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¿Qué es un especialista en finanzas personales?

Un especialista en finanzas personales es una credencial especializada para contadores públicos que se especializan en ayudar a las personas con todos los aspectos de la gestión patrimonial. El Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA) acredita al Especialista en Finanzas Personales (SDP) solo para contadores públicos certificados (CPA) con una importante educación y experiencia en planificación financiera personal. Las personas buscan las credenciales de SDP porque quieren demostrar su experiencia y conocimiento en relación con todos los aspectos de la planificación financiera.

Comprender al especialista en finanzas personales

Los solicitantes de un Especialista en Finanzas Personales (SDP) exitoso obtienen el derecho a usar la designación SDP con sus nombres, lo que puede mejorar las oportunidades de empleo, la reputación profesional y el salario. En palabras de la propia AICPA, «los SDP son más que un planificador financiero: son contadores públicos con la poderosa combinación de una amplia experiencia fiscal y un conocimiento integral de la planificación financiera».

Los solicitantes de SDP estudian planificación patrimonial, planificación de la jubilación, inversiones, seguros y otras áreas de la planificación financiera personal. Las personas con la designación SDP pueden trabajar para firmas de contabilidad, firmas de consultoría o administrar sus propias firmas. Para convertirse en un SDP, los candidatos deben ser miembros activos de la AICPA, tener al menos tres años de experiencia en planificación financiera, cumplir con todos los requisitos para convertirse en un CPA, recibir recomendaciones y aprobar un examen escrito.

Requisitos de SDP

Los solicitantes de Especialista en Finanzas Personales deben cumplir con los siguientes requisitos:

  • Hágase miembro de AICPA;
  • Conservar un certificado CPA no solicitado emitido por un estado;
  • Al menos dos años de experiencia docente o empresarial a tiempo completo (o 3000 horas equivalentes) en planificación financiera personal dentro de los cinco años anteriores a la solicitud de CPA / SDP;
  • Al menos 75 horas de educación en planificación financiera personal en los cinco años anteriores a la solicitud de SDP.

Además, cada tres años, los profesionales de SDP deben completar 60 horas de educación profesional continua. Cada año, tienen que pagar una tarifa de unos pocos cientos de dólares para seguir usando la designación.

Examen SDP

El es Examen SDP Hay 160 preguntas, la mitad de las cuales son independientes de opción múltiple. El resto son estudios de caso acompañados de preguntas de opción múltiple. Estos incluyen casos cortos seguidos de 2-5 preguntas de opción múltiple y casos más largos con 12-18 preguntas de opción múltiple asociadas. El AICPA proporciona un breve video instructivo con exámenes simulados. El examen se realiza por computadora. Los candidatos tienen cinco horas para completarlo, así como un descanso de 30 minutos.

Están exentos del examen SDP los CPA que hayan aprobado los exámenes de Planificador financiero certificado (CFP) o Asesor financiero colegiado (CFC). Se considera que han cumplido con el requisito de examen.