En este momento estás viendo Detenga las estafas en sus pistas

Los estafadores hacen un truco a millones de personas cada año. Según un informe de la Comisión Federal de Comercio (FTC), los consumidores estadounidenses presentaron alrededor de 1.7 millones de quejas de fraude, 892,000 quejas de «otras» y 651,000 quejas de robo de identidad durante 2019 (datos más recientes disponibles). De los 1,7 millones de denuncias de fraude, el 23% informó haber perdido dinero, hasta un total de $ 1,9 mil millones. Eso es un aumento de $ 293 millones con respecto a lo que se informó en 2018.

Sorprendentemente, en la era digital, el teléfono (74%) fue el método fraudulento más común utilizado para contactar a las víctimas, seguido de los sitios web (9%), el correo electrónico (8%), el contacto iniciado por el consumidor (5%), el correo ( 3%) y otros (2%). Las personas de 60 a 69 años presentaron los informes de fraude más grandes (20%) y reportaron las pérdidas más grandes ($ 223 millones).

Las estafas no son nada nuevo y solo los delincuentes se están volviendo más sofisticados. Eso significa que es más importante que nunca protegerse de los estafadores que intentarían obtener su información personal y financiera. A continuación, se ofrecen algunos consejos que le ayudarán a evitar estafas y qué hacer si lo descubren haciendo trampa.

Conclusiones clave

  • Las estafas afectan a millones de personas cada año y las pérdidas cuestan miles de millones de dólares.
  • Las estafas de impostores encabezan la lista de categorías de fraude; Mostraron $ 667 millones en pérdidas durante 2019 y una pérdida media de $ 700 por víctima.
  • Si bien las estafas están muy extendidas, existen formas de protegerse de los estafadores y mantener seguros su dinero e identidad.

Tipos de estafas

Si bien el teléfono es la forma más común de que los delincuentes se comuniquen con los consumidores, Internet ofrece muchas oportunidades para los estafadores. La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) dice que los siguientes son algunos de los riesgos en línea más comunes:

  • Compromiso de la cuenta de correo electrónico de Ccams (EAC)– Los delincuentes envían un mensaje que parece provenir de una fuente conocida, haciendo solicitudes legítimas. Un vendedor con el que trabaja su empresa puede verle enviar una factura con una dirección de correo electrónico actualizada, por ejemplo, o un comprador de vivienda recibe un mensaje de su compañía de títulos con instrucciones sobre cómo transferir un pago inicial.
  • El robo de identidad– Una persona robará información personal, como su número de Seguro Social, para cometer fraude o robo.
  • Secuestro de datos– Un buen software, también conocido como malware, evita que acceda a los archivos, sistemas o redes de su computadora hasta que pague el dinero del rescate.
  • Spoofing—Los malvaviscos le envían una dirección de correo electrónico, el nombre del remitente, el número de teléfono o la dirección del sitio web para convencerlo de que está interactuando con una fuente confiable.
  • Suplantación de identidad—Los esquemas de pesca lo dirigen a sitios web falsos que pueden ser casi idénticos a los reales y le piden que ingrese información confidencial como contraseñas, números de tarjetas de crédito y números de identificación personal (PIN). Las variaciones similares incluyen phishing (las estafas ocurren por teléfono, correo de voz o VoIP), maquillaje (a través de mensajes SMS) y productos farmacéuticos (el código malicioso está instalado en su computadora).

El FBI no envía correos electrónicos a ciudadanos privados sobre estafas cibernéticas. Si recibe un correo electrónico que dice ser del director del FBI u otro director ejecutivo, lo más probable es que se trate de una estafa.

Según el informe de la FTC, más personas presentaron reclamos por robo de identidad (20,3% de todos los informes) que cualquier otro tipo de queja en 2019. Habiendo estado muy cerca del 20,2% de todos los reclamos, fueron estafas de impostores (subconjunto de informes de fraude). Las demandas de servicios telefónicos y móviles encabezaron los tres informes principales en un 6%. Aquí hay una lista de los principales tipos de fraude, robo de identidad y «otras» estafas, junto con detalles sobre la cantidad de informes y pérdidas totales.

