En este momento estás viendo Donaciones: cómo maximizar su deducción fiscal

Las donaciones caritativas de bienes y dinero en efectivo a organizaciones calificadas se pueden deducir de sus impuestos sobre la renta y reducir sus ingresos imponibles. Las deducciones por donaciones caritativas normalmente no pueden exceder el 60% del ingreso bruto ajustado, pero en algunos casos se pueden aplicar límites del 20%, 30% o 50%.Si no tiene suficiente dinero, todavía hay muchas oportunidades para donar y ahorrar impuestos al mismo tiempo.

Conclusiones clave

  • Las donaciones caritativas pueden ayudar a quienes lo necesitan o apoyar una causa digna, pero al mismo tiempo pueden reducir el costo del impuesto sobre la renta.
  • Las donaciones en efectivo son elegibles, así como los artículos deducibles de impuestos, pero asegúrese de guardar los recibos de donación y el destinatario es una organización caritativa 503 (c).
  • La cantidad que puede deducir en un año determinado está sujeta a límites, pero a menudo puede transferir algunas de esas deducciones no utilizadas, sujeto a elegibilidad nuevamente.

Planificación de su entrega

Hay muchas oportunidades de planificación fiscal con donaciones caritativas que puede aprovechar para obtener la máxima deducción posible. Si sabe que estará en una categoría impositiva más alta el próximo año que este año, es posible que desee considerar la posibilidad de retener hasta el próximo año cuando la deducción sea mayor. Las grandes donaciones caritativas también deben planificarse cuidadosamente para maximizar la deducción y minimizar los gastos de bolsillo.

Por ejemplo, si tiene $ 25,000 en ingresos imponibles este año y dona $ 15,000 a una organización benéfica, obtiene la deducción por la donación completa y lo que ahorra en impuestos reduce el costo de la donación para usted. Si otorga más de $ 15,000, el exceso debe trasladarse al siguiente año fiscal y no tendrá el beneficio de esa parte de la deducción durante otros 12 meses.

Obtenga reconocimiento de sus donaciones

Cualquier donación monetaria de más de $ 250 requiere una confirmación por escrito de la donación por parte de la organización.El IRS solo requiere que conserve cheques cancelados u otros registros del obsequio para donaciones más pequeñas.Sin embargo, obtener un recibo de la organización benéfica cada vez que lo da fortalece sus registros fiscales si es auditado. Si realiza una gran donación y no recibe o no puede recibir el recibo, no se permitirá en la inspección. Configure su sistema de mantenimiento de registros al comienzo de cada año y archive todos los recibos de suscripción en el mismo lugar.

Donación de enseres domésticos

Si desea ahorrar dinero en impuestos, ser caritativo y limpiar su sótano al mismo tiempo, puede donar artículos para el hogar en lugar de dinero a la caridad. Se le permite donar bienes a su valor estimado en el momento de la donación. Muchas organizaciones benéficas y eclesiásticas aceptan donaciones de ropa y artículos para el hogar para dar o revender a los necesitados. Las reglas para las donaciones no monetarias son un poco más estrictas. Debe obtener un reconocimiento por escrito de la organización por cada donación que no sea en efectivo, así como preparar una lista de los artículos donados y su valor.

Para suscripciones más grandes, se requiere un mantenimiento de registros más detallado, incluida información sobre la compra de los productos. Se requieren tasaciones oficiales para recibir donaciones de mercadería de más de $ 5,000.

No olvide los costos de los vehículos

Si se ofrece como voluntario para una organización benéfica y tiene gastos de automóvil impagos, puede reclamarlos como un regalo de caridad si ha mantenido excelentes registros contables. Los miles que conduce al año para la organización benéfica deben registrarse en un registro de kilometraje, incluida la fecha de cada viaje, el propósito del viaje y el total de miles conducidos. Puede reclamar los costos reales o 14 centavos por milla.Este último es mucho más fácil de rastrear e informar. Debe obtener una confirmación por escrito de la organización benéfica sobre el voluntario que conduce.

Rastrea cuidadosamente a tus transportistas

Si no puede deducir todas sus donaciones caritativas en un año porque ha alcanzado el porcentaje máximo de su ingreso imponible, puede transferirlas hasta por cinco años, después de lo cual expirarán y no podrá dejar de usarlas. Si tiene impuestos, realice un seguimiento cuidadoso para que pueda usarlos antes de que caduquen, si es posible. Si parece estar en peligro de perder el equilibrio con el transporte, no haga las suscripciones del año en curso y asegúrese de usar las más antiguas primero.

La línea de base

Donar a organizaciones benéficas es una excelente manera de mostrar su espíritu de donación y al mismo tiempo ahorrar dinero en sus impuestos. Incluso si no tiene suficiente dinero para donar a organizaciones benéficas, aún puede donar ropa y artículos para el hogar que no desee y obtener una deducción.