¿Qué es un reembolso de impuestos?
Un reembolso de impuestos es un reembolso a un contribuyente de cualquier monto adicional pagado al gobierno federal o estatal.
Los contribuyentes suelen considerar el reembolso como una bonificación o un golpe de suerte, pero a menudo es un préstamo sin intereses que el contribuyente otorga al gobierno. En la mayoría de los casos, se puede evitar.
Conclusiones clave
- Obtener un reembolso de impuestos generalmente significa que pagó en exceso sus impuestos el año pasado.
- Los empleados habituales pueden evitarlos completando el formulario W-4 con precisión y manteniéndolo actualizado.
- Las personas que trabajan por cuenta propia pueden evitarlo estimando sus impuestos con mayor precisión para los pagos de impuestos trimestrales estimados.
Entender el reembolso de impuestos
Hay una serie de razones por las que un contribuyente puede recibir un reembolso de más de una cantidad trivial de dinero (o más de una cantidad trivial adeudada al gobierno):
- El contribuyente ha cometido un error al completar el Servicio de Impuestos Internos (IRS). Formulario W-4, utilizado para estimar la cantidad correcta que se retendrá por impuestos del cheque de pago del empleado.
- El contribuyente se ha olvidado de actualizar este formulario para reflejar un cambio en las circunstancias, como el nacimiento de un hijo y, por lo tanto, un Crédito Tributario por Hijos adicional.
- El contribuyente llena intencionalmente el Formulario W-4 para tener una mayor retención y un mayor reembolso de impuestos en el momento de la declaración de impuestos.
- El contribuyente era elegible para créditos fiscales reembolsables, que pueden reducir la cantidad de impuestos adeudados por debajo de cero, incluso si no se adeudan impuestos. La cantidad máxima de impuestos adeudados se reembolsa en efectivo. (La mayoría de los créditos fiscales no son reembolsables, lo que significa que la obligación fiscal no se puede reducir a cero sin un reembolso que supere los impuestos pagados).
- Un voluntario o un trabajador autónomo que tiene que declarar impuestos trimestrales estimados puede pagar de más para evitar la tarea laboral de documentar los gastos deducibles.
Los dos primeros ejemplos son fáciles de evitar. Es decir, el dinero se habría pagado al contribuyente durante el año si la información correcta estuviera en el formulario W-4.
Por supuesto, a veces una devolución de impuestos es inevitable y bienvenida. Por ejemplo, un contribuyente que fue despedido a principios de año y no pudo encontrar un nuevo trabajo inmediatamente puede recibir un reembolso sustancial basado en sus ingresos anuales reales.
Créditos fiscales reembolsables
La mayoría de los créditos fiscales no son reembolsables. Es decir, un contribuyente por el que no debe nada pierde el crédito fiscal restante. Pero hay excepciones.
Los créditos fiscales reembolsables incluyen:
- El crédito fiscal por hijos (parcialmente reembolsable). Para los años fiscales 2020 y 2021, el monto máximo de este crédito es de $ 2,000 y se pueden reembolsar hasta $ 1,400.
- Crédito tributario por ingresos del trabajo (EITC). Este es un pago para trabajadores de ingresos moderados y bajos que hayan obtenido ingresos a través de un empleador o trabajando como autónomos en un negocio o granja. Deben cumplir con ciertos criterios basados en los ingresos y el número de miembros de la familia.El EITC máximo para contribuyentes calificados con 3 o más hijos es $ 6,600 en el año fiscal 2020 y $ 6,728 en el año fiscal 2021.
- El Crédito Tributario American Opportunity (parcialmente reembolsable). Esto está disponible para los contribuyentes para compensar los costos de educación superior elegibles. Si un contribuyente reduce su obligación tributaria a $ 0 antes de usar la parte completa de la deducción de impuestos de $ 2,500, el saldo puede tomarse como crédito reembolsable hasta un mínimo del 40% del crédito restante o $ 1,000.
El pago del incentivo básico es de $ 1,200 ($ 2,400 para una pareja y $ 500 por niño), oficialmente conocido como «Reembolso de recuperación», y el pago más reciente de $ 600 ($ 1,200 para una pareja, $ 600 por niño) como créditos fiscales reembolsables. en impuestos de 2020. Esto significa que no importa cuánto adeuda (o no adeuda) al contribuyente en impuestos para el año fiscal 2020, ese contribuyente se quedará con todo el dinero. Además, no se adeudarán impuestos sobre el monto recibido.
Cómo funciona un reembolso de impuestos
Los reembolsos de impuestos se pueden emitir en forma de cheques personales, bonos de ahorro de EE. UU. O depósitos directos a la cuenta bancaria del contribuyente, entre otras opciones. La mayoría se emiten unas pocas semanas después de la fecha en que el contribuyente presenta la declaración por primera vez. Sin embargo, puede haber algunos casos en los que el reembolso demore más.
Si un contribuyente reclama un crédito tributario por ingresos del trabajo o un crédito tributario adicional por hijos, el reembolso no se emitirá antes de una fecha en particular, independientemente de cuándo se presente la declaración de impuestos. Para los impuestos de 2020, el IRS está considerando la primera semana de marzo para los contribuyentes que reclaman estos créditos fiscales reembolsables, a menos que surja cualquier otro problema con la declaración de impuestos y se elija el depósito directo como método de entrega del reembolso.
El reembolso de impuestos es el reembolso de un préstamo sin intereses al gobierno, en lugar de una feliz recuperación. Por lo general, se puede evitar.
Los reembolsos siempre son agradables, pero es mejor evitar un pago excesivo en primer lugar afirmando que llenó su Formulario W-4 correctamente o calculando sus impuestos estimados con mayor precisión. Cuanto más pueda lograr que su reembolso sea cero, más dinero tendrá en el año anterior.
No todo el mundo está de acuerdo. Algunas personas consideran un plan de ahorro alternativo reembolsos de impuestos y esperan el reembolso de la suma global.
