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Financial Advisor/ Financial Advisor Careers

Elegir una carrera en la industria financiera

La industria financiera es bastante fácil de ingresar, pero es difícil lograr una carrera viable a largo plazo. Para tener éxito en esta industria, debes tener disciplina, intelecto y una psique de piel dura. Hay muchos trabajos diferentes en la industria de servicios financieros y, a menudo, las personas tardan años en encontrar y establecerse en un trabajo que les convenga.

Características de una carrera financiera

En general, si es persuasivo y conocedor y no le importa trabajar muchas horas, un puesto como representante registrado puede ser apropiado. Por otro lado, le encantan los números, es bueno en matemáticas y en hojas de cálculo de Excel, y le encanta lidiar con las finanzas de las empresas públicas, entonces es posible que desee ser su analista. Si tiene ambos conjuntos de habilidades, un trabajo como asesor financiero puede ser lo más adecuado para usted.

Por supuesto, es importante comprender que la mayoría de las personas que ingresan a la industria de servicios financieros no terminan sus carreras en el mismo trabajo en el que comenzaron. La mayoría utiliza el conocimiento y la experiencia que obtienen en sus trabajos anteriores para encontrar otros trabajos que se adapten mejor a sus intereses. Dónde terminas depende de tu capacidad y deseo de explorar diferentes opciones laborales.

Necesidades educativas

Hace veinte años, no era raro que las personas de la industria financiera procedieran de diversos orígenes. En estos días, un título universitario de cuatro años es casi esencial. Una licenciatura en administración de empresas suele ser el mejor curso. Abre la mayoría de las puertas y ofrece a los posibles solicitantes de empleo más opciones si desean apartarse de su trayectoria profesional inicial más adelante en la vida.

Si su objetivo es convertirse en un representante registrado y vender valores, no necesita una maestría en administración de empresas (MBA). Sin embargo, si desea ingresar a algunos de los programas de capacitación de las firmas más prestigiosas (como Goldman Sachs), será de gran ayuda que obtenga su MBA.Como analista, lo está haciendo rápido. Tenga en cuenta que esta es una industria muy competitiva, y este paso adicional lo ayudará a diferenciarse de la multitud.

Si bien hay casos en los que un diploma de una escuela de renombre puede ayudar, los empleadores se están enfocando más en la clasificación de la clase y los promedios de calificaciones, así como en cualquier experiencia práctica que haya tenido en el campo.

Con eso en mente, si desea convertirse en administrador de dinero, planificador financiero o ingresar a otro campo especializado dentro de la industria, se recomienda un MBA. Para ser claros, aún puede trabajar en estas áreas sin un MBA, pero generalmente se da prioridad a los candidatos con algún tipo de estudio de posgrado.

En el programa MBA, considere estudiar finanzas y economía. Nuevamente, estos le abrirán las puertas más grandes más adelante en su carrera.

(Para obtener lecturas relacionadas, consulte: ¿Un asesor financiero necesita un MBA?)

No descuento pasantías

Las pasantías están disponibles para aquellos que desean obtener trabajos como analistas, banqueros, representantes registrados o casi cualquier otro trabajo en Wall Street. Durante sus estudios de pregrado o posgrado, intente conseguir una pasantía en el campo en el que le gustaría trabajar. Los posibles corredores y / o analistas deben intentar conseguir un trabajo como asistente en una empresa local. Los empleadores buscan este tipo de experiencia en su currículum.

Si sabe que desea ingresar a la industria, pero no sabe exactamente qué tipo de trabajo a largo plazo desea, considere tomar cualquier trabajo de oficina o de ventas financieras de primera línea para aprender tanto como sea posible sobre la industria. Nuevamente, esta experiencia se verá muy bien en su currículum y lo educará sobre las cosas que desea hacer a medida que adquiere más experiencia.

Experiencia laboral segura

El primer paso para obtener la experiencia laboral adecuada es consultar con su universidad. Los servicios para estudiantes o un consejero vocacional pueden proporcionarle listas de correo locales o programar entrevistas con empleadores potenciales. Si esto no es una opción, o si los trabajos disponibles no son factibles debido a su horario escolar, considere ir a negocios cercanos por su cuenta.

Por supuesto, a todos nos gusta que nos paguen por nuestro tiempo, pero consideramos el trabajo gratis durante su pasantía, siempre que reciba una carta de recomendación para su trabajo de su supervisor. A largo plazo, esta es la mejor compensación que puede pedir y su primer empleador puede colocarlo en una posición más alta o con un salario más alto debido a su experiencia.

