Eliminación de barreras para una inversión exitosa

Muchos inversores basan sus decisiones en emociones, rumores o la búsqueda de la próxima tendencia candente y, a menudo, pierden dinero como resultado. Pero a pesar de las dificultades que enfrentan, continúan con el mismo comportamiento y continúan obteniendo los mismos resultados. Eliminar los obstáculos al éxito es fundamental para cambiar el comportamiento de los inversores y permitirles tener éxito.

Cada inversor, sin importar su éxito, debe esforzarse continuamente por eliminar los nuevos obstáculos a medida que aparezcan. Siga leyendo para descubrir cómo descubrir y eliminar las barreras que pueda tener para el éxito.

Sentimiento

La emoción es una de las experiencias humanas más comunes. El miedo y la codicia de muchos inversores individuales a menudo se deben a su capacidad para pensar racionalmente a través de una oportunidad de inversión. Esto conduce a malas decisiones de inversión y, por lo general, se pierde dinero.

Por ejemplo, si bien a un inversor le interesa vender caro y comprar barato, los inversores odian vender a los ganadores y son reacios a comprar acciones desfavorables. Además, muchos inversores siguen invirtiendo durante demasiado tiempo. Cuando se quedan atrás, continúan esperando volver a sus aspectos más destacados anteriores. Incluso se dicen a sí mismos que venderán, si el precio vuelve al nivel en el que lo compraron.

Luego están los inversores que siguen perdiendo inversiones durante demasiado tiempo. Esperan que si esperan hasta que sus acciones ganen, al menos puedan vender un saldo, a veces incluso agregando a un perdedor. Mientras tanto, su capital está atado a perder inversiones y, por lo tanto, no puede ceder. Esto reduce los saldos de las cuentas y aumenta los niveles de estrés. La mayoría de los inversores mencionan mantener inversiones durante demasiado tiempo como el error que dañó su éxito.

Falta de conocimiento

A veces, los inversores piensan erróneamente que solo necesita comprar y vender las acciones correctas y siempre puede ganar dinero. A veces, los inversores tienen poca comprensión de cómo funcionan los mercados, qué impulsa los precios de las acciones y el desempeño exitoso de las inversiones. Además, muchos inversores tienden a sobrestimar su capacidad para salir al mercado y, como resultado, corren riesgos innecesarios.

Las personas a menudo llaman la atención de manera irresistible hacia un desempeño sólido, incluso cuando es insostenible. Muchos inversores irán en busca del último sector de moda sin comprender completamente por qué o los riesgos involucrados.

Por ejemplo, si bien los inversores comprenden que no deben sobreponderar sus carteras con demasiado dinero en una inversión, continúan haciéndolo. A menudo, las personas compran demasiadas acciones en la empresa en la que trabajan, porque los fondos de jubilación de la empresa y el uso de opciones como parte de su paquete de compensación lo facilitan. Sin embargo, esto puede dejar una cartera que los inversores no diversifiquen.

Otros inversores no comprenden cómo funcionan los bonos, así que evítelos. Pocas personas se dan cuenta de que los bonos tienen una posición elegida si una empresa se declara en quiebra. Muchos otros no se dan cuenta de que cuando las tasas de interés suben, los precios de los bonos suelen bajar. Al comprender conceptos tan importantes como que un banco central establece las tasas de interés y la curva de rendimiento, menos inversores tienen el conocimiento suficiente para tomar decisiones racionales.

Con el tiempo, la mayoría de los inversores no saben cuándo se puede vender una acción muy valorada. Continúan reteniendo las acciones en lugar de vender parte de su posición para capturar algunas de las ganancias y proporcionar capital para otras inversiones prometedoras. No se dan cuenta de que, a medida que sube el precio de la acción, sus carteras se están volviendo más desequilibradas, a favor de la estimada acción. El mercado es un gran ecualizador y generalmente adapta las carteras para los inversores; a veces son muy decepcionantes. Muchos inversores están confundidos por la noción de que reequilibrar significa vender algunas de las mejores inversiones y comprar más acciones de alta calidad que se han quedado atrás.

Perder de vista el panorama general

Si bien muchos inversores dicen que invierten con una perspectiva a largo plazo, continúan tomando decisiones basadas en movimientos e ideas a corto plazo. La mayoría de los inversionistas creen que es importante establecer metas a largo plazo para cosas como comprar una casa, ahorrar para la universidad y prever la jubilación, pero no dejan de establecer planes financieros viables para hacerlo.

Sin estos planes en su lugar, sus decisiones están sujetas a las corrientes y flujos actuales del mercado. Tomar decisiones basadas en increíbles fluctuaciones del mercado puede ser peligroso, y existe una gran posibilidad de que estos inversores tomen la decisión equivocada, lo que obstaculiza su capacidad para lograr sus objetivos a largo plazo.

Cuando el inversionista promedio se da cuenta de que el mercado ha subido, vierte efectivo en acciones y fondos mutuos, tratando de capturar algunas de las ganancias obtenidas por los profesionales. Cuando el mercado cae, el inversor medio suelta y vende cerca del fondo. Con demasiada frecuencia, este patrón continúa, lo que hace que el inversor medio pierda gran parte de su capital y se sienta insatisfecho con las acciones.

