En este momento estás viendo Entonces, ¿quieres ganar tu CFA?

Es bastante fácil toparse con alguien en la profesión financiera que está muy emocionado de ingresar al programa de analistas financieros charter (CFA). A veces saben lo que hacen, a veces no lo saben. Es posible que no tengan idea de cuánto tiempo lleva o exactamente cómo la tabla podría ayudar o perjudicar.

No lo olvide: obtener una nominación CFA es un proceso sombrío, por lo que antes de comprometerse, piense en lo que se necesita para ganarlo, cómo lo beneficiará a usted y a su carrera, los sesgos de pasar por el proceso y si el los pros superan a los contras.

Requisitos de certificación de analista financiero

El CFA Institute requiere cuatro pasos para convertirse en CFA. Éstos incluyen:

  1. Apruebe los tres niveles del examen CFA seguidos.
  2. Obtenga experiencia laboral calificada antes, durante o después del programa.
  3. Envíe dos o tres cartas de referencia profesionales.
  4. Solicite unirse al CFA Institute, lo que incluye completar una declaración de conducta profesional y estar afiliado a un capítulo local.

Para muchas personas, la parte más difícil de obtener una carta es cumplir con los requisitos educativos. El programa CFA consta de tres exámenes que comprenden un «corpus de conocimientos del candidato» (CBOK) que, según el CFA Institute, es esencial para quienes se dedican a la inversión.

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¿Qué es un CFA?

Niveles y tiempo de prueba de CFA

La prueba para el nivel I se da en diciembre y junio, y los exámenes para los niveles II y III se dan solo una vez al año en junio. Los candidatos deben pasar todos los niveles antes de pasar al siguiente nivel.

Las tasas de aprobación suelen rondar la mitad. En 2018, las tasas de aprobación fueron del 43% para el examen de nivel I en junio y del 45% para las tasas de nivel I en diciembre. Las tasas de aprobación también fueron del 45% para el Nivel II. De los que tomaron el examen de Nivel III, el 56% lo logró.

La inversión de tiempo es fundamental. El CFA Institute estima que el candidato promedio debería esperar pasar al menos 300 horas preparándose para cada nivel. De hecho, el candidato promedio dedica un promedio de 318 horas a prepararse para cada examen (285 horas para el nivel I; 325 horas para el nivel II; 358 horas para el nivel III).

Los requisitos

Una vez que haya tenido en cuenta el tiempo necesario para aprobar los niveles, debe volver a examinar los requisitos profesionales requeridos. Antes de que un candidato pueda convertirse en CFA, debe haber acumulado 48 meses de experiencia laboral aceptable. Afortunadamente, la definición de experiencia aceptable del CFA Institute es relativamente amplia y abarca áreas como el comercio, la economía y las finanzas corporativas.

Para calificar para la experiencia laboral, al menos el 50% del tiempo debe estar directamente relacionado con el proceso de toma de decisiones de inversión o la producción de un producto que afecta ese proceso.Sin embargo, hay algunos candidatos que ingresan al programa y no se encuentran en áreas donde cualquier cosa que hagan puede interpretarse como dentro del campo de experiencia aceptable. Algunos de estos candidatos pueden encontrar que, aunque pueden aprobar los requisitos educativos, no recibirán la nominación porque no tienen la experiencia profesional necesaria.

Instituto CFA

Finalmente, antes de que los candidatos puedan obtener sus gráficos, deben ingresar al CFA Institute. Si necesita ayuda, el sitio web del CFA Institute explica el proceso en detalle.

Los beneficios

Para ayudarlo a decidir si debe seguir la tabla, veamos cómo podría beneficiarlo a usted y a su carrera.

¿Cómo le beneficiará la Carta?

Primero, hay un beneficio educativo; aprenderá mucho y agregará una gran credencial a su CV. Entonces tu reputación está en auge. Las personas en el negocio conocen el tiempo y el compromiso que se necesitan para obtener la carta. Cuando vean que te lo mereces, es probable que crean que tienes la capacidad, la dedicación, la base ética y las habilidades analíticas necesarias para hacer el trabajo en cuestión.

También puede haber beneficios económicos. Es posible que vea su aumento de salario después de haber estado en su CFA o puede superar a otros candidatos que no tienen esta nominación mientras compite por un nuevo puesto. La palabra funcional aquí es «puede». El trabajo duro, la habilidad, la suerte, la dedicación, el significado político y el carácter tienen mucho que ver con el éxito de una persona en la profesión de inversión y educación, así que no considere la carta como su boleto dorado para una marcha financiera.

Cómo beneficia la Carta a su carrera

Hay una serie de áreas financieras en las que la carta es significativa. El más obvio es la gestión de inversiones. A medida que la industria de la inversión continúe volviéndose más competitiva y mercantilizada, será casi imperativo que cualquier administrador de inversiones creíble obtenga la carta.

Además de la gestión de inversiones, existen otras carreras de las que los titulares de certificados se beneficiarán enormemente:

  1. Adquisición de puestos de trader lateral u otros puestos profesionales del lado de compras
  2. Analista del lado de ventas, asociado u otros puestos profesionales del lado de ventas
  3. Profesor de la escuela de negocios
  4. Economista
  5. Asesor financiero o planificador financiero

Fuera de esta lista, hay una serie de carreras que ayudan a tener una CFA Charter, pero cuando no es un obstáculo profesional si no es para el profesional financiero.

Los contras

La carta de CFA no es un camino garantizado hacia la riqueza y la gloria. Antes de ir a trabajar, piense detenidamente en algunas de las desventajas de ganarse uno.

Tiempo requerido para completarlo

Estar en su CFA es una gran inversión de tiempo: al menos 250 horas al año durante tres años. Sacrificará el tiempo con su familia y amigos y perseguirá pasatiempos que disfrute. Y después de haber hecho todo ese tiempo, no hay garantía de que gane la carta.

Costo de registro y registro

Si bien este factor puede no ser una consideración importante, vale la pena considerarlo. Un candidato de Nivel I pagará una tarifa única de inscripción al programa más una tarifa de inscripción al examen. Los candidatos de nivel II y III también pagarán una tarifa de inscripción. También está el costo de los libros y programas de estudio que debe comprar. En general, debe esperar gastar algunos miles de dólares cada vez que pruebe los exámenes.

El CFA no marcará tu vida

El CFA no es una panacea para una ocupación enferma. Si se está inscribiendo en el programa para comenzar una carrera de estancamiento, es posible que desee ver otras razones por las que su carrera no avanza en primer lugar. Quizás antes de invertir una cantidad excesiva de tiempo y una cantidad significativa de dinero para construir su familia, puede optar por mejorar sus habilidades sociales, como la ética laboral y la agitación política.

Poniendo todo junto

Cambiar el buen análisis de costo-beneficio a la antigua puede ser la mejor manera de decidir si emprender o no el programa. En papel, grafica los costos frente a los beneficios de ser un CFA. Su decisión puede cambiar a medida que cambia su carrera. Puede que valga la pena ganar la nominación debido a una promoción perdida en cinco años.