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Inversión/ Fundamentos de la inversión

Estrategia vainilla

¿Qué es una estrategia vainilla?

Una estrategia de vainilla es un enfoque común o común para invertir o tomar decisiones en una empresa. Si bien el concepto es relativamente básico, muchos inversores se adhieren a una estrategia simple creada como una inversión pasiva a través de amplios fondos negociados en la bolsa. Del mismo modo, las empresas pueden tener éxito con estrategias simples, como centrar las líneas de negocio en áreas donde existe una clara ventaja competitiva. En los negocios, sin embargo, una estrategia básica tiene que permitir cierta innovación porque la ventaja competitiva puede debilitarse con el tiempo para muchos productos y servicios.

Entendiendo la estrategia vainilla

Las estrategias de vainilla suelen ser simples, prácticas y conservadoras. La estrategia vainilla generalmente tiene sentido cuando se explica en unas pocas oraciones cortas. Por ejemplo, para crear una cartera de ingresos, compre y mantenga acciones que paguen dividendos que tengan un historial de pago de dividendos durante 10 años o más. Compare esta explicación relativamente simple con algo así como una estrategia de opciones de cóndor de hierro, y verá por qué se considera una estrategia de vainilla.

Las estrategias de vainilla no disminuyen debido a su simplicidad, simplemente son llamativas o agresivas con otros enfoques. Más importante aún, puede ser difícil implementar una estrategia básica y mantenerla a largo plazo. Hablando de estrategias de inversión, la estrategia básica a menudo se puede hacer mejor que cualquier cantidad de estrategias a corto plazo. Sin embargo, a largo plazo, una estrategia de vainilla tiende a tener un rendimiento inferior al de las estrategias más agresivas en mercados desafiantes.

De manera similar, es posible que un enfoque simple y conservador en los negocios no atraiga la atención de los medios financieros en comparación con las empresas emergentes altamente apalancadas, pero en última instancia, los inversores apreciarán el sólido balance de estas empresas que utilizan estrategias vanilla. Las características de las estrategias básicas en los negocios incluyen cosas como enfocar los recursos en la ventaja competitiva más fuerte, usar solo un financiamiento de deuda moderado para financiar el crecimiento y evitar la dependencia excesiva de un solo cliente o producto.

Estrategia de jubilación de vainilla

Hay muchas estrategias en el mundo de las finanzas que se ajustan a la definición de una estrategia básica, pero una de las más populares es el consejo básico sobre la planificación de la jubilación. La estrategia de ahorros para la jubilación de Vanilla incluye ahorrar al menos el 10% de los ingresos anuales de una persona, invertir en una cartera diversificada de acciones y bonos a través de cuentas de ahorro con ventajas fiscales como IRA 401 (k) y Wheel, y comprar una casa con un pago. de la hipoteca antes de jubilarse. No hay nada interesante o único en esta estrategia; es «vainilla», porque es normal y mucha gente lo anhela.

En contraste, un enfoque de cartera de alto riesgo para la jubilación incluiría un enfoque en el impulso, la concentración, las acciones de centavo, los países o tecnologías emergentes, las divisas, los futuros y las opciones. Puede funcionar, pero no muchas personas han tenido éxito con un enfoque tan agresivo en su cartera de jubilación. Parte de la razón de esto es que una cartera de alto riesgo requiere habilidad y atención constantes. Hay mucho menos trabajo en la estrategia de vainilla.