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Inversión/ Fondos mutuos

Ejecución del Fondo Mutuo

¿Qué es el resultado del fondo mutuo?

El rendimiento de los fondos mutuos mide el rendimiento de los ingresos de los fondos mutuos. Se calcula mediante el pago anual de dividendos al valor de las acciones del fondo mutuo. El rendimiento del fondo mutuo varía según el valor de mercado del fondo y los cambios en la distribución anual de dividendos.

El rendimiento del fondo mutuo generalmente se calcula diariamente con el valor liquidativo (NAV) del fondo, que se determina después de que el mercado cierra cada día.

Conclusiones clave

  • El rendimiento de los fondos mutuos se refiere a los ingresos devueltos a sus inversores a través de intereses y dividendos generados por las inversiones del fondo.
  • El rendimiento de los fondos mutuos se expresa como un porcentaje basado en la cantidad de ingresos por acción dividida por el valor liquidativo de la acción.
  • Los administradores de fondos pueden utilizar una variedad de métodos para calcular el rendimiento del fondo que ven los inversores, por lo que los inversores potenciales deben consultar el prospecto del fondo para averiguar cómo se hace la cifra.
  • Los fondos mutuos de alto rendimiento pueden resultar atractivos para los inversores que buscan mayores rendimientos, pero también puede ser una señal de que el fondo tiene activos más riesgosos de los que usted podría sentirse cómodo.

Comprensión del resultado del fondo mutuo

El rendimiento de los fondos mutuos puede ser una métrica clave que los inversores de ingresos deben considerar. Los cálculos de rendimiento de los fondos mutuos generalmente incluyen cualquier tipo de ingreso pagado de un fondo mutuo durante un período de un año. El consejo de administración determina la distribución de dividendos del fondo mutuo, aprueba y divulga la distribución a los inversores.

Todos los tipos de fondos mutuos pagan distribuciones de dividendos. En un fondo mutuo de acciones, la distribución generalmente se toma de los dividendos pagados por las acciones de la cartera. En un fondo mutuo de bonos, la distribución de dividendos a menudo incluye los intereses pagados sobre las inversiones en bonos de la cartera. Los inversores que buscan inversiones en fondos mutuos de alto rendimiento en el mercado tienen una increíble variedad de opciones.

El rendimiento de un fondo mutuo a menudo se cita como un rendimiento preliminar o un resultado de reducción de doce meses. El rendimiento del fondo mutuo multiplica la distribución de dividendos más reciente de acuerdo con el programa de dividendos anual esperado del fondo. Un rendimiento por dividendo de doce meses es la suma de los dividendos pagados en los últimos doce meses dividida por el valor de una acción de un fondo mutuo. Los fondos mutuos a menudo pagan distribuciones mensuales o trimestrales.

Los inversores en fondos mutuos de alto rendimiento deben prestar especial atención a los cálculos de rendimiento de sus fondos. Las diferentes fuentes para informar el desempeño pueden utilizar diferentes metodologías. Para una evaluación completa del rendimiento del fondo, los inversores pueden utilizar un rendimiento completo. A diferencia de la rentabilidad estándar, se tiene en cuenta la distribución total de un dividendo pagado al fondo.

Ejemplo de rendimiento de fondos

Suponga que un fondo mutuo tiene un precio de mercado actual de $ 20 por acción y se han pagado $ 0.04 en dividendos mensuales durante el año pasado. El rendimiento de un fondo mutuo de doce meses se calcularía dividiendo los dividendos anuales pagados por el precio de la acción. Entonces, el resultado sería $ 0.48 ÷ $ 20 = 0.024, o 2.4%.

Ahora piense en el resultado del fondo mutuo en el futuro. Suponga que el fondo mutuo tiene un precio actual de $ 20 pero que el fondo mutuo ha aumentado el dividendo mensual a $ 0.05. El rendimiento del fondo mutuo a plazo se calcularía dividiendo el dividendo anual esperado por $ 0.05 x 12 por el precio de la acción. Entonces, el rendimiento a plazo sería $ 0.60 ÷ $ 20 = 0.03 o 3%.

Algunos fondos mutuos de alto rendimiento

Los inversores tienen una amplia gama de ingresos para elegir entre los fondos mutuos en el increíble mercado. A continuación, se muestran ejemplos de fondos mutuos de alto rendimiento.

Fondo Vanguard High Dividend Index (VHYAX)

Vanguard High Dividend Index Index Fund es un fondo indexado. Busca rastrear las tenencias y los rendimientos del índice FTSE High Dividend Index. Al 31 de diciembre de 2020, su rendimiento por dividendo de la SEC a 30 días era del 3,16%.

Bono de Mercados Emergentes T. Rowe Price (PREMX)

El fondo mutuo de bonos de mercados emergentes de T. Rowe invierte en bonos de países de mercados emergentes. Al 26 de enero de 2021, su rendimiento estandarizado de la SEC a 30 días fue de 4.05%.