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¿Qué es la diversificación geográfica?

La diversificación es, en general, la práctica de asignar dinero a una amplia gama de inversiones para minimizar el riesgo. Financieramente, no es poner todos los huevos en una sola canasta.

La diversificación geográfica significa mantener valores de diferentes regiones. No quiere todo su dinero en un país o región por la misma razón por la que no lo quiere todo en una sola acción. La quiebra de esa acción fue un gran golpe para su cartera.

El término también se refiere a la práctica de las grandes empresas de ubicar operaciones en diferentes regiones o países con el fin de reducir los riesgos comerciales y operativos.

Conclusiones clave

  • La diversificación geográfica es una forma de reducir el riesgo de la cartera al evitar concentraciones excesivas en un mercado único.
  • La diversificación geográfica puede conducir a inversiones en países en desarrollo con mayor potencial de crecimiento que las economías desarrolladas.
  • Existen riesgos, como fluctuaciones monetarias desfavorables y sistemas políticos inestables.

Comprensión de la diversificación geográfica

Al igual que la diversificación en general, la diversificación geográfica se basa en la premisa de que los mercados financieros en diferentes partes del mundo pueden no tener una correlación significativa. Por ejemplo, si los mercados de valores de EE. UU. Y Europa están disminuyendo porque sus economías están en recesión, un inversor puede asignar parte de una cartera a economías emergentes con tasas de crecimiento más altas, como China e India.

La mayoría de las grandes corporaciones multinacionales también tienen un alto nivel de diversificación geográfica. Esto les permite reducir costos al ubicar plantas en regiones de bajo costo y reduce el efecto de la volatilidad de la moneda en sus estados financieros. Además, la diversificación geográfica puede tener un impacto positivo en los ingresos corporativos, ya que las regiones de alto crecimiento compensan los efectos de las regiones de menor crecimiento.

Ventajas y desventajas de la diversificación geográfica

La diversificación de una cartera en diferentes regiones geográficas puede ayudar a los inversores a compensar la volatilidad de una sola región económica, con el riesgo decreciente a largo plazo en relación con carteras menos diversas. Los fondos negociados en bolsas y fondos mutuos hacen que invertir en todo el mundo sea más fácil que nunca.

La diversificación se beneficia de las economías desarrolladas. En los mercados altos, muchas empresas ofrecen productos y servicios similares, lo que genera una dura competencia. Sin embargo, los mercados emergentes pueden volverse más competitivos y, por tanto, ofrecer un mayor potencial de crecimiento. Una empresa puede vender más aparatos consumibles, por ejemplo, en un país asiático que en todo el mercado estadounidense.

La controversia es que todo en la economía global ya está interconectado, por lo que distribuir su dinero entre diferentes regiones no brinda el beneficio de diversificación que solía brindar. Además, muchas de las grandes empresas en las que compraría, digamos, operan un fondo de inversión que ya está registrado en los EE. UU. Como empresas multinacionales.

Las economías de crecimiento más rápido pueden enfrentar un riesgo político elevado, riesgo cambiario y riesgo general de mercado en comparación con las economías desarrolladas.

Los tipos de cambio, por ejemplo, están aumentando constantemente y pueden moverse en su cara. La inversión en Japón, por ejemplo, podría caer en términos de dólares si el yen se debilita (lo que significa que se necesitan más yenes para comprar dólares). Sin embargo, invertir en varias monedas puede proporcionar una mayor reducción del riesgo, otra forma de diversificar.