Licencias de valores profesionales

Seguro que obtendrá licencias de valores para avanzar en su carrera financiera. Como corredor, necesitará una licencia de nivel 7 y una licencia de nivel 63. Esto le permitirá vender acciones, bonos y otros valores variables en su estado de origen y en otros estados, suponiendo que usted y su empresa estén registrados en esos estados. Subir en la escala corporativa puede requerir licencias adicionales. Por ejemplo, si obtiene un puesto administrativo, es posible que se le pida que obtenga su permiso de Nivel 24 o su director.Estas licencias estarán patrocinadas por su empresa. Sin embargo, espere: estos exámenes son difíciles y requieren mucha lectura y recordatorios.

Es posible que se requiera que los analistas realicen los exámenes anteriores además del examen de analista supervisor de Nivel 16, que les permite emitir y distribuir informes.Es posible que se requiera capacitación adicional del analista en funciones para el examen de analista financiero colegiado (CFA). Esta serie de tres exámenes rigurosos pondrá a prueba su conocimiento financiero y le permitirá obtener puestos de asesoría de alto nivel con fondos de cobertura o fondos mutuos como administrador de cartera.

Para aquellos que quieran convertirse en directores de opciones, por ejemplo, es probable que se requiera una licencia de Nivel 4.Para aquellos que deseen convertirse en traders de acciones, se requiere una licencia de nivel 55.En resumen, cada vez que ingrese a un campo especializado, necesitará una licencia adicional y su firma lo patrocinará. No puede realizar estos exámenes sin ser empleado de una empresa registrada en NASD y, por lo general, primero debe obtener sus calificaciones de Nivel 7 antes de presentarse a cualquier licenciatario especializado.

Programas de formación de la industria financiera

Muchas empresas no ofrecen programas de formación sofisticados. Cuando esto sucede, el posible corredor o analista suele comenzar como asistente de alguien. Este es un trabajo de nivel de entrada que le permitirá ascender en la escalera, dependiendo de su capacidad y nivel de ambición.

Un gran número de empresas, especialmente las más grandes, ofrecen programas formales de capacitación que duran aproximadamente un año, y su producción y / o progreso se monitorea y mide regularmente en comparación con sus pares. Estos programas suelen ser muy estresantes, ya que generalmente se consideran su período de prueba. La buena noticia es que si lo hace a través de estos programas de capacitación, su éxito en la industria mejorará enormemente.

Subiendo el salón de clases

En algunos trabajos, la antigüedad es un factor importante para ascender en la escala corporativa. Si bien la antigüedad puede ayudarlo en su trabajo en Wall Street, solo los empleados más inteligentes y agresivos suelen progresar. Esto significa que debe conocer su trabajo y ser diligente. También necesita medirse constantemente con sus compañeros de trabajo para ver si sus habilidades se están midiendo. Esto puede significar quedarse despierto hasta tarde o hacer un trabajo adicional para asegurarse de que sus proyectos sean excelentes.

Objetivos profesionales a largo plazo

Los analistas parecen ser las opciones profesionales más importantes de la industria. Pueden ser intermediarios de producción e incluso cambiar a redactores financieros. Los corredores pueden hacer los mismos cambios, pero es mucho más difícil. Esto sucede porque un corredor no suele estar involucrado en el proceso de ventas y tiene poca participación en el proceso de investigación. Además, a menudo tienen pocas oportunidades de mejorar sus habilidades de escritura, lo cual es crucial para ser analista.

(Para obtener lecturas relacionadas, consulte: Conviértete en un escritor financiero.)

Muchos corredores finalmente deciden que quieren especializarse en opciones o convertirse en gerentes de sucursales. En este caso, su experiencia en ventas los coloca en una mejor forma de lograr ese objetivo.

La línea de base

Irrumpir en la industria de los servicios financieros no es demasiado difícil, pero es difícil construir una carrera y ganarse la reputación de ser un jugador apasionante. Debe esperar que el proceso sea mentalmente exigente y requiera mucho tiempo. El éxito y el ascenso en la escala corporativa dependerán de su deseo de tener éxito y enfrentar la competencia cada vez más dura.

(Para obtener lecturas relacionadas, consulte: Gane mucho dinero con una carrera financiera especializada.)