue de otra cuenta de jubilación ha surgido como una opción de financiación para quienes inician un negocio. La implementación para empresas emergentes (ROBS) correctamente ejecutada permite a los empresarios invertir sus ahorros para la jubilación en una nueva empresa comercial sin incurrir en impuestos, multas por retiro anticipado o costos de préstamos. Sin embargo, una transacción ROBS puede ser complicada de realizar, por lo que es importante trabajar con un proveedor competente.

Rollover en trabajos de Forex

Los operadores diarios de divisas a largo plazo pueden ganar dinero en el mercado operando desde el lado positivo de la ecuación de rollover. Los operadores comienzan calculando los puntos swap, que es la diferencia entre la tasa a plazo y la tasa al contado de un par de divisas en particular expresada en tubos. Los traders basan sus cálculos en la paridad de la tasa de interés, lo que implica que invertir en diferentes monedas debería dar como resultado rendimientos de cobertura idénticos, independientemente de las tasas de interés de las monedas.

Los traders calculan los puntos swap para una fecha de entrega dada considerando el beneficio o costo neto de tomar prestada una moneda y tomar prestada otra moneda durante el período entre la fecha del valor al contado y la fecha de entrega. Por lo tanto, el trader gana dinero cuando está en el lado positivo del pago de reinversión de intereses.