Tipos de estafas


Fuente de la imagen: Comisión Federal de Comercio.

Qué puede hacer para evitar el fraude

A pesar de la prevalencia y la sofisticación de las estafas, hay formas de convertir sus posibilidades en su próxima marca fraudulenta. A continuación, se ofrecen algunos consejos sobre cómo hacerlo.

Ten cuidado con lo que descargas

No abra un archivo adjunto de correo electrónico de alguien que no conoce y siempre tenga cuidado con los archivos adjuntos que le envíen, incluso si conoce al remitente. Si parece sospechoso o es poco probable que su amigo o colega lo envíe, tenga cuidado. En caso de duda, comuníquese con la persona directamente para confirmar que ha enviado el archivo adjunto o el enlace, antes de abrir o hacer clic en cualquier cosa.

Ten cuidado como pagas

Nunca dé su número de tarjeta de crédito por teléfono a menos que haya iniciado la llamada. Antes de enviar los datos de su tarjeta en línea, asegúrese de que el sitio web y la página de pago sean legítimos.

Desafortunadamente, puede tomar en serio un sitio web de comercio electrónico y ser dirigido a una página de pago falsa si el sitio web es pirateado. Preste atención al diseño del sitio web: debe coincidir con el estilo, los colores y el logotipo de la marca. Además, cualquier página web que lo aliente a ingresar datos personales o financieros (incluido su número de tarjeta de crédito) debe comenzar con https: // (la «s» significa «seguro») y un ícono verde debe ser verde.

Las tarjetas de crédito tienen una protección contra el fraude incorporada, por lo que suelen ser la forma más segura de pagar por algo. Si paga algo con una transferencia bancaria, una tarjeta recargable (como MoneyPak o Reloadit) o ​​una tarjeta de regalo (como iTunes o Google Play), no tendrá mucha ayuda. Recuerde que las oficinas gubernamentales y las empresas acreditadas nunca le pedirán que utilice estos métodos de pago.

No haga clic en mensajes no solicitados

Nunca haga clic en nada en un correo electrónico no solicitado. En su lugar, coloque el mouse, sin hacer clic en él, sobre el texto, los enlaces y las imágenes para revelar el verdadero destino (más sobre eso a continuación). Tenga en cuenta que un enlace como «Iniciar sesión en Microsoft Outlook» no significa a dónde se le dirigirá.

No envíe dinero ni proporcione información personal en respuesta a mensajes de texto, llamadas telefónicas o correos electrónicos no solicitados. Recuerda que las empresas nunca se comunicarán contigo para pedirte tu nombre de usuario o contraseña. Inicie sesión siempre en el sitio web oficial en lugar de vincularlo desde correo electrónico o texto no solicitado.

Si no esperaba un mensaje, verifique el número de teléfono de la empresa y llámelo directamente para preguntar si la solicitud es legítima (no marque el número en el mensaje).

Asegúrese de que las URL sean legítimas

Puede colocar el mouse sobre el texto, los enlaces y las imágenes para ver hacia dónde apuntan. Al hacerlo, preste especial atención al «dominio raíz»: proporcione la dirección real detrás de un enlace. Esta es la parte de la URL que se encuentra entre el penúltimo punto y la primera barra (la «regla del penúltimo punto»). ¿Por qué es tan importante? La única parte de una URL que un estafador no puede cambiar.

Entonces, si bien https://www.microsoft.com/ es una dirección válida, no es https://www.microsoft.com.scam.co/ (este enlace lo llevará al sitio web scam.co). Tenga en cuenta que todas las imágenes, diseños, texto y logotipos se pueden manipular para engañarlo, así que verifique las URL de los enlaces (sin hacer clic, por supuesto) y la fuente del correo electrónico para ver si el mensaje es legítimo.

Verifique las direcciones de correo electrónico

Para verificar la fuente del correo electrónico, haga clic en el botón «Responder» y vea lo que aparece en el campo «Para» (no envíe el mensaje, por supuesto). Si se supone que el correo electrónico es del Equipo de cuentas de Microsoft, pero la dirección muestra algo como [email protected] (astuto) o qrx% xoiwerj [email protected] (falso, por supuesto), no es legítimo.

