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¿Qué es un especialista certificado en lucha contra el blanqueo de capitales?

Un especialista certificado en lucha contra el lavado de dinero (CAMS) es un profesional que está capacitado para rastrear el efectivo que proviene de fraudes u otros delitos, pero que ha sido sometido a complejas maniobras financieras para ocultar su origen. En el día a día, el trabajo de un profesional de CAMS se centra en evitar que tales actividades se deslicen en el sistema bancario global.

Conclusiones clave

  • Un profesional de CAMS está capacitado para hacer esfuerzos para utilizar las instituciones financieras de EE. UU. Con fines de lavado de dinero.
  • Los bancos, los corredores, las grandes corporaciones y el gobierno federal emplean a profesionales de CAMS.
  • Su trabajo a menudo se estructura en cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario, una ley de 1970 que requiere que las instituciones financieras cooperen en la lucha contra el lavado de dinero.

Los delincuentes modernos esconden su dinero en los bancos, como todos los demás, pero proviene de una serie de transacciones financieras deliberadamente complejas para ocultar su origen. Mediante una mayor manipulación, el dinero se pone a disposición del delincuente de una fuente que parece ser legítima.

Comprender al especialista en CAMS

Un especialista en lucha contra el blanqueo de capitales está capacitado para detectar, investigar y resolver delitos financieros.

La Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS) ofrece cursos y certificación en esta especialidad. Los candidatos a la prueba deben cumplir con ciertos requisitos de elegibilidad de formación académica y experiencia laboral.

Un especialista en lucha contra el lavado de dinero, como un oficial de cumplimiento bancario, un asesor financiero o un analista según la Ley de secreto bancario, puede tener un puesto de trabajo diferente. Son empleados de instituciones financieras o casas de bolsa, grandes corporaciones y el gobierno federal.

Breve historia del blanqueo de capitales

En los Estados Unidos, el lavado de dinero se convirtió en un problema durante la era de la Prohibición en la década de 1930, cuando los grupos criminales ricos y poderosos crecieron vendiendo alcohol importado ilegalmente. El lavado de dinero fue la solución a un problema simple: ¿Cómo explica un criminal que no tiene un medio claro de apoyo con un gran fajo de dinero y un estilo de vida lujoso?

Los narcotraficantes y los terroristas se encuentran entre los principales objetivos de las investigaciones de blanqueo de capitales.

La respuesta fue, a menudo, abrir un escaparate para una empresa que puede o no hacer negocios. Se podría crear cualquier cantidad de facturas falsas para dar cuenta de las cuentas de plata que provienen del ron en funcionamiento.

Hoy en día, el sistema bancario mundial está habilitando y, a menudo, requiere maniobras mucho más sofisticadas, pero el resultado final es el mismo. Un criminal tiene una explicación plausible de la que proviene todo el dinero o, en el peor de los casos, creó esa confusión de que nadie sabe qué preguntas hacer.

Los requisitos reglamentarios

La respuesta de las instituciones financieras y corporaciones al problema del lavado de dinero a menudo se estructura de conformidad con la Ley de secreto bancario de 1970. Esta acción, también conocida como Ley de informes monetarios y transacciones extranjeras, requiere que las instituciones financieras cooperen con los esfuerzos del gobierno para combatir el blanqueo de capitales.

La Ley de Secreto Bancario recibió una actualización de todo tipo en 2001 con la Ley Patriota, que agrega regulaciones destinadas a prevenir el lavado de dinero por parte de grupos terroristas. La ley asegura que haya un rastro en papel o, muy probablemente, un rastro electrónico para todas las transacciones bancarias importantes.

La Patriot Act fue una respuesta al hecho de que los delincuentes también han cambiado. Hoy en día, no solo los traficantes de drogas, sino los terroristas tienen grandes sumas de dinero que necesitan ser blanqueadas.