En este momento estás viendo El sombrío futuro de la industria de preparación de impuestos

Las empresas y aquellos en el negocio de funerales y entierros siempre podrán contar con un flujo constante de clientes. Y debido a que los impuestos son, por supuesto, el otro aspecto inevitable de la vida, los preparadores de impuestos sobre la renta han tenido un nivel similar de seguridad laboral durante varios años. Pero los cambios en la demografía de aquellos en la industria, así como sus clientes, han creado un elemento de incertidumbre sobre el futuro de esta profesión. Los contribuyentes ahora tienen más opciones que nunca para presentar sus declaraciones y los preparadores se han visto obligados a ofrecer una gama más amplia de productos y servicios para sostener su negocio.

Mercado cambiante

En 2017, aproximadamente 152 millones de declaraciones individuales se presentaron en Estados Unidos.Y a pesar de todos los cambios recientes, los contribuyentes todavía tienen tres formas básicas de elegir al momento de presentar la declaración. Aproximadamente la mitad de los contribuyentes acudieron a un Contador Público Certificado (CPA) o una franquicia de preparación de impuestos como H&R Block o Jackson Hewitt para preparar sus impuestos.Los contribuyentes con declaraciones complejas, como aquellos con ingresos comerciales o deducciones de corporaciones, sociedades o arrendamientos de petróleo y gas, o traders de día que requerirán cálculos complejos continuarán utilizando profesionales capacitados para preparar sus declaraciones. Pero a la mayoría de los contribuyentes se les presentan cada vez más opciones con devoluciones más simples que les permiten completar esta tarea por su cuenta. Por supuesto, estos programas de software han estado disponibles durante años para permitir que incluso aquellos con devoluciones moderadamente difíciles, como alguien que dirige un negocio secundario desde su casa y enumera las deducciones, presenten sus declaraciones electrónicamente.

El mercado es aún más competitivo con programas basados ​​en la web más baratos como TaxAct y TaxSlayer ahora disponibles a través de Programa Free File del IRS.La presentación electrónica gratuita de declaraciones estatales a través de los sitios web de impuestos estatales ofrece una alternativa sin costo a la presentación estatal para muchos contribuyentes, que se cobra con un cargo incluso con los programas Free File del IRS. La disminución de los préstamos de reembolso proyectado (RAL) también ha reducido en gran medida las líneas de base de muchas empresas preparatorias más pequeñas, así como las grandes franquicias. Este cambio ha resultado en una reducción significativa en sus ingresos para los preparadores que poseen o trabajan para pequeñas empresas que anteriormente dependían de las tarifas de preparación de declaraciones como su principal fuente de ingresos.

La era digital

El proceso de preparación de impuestos en sí se ha vuelto gradualmente más rápido y más eficiente a medida que cada vez hay más información disponible en formato digital. Un número cada vez mayor de preparativos ahora puede importar una gran parte o todos los datos de sus clientes desde sitios web de finanzas personales, como Mint.com o programas de contabilidad como Quicken, directamente en sus declaraciones de impuestos con un solo clic en lugar de esos números. a mano. Y a menudo no se requiere que los clientes estén físicamente presentes en la oficina del preparador debido a las firmas electrónicas ingresadas con el permiso verbal del cliente. Las aplicaciones móviles ahora permiten a los contribuyentes que presentan formularios breves de preparación informática pasar por alto todo.

Servicios de valor añadido

Los preparadores de impuestos inteligentes saben que preparar la declaración de impuestos de un cliente es una forma muy efectiva de seguimiento para otros tipos de negocios. Una de las principales razones de esto es que la mayoría de los clientes no ven a sus preparadores como proveedores, sino como profesionales o consultores. Esta ventaja estratégica permite a aquellos con la capacitación, la licencia y la experiencia adecuadas determinar rápidamente la posición financiera general del cliente y ofrecer productos de seguros o de inversión, u otros servicios que puedan ser necesarios, como auditoría, contabilidad o incluso planes financieros integrales. Los ingresos adicionales que se pueden generar con este enfoque pueden ser sustanciales en muchos casos.

Por ejemplo, un preparador con una licencia de seguro de vida y salud podría hacer una devolución estándar de $ 150 para un cliente que se jubila y necesita transferir los $ 200,000 que ha acumulado en el plan de jubilación de su empresa. El preparador podría transferir este dinero a una anualidad indexada y ganar $ 10,000 adicionales si la compañía de seguros utilizada paga una comisión bruta del 5%. El cliente ha logrado un beneficio adicional importante sin gastos de bolsillo adicionales y el preparador ha recibido ingresos adicionales que de otro modo requerirían la preparación de aproximadamente 67 devoluciones a ese costo sobre una base preestablecida. Los profesionales que pueden integrar con éxito su negocio de impuestos con otros aspectos de la planificación financiera pueden beneficiarse al ofrecer devoluciones gratuitas o con descuento a los clientes que utilizan sus servicios de manera más rentable.

La Ley del Cuidado de Salud a Bajo Precio brindó otra oportunidad para ofrecer servicios adicionales a sus clientes. Jackson Hewitt y H&R Block han integrado la inscripción en Obamacare directamente en el proceso de entrevista, y es posible que los preparadores más pequeños puedan hacer lo mismo. Esto puede simplificar enormemente el proceso de inscripción para los clientes al permitirles usar los ingresos de sus declaraciones de impuestos para pagar la cobertura de atención médica. Otros proveedores de impuestos como TaxAct permiten que los contribuyentes que tienen que pagar los costos de educación para ellos mismos o sus dependientes utilicen la información en sus declaraciones para generar un formulario FAFSA.

La línea de base

Si bien es probable que la industria de preparación de impuestos sobreviva y prospere durante mucho tiempo, los preparadores de empresas grandes y pequeñas pueden esperar que su competencia aumente y tendrán que seguir buscando formas de diferenciarse de sus pares para poder mantener la rentabilidad. Los clientes recibirán una gama cada vez mayor de opciones en preparación, no solo sobre cómo pueden presentar la solicitud, sino también sobre los servicios financieros y contables adicionales que puedan necesitar. Para obtener más información sobre el futuro de la preparación de impuestos, consulte a su preparador de impuestos o asesor financiero.