Adios en linea

Si un sitio web ofrece con frecuencia autenticación de dos factores (2FA), utilícelo. Utilice siempre contraseñas únicas y seguras y guárdelas con un administrador de contraseñas de confianza. Por último, instale un software de seguridad de Internet de buena reputación, actualícelo con regularidad y deje que controle constantemente su dispositivo.

Dónde denunciar las estafas

Existen muchos tipos diferentes de estafas, por lo que puede ser difícil saber a quién contactar. Comience por cambiar sus contraseñas y comuníquese con la oficina de protección al consumidor de su estado.Si ha perdido dinero (u otros artículos personales), comuníquese también con el departamento de policía local. Comuníquese con su banco o proveedor de tarjeta de crédito para averiguar si puede ayudar y considere congelar su crédito para que nadie pueda abrir una nueva línea de crédito a su nombre.

La FTC es la agencia principal que recopila los informes de estafas. Utilice el asistente de quejas de la FTC o llame al 877-382-4357 (de 9 a. M. A 8 p. M. Hora del Este) para denunciar cualquiera de las siguientes estafas.

  • Estafas de soporte informático
  • Reclamaciones por enviar dinero (cheque, transferencias bancarias, tarjetas de regalo)
  • Correo electrónico
  • Cheques falsos
  • Impostor de estafas
  • Llamadas telefónicas
  • Ofertas de premios, subvenciones y sorteos
  • Estafas de préstamos y becas para estudiantes

Denuncie el robo de identidad

Denuncie el robo de identidad en línea en RobodeIdentidad.gov o por teléfono al 877-438-4338 (de 9 a. M. A 8 p. M. Hora del Este).

Informar estafas en línea

Denuncie sitios web falsos, correos electrónicos, malware y otras estafas en Internet al Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3) del FBI.

Regístrese para recibir alertas de estafas gratuitas de la FTC. Encontrará los últimos consejos y sugerencias sobre estafas en su bandeja de entrada.

Informar estafas internacionales

Si cree que ha sido víctima de una estafa internacional, infórmelo a través de econsumer.gov. El informe ayuda a las oficinas internacionales de protección al consumidor a identificar tendencias y prevenir estafas.

Informe las estafas de refuerzo del IRS y del Seguro Social

Algunos estafadores fingen trabajar para la Administración del Seguro Social (SSA) o el Servicio de Impuestos Internos (IRS). Aquí hay algunas señales de alerta a tener en cuenta:

  • Llamadas automáticas
  • Amenazas de arresto o juicios
  • Reclamaciones de pagos
  • Amenazas de cancelación de su número de Seguro Social o beneficios

Denuncie a los impostores del Seguro Social en línea a través del inspector general de la SSA o por teléfono al 800-269-0271 (de 10 a. M. A 4 p. M. ET).

Denuncie a los impostores del IRS en línea al Inspector General de la Administración de Impuestos del Tesoro (TIGTA) o por teléfono al 800-366-4484.

Informar estafas de desastres y emergencias

Envíe las quejas de fraude, despilfarro, abuso o mala gestión relacionados con cualquier desastre natural o provocado por el hombre (incluidos los relacionados con el coronavirus) en línea a través del sitio web de quejas del Centro Nacional de Fraude por Desastre (NCDF) del Departamento de Justicia o por teléfono al 866 – 720-5721.

La línea de fondo

Cualquiera puede ser una marca, un objetivo para la estafa de alguien. Aún así, puede reducir el riesgo de ser víctima de estafadores si usa algo de sentido común y sigue estos consejos del FBI y la FTC. Si es estafado, denúncielo de inmediato.

Tenga en cuenta que los estafadores a menudo se dirigen a personas que pueden ser más vulnerables al fraude, es decir, adultos mayores y personas vulnerables. Si tiene un familiar o amigo que está en riesgo, consulte con él con frecuencia, comparta consejos para evitar estafas y hable sobre las estafas actuales y las cosas a tener en cuenta.