Estrategias de eliminación de barreras

Independientemente de los obstáculos que pueda tener, es importante elaborar un plan orientado a la acción para eliminarlos. Aquí hay siete pasos que puede seguir para eliminar estas barreras para el éxito de su inversión:

1. Aprenda a monitorear su desempeño: La medición de su desempeño crea un historial de lo que funcionó y lo que no. Esto le permite identificar problemas recurrentes. Si bien algunos inversores obtienen una gran cantidad de datos, al menos debe documentar la tendencia general del mercado, la tendencia del sector, la justificación para rastrear la operación, el objetivo de salida y la parada. Haga esto para cada compra (o corto), así como para la venta (o cobertura). Este registro será muy útil para evaluar sus actividades de inversión a lo largo del tiempo y puede usarse para identificar los obstáculos que enfrenta y que dificultan su éxito.
2. Una vez que se ha medido su comportamiento, puede identificar lo que desea cambiar: Examine su actividad comercial anterior y busque patrones que pongan barreras al éxito. ¿Realmente compras las próximas acciones calientes sin hacer tu tarea? ¿Su razonamiento para comprar acciones resultará incorrecto la mayor parte del tiempo? La clave es identificar los comportamientos de inversión que obstaculizan su desempeño.
3. Manténgase enfocado en las cosas que necesita cambiar: Cambiar el comportamiento de uno requiere un enfoque constante en lo que está tratando de cambiar. Como cualquier intento de cambio de comportamiento, debe concentrarse en los pasos que da para impulsar el comportamiento de inversión que desea. Si siente que no está enfocado en cómo cambiar su comportamiento, entonces tómese un descanso de su inversión hasta que haya recuperado su enfoque.
4. Identifique cómo afrontará las pérdidas: Las pérdidas son parte de la inversión. Aprender a lidiar con ellos es una de las piedras angulares de un comportamiento de inversión exitoso. Comienza con la definición previa de cómo se ve su pérdida a través de su stop loss y la justificación de la operación. Cuando se cumple este criterio, acepta la pérdida y sigue adelante. El comportamiento es una habilidad comercial que aborda la pérdida y la aceptación. Al implementar un proceso automatizado en su estrategia comercial, se elimina la sensación de pérdida. Esto abre la próxima oportunidad para ti sin miedo.
5. Conviértase en un experto en una estrategia de inversión: Hay muchas formas de evaluar el mercado y elegir acciones que ofrezcan buenas oportunidades de inversión. Con demasiada frecuencia, los inversores se sienten abrumados con toda la información disponible. En lugar de tratar de comprender todas las perspectivas de una acción, es mejor familiarizarse con una estrategia de inversión probada. Si bien puede perder algunas oportunidades, ganará confianza en su enfoque de inversión. El conocimiento que obtenga será una base sólida para su inversión. Más adelante, una vez que se convierta en un experto en este enfoque, podrá ampliar su base de conocimientos agregando un nuevo enfoque que complemente su estrategia probada.
6. Aprenda a pensar en probabilidades: Debido a que el mercado se mueve constantemente, permite al inversor evaluar continuamente la relación riesgo-recompensa de cada oportunidad. No puede mover el mercado, por lo que debe considerar cuál es el mayor potencial para mover el mercado, los sectores clave y las acciones que está observando. Evaluar lo que es más probable que suceda en términos de probabilidad lo ayudará a realizar juicios de inversión válidos.
7. Aprenda a ser objetivo: Muchos inversores quieren creer que el mercado hará lo que ellos creen que debería hacerse, en lugar de lo que realmente hace. Cualquier limitación que ponga en el mercado suele ser incorrecta. El mercado hace lo que hace el mercado. Los inversores están mejor atendidos si tienen una perspectiva objetiva. Si eres objetivo, entonces:
   No se deje presionar para actuar rápidamente
8. No tenga miedo de tomar una decisión de inversión
9. No para forzar su opinión en el mercado, sino para entender lo que el mercado está tratando de decirle.

Preguntas frecuentes

¿Qué significan las barreras a la inversión?

Las barreras son aquellos obstáculos que impiden que los inversores tomen decisiones objetivas, razonables y buenas. Si bien todos tendrán sus propias barreras únicas, el papel de las emociones, las lagunas en su conocimiento y los problemas de autocontrol y paciencia tienden a ser bastante comunes.

¿Cuál es el primer paso para eliminar obstáculos?

El primer paso es reconocer que tiene obstáculos e identificar qué hay en ellos. Una lista de cosas por hacer puede ser útil.

Una vez que conozca los obstáculos, ¿qué debo hacer?

Siempre es útil tener un enfoque objetivo y disciplinado de la inversión que elimine las emociones y los prejuicios. También ayuda a ser más consciente de los mercados, las estrategias de inversión, las clases de activos y las finanzas conductuales.

La línea de base

Eliminar las barreras al éxito de la inversión es un proceso continuo. Al seguir un plan definido, puede identificar y formular un programa para eliminar las barreras que le impiden tener éxito como inversionista.