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Si la historia es un indicador, menos del 1% de los estadounidenses serán auditados por el Servicio de Impuestos Internos (IRS) en el próximo año.De ese tamaño pequeño, algunas de las auditorías son completamente aleatorias. Pero mucha gente fomenta las acciones tomadas por los propios contribuyentes.

A continuación se muestra una lista de señales de alerta que pueden hacer que el IRS apunte su declaración de impuestos para su revisión. Preste especial atención, ya que saber cuáles son estos factores desencadenantes puede ahorrarle muchos problemas y ansiedad.

Conclusiones clave

  • Sobrevalorar los gastos de la oficina en casa y los bienes donados son señales de alerta para los auditores.
  • Los simples errores matemáticos y la falta de firma de su declaración de impuestos pueden desencadenar auditorías.
  • Las probabilidades de auditar con ingresos aumentan en seis cifras, pero no se recomienda informar lo suficiente sobre sus ingresos.
  • Los propietarios de pequeñas empresas y los socios limitados corren un mayor riesgo de ser auditados.

# 1. Montos estimados otorgados

El IRS alienta a las personas a donar cosas como ropa, alimentos e incluso automóviles reutilizables a organizaciones benéficas. Lo hace ofreciendo una deducción para compensar una donación. El problema es que le corresponde al contribuyente determinar el valor de los bienes donados.

Como regla general, al IRS le gusta ver que las personas valoren los bienes que traen entre el 1% y el 30% del precio de compra original (a menos que existan circunstancias especiales).Desafortunadamente, muchos contribuyentes, si no la mayoría, no lo saben o eligen no ignorar este hecho.

Hay una serie de otros consejos que el contribuyente puede utilizar para asegurarse de que está valorando los bienes donados a un precio «justo». Considere pedirle a un asesor que escriba una carta, nombrando el valor del artículo en su opinión estimada. De hecho, los artículos individuales por valor de $ 5,000 o más requieren una tasación.

Otro punto de referencia utilizado por el IRS que puede resultar útil es la prueba de comprador dispuesto a vendedor dispuesto. Esto significa que los contribuyentes deben valorar sus bienes en un punto o precio en el que un vendedor dispuesto (no bajo ninguna obligación) podría vender su propiedad a un comprador dispuesto (que no está bajo ninguna obligación de comprar el artículo).El uso de este punto de referencia lo mantendrá en problemas y evitará que sobrevalore los artículos donados a organizaciones benéficas.

# 2. Errores matemáticos

Si bien esto puede ser simple, se eligen muchas declaraciones para auditar debido a errores matemáticos básicos. Por lo tanto, al completar su declaración de impuestos (o verificarla después de que su contador haya completado el formulario) asegúrese de que las columnas cuadren. Además, asegúrese de que el valor total en dólares de las ganancias y / o pérdidas de capital se calcule correctamente. Incluso un pequeño error puede hacer que suenen los despertadores del IRS.

# 3. No firmar la declaración

Mucha gente simplemente se olvida de firmar sus declaraciones de impuestos. No formes parte de este grupo. Se garantiza un mayor escrutinio si la declaración no está firmada. El IRS se sorprenderá de qué más podría olvidar incluir en la declaración.

# 4. Ingresos declarados insuficientemente

Debido a que puede excluir ingresos de su declaración de impuestos, es vital que informe todo el dinero que recibió durante el año del trabajo y / o la venta de un activo (como una casa) al IRS. Si no declara sus ingresos y es arrestado, se verá obligado a pagar impuestos atrasados ​​más multas e intereses.

¿Cómo puede saber el IRS si informó todo? En algunos casos, no es posible. Después de todo, el sistema no es perfecto. Sin embargo, una forma común en la que las personas aceptan dinero en efectivo por un servicio prestado. Si el cliente o la persona que pagó ese dinero a esa persona es auditado, el IRS verá un gran desembolso en efectivo de su cuenta bancaria. Luego, un agente del IRS seguirá esa instrucción y le preguntará a la persona por qué fue ese diseño de efectivo. Sin duda, el rastro se remonta al individuo que no reportó ese dinero como ingreso.

En resumen, es mejor prevenir que curar. Asegúrese de informar todos sus ingresos.

# 5. Deducciones de Ministerio del Interior en el extranjero

Tenga cuidado con las deducciones de la oficina en casa. Las banderas rojas pueden surgir si se toman en una cantidad excesiva o injustificada (como su alquiler mensual completo). Sea relativamente pequeño al determinar la cantidad de espacio que utiliza para trabajar y los costos involucrados.

Las deducciones que son demasiado grandes en proporción a sus ingresos también pueden aumentar el IRS. Por ejemplo, si ganó $ 50,000 como contador (trabajando desde su casa), las deducciones relacionadas con la oficina en el hogar aumentarán un total de $ 30,000 más de lo esperado. Es posible que no se requiera una atención no solicitada si se intenta cancelar el valor de un nuevo dormitorio como equipo de oficina.

En resumen, solo elimine los elementos que realmente se utilizaron en el curso de su negocio.

# 6. Umbrales de ingresos

No hay nada que el contribuyente individual pueda hacer al respecto, pero si gana más de $ 100,000 cada año, sus posibilidades de ser auditado aumentan exponencialmente. De hecho, algunos contadores tomaron uno de cada 72 para auditar, en comparación con uno de cada 154 para las personas con ingresos más bajos. Por muy atractivo que sea, trate de no hacer ningún movimiento sospechoso, pero deduzca sus ingresos de cinco cifras.

¿Quiénes corren mayor riesgo de inspección?

Algunos casos tienden a atraer la atención del IRS más que otros.

Riesgo de asociación / fideicomiso / refugio fiscal

Si posee acciones en una sociedad limitada, controla un fideicomiso o realiza cualquier otra inversión en un refugio fiscal, es más probable que lo auditen. Esto no es necesariamente específico, pero las personas involucradas en dicha entidad deben ser conscientes de que tienen una mayor probabilidad de escrutinio. Deben tener aún más cuidado al documentar sus deducciones, donaciones e ingresos.

Propiedad de pequeñas empresas

Los propietarios de pequeñas empresas son un blanco fácil, especialmente aquellos con negocios que generan ingresos. Los bares, los restaurantes, los lavados de autos y las peluquerías son grandes metas, no solo porque manejan mucho dinero, sino también porque existe la tentación de ganar menos ingresos y propinas.

Por cierto, otras acciones comunes a la propiedad empresarial también pueden atraer intereses no deseados del IRS, incluida la colocación de miembros de la familia en la nómina y la sobreestimación de los costos.

En resumen, los dueños de negocios deben saber que no pueden «empujar la tapa». Si quieren seguir en el negocio y evitar el escrutinio de las auditorías, es mejor quedarse en el punto estrecho.

Entonces, ¿por qué el IRS parece estar disminuyendo más en individuos y propietarios de pequeñas empresas en estos días? Es simple. Según un informe del IRS de septiembre de 2019, existe una brecha anual de $ 381 mil millones entre lo que los estadounidenses pagan en impuestos y lo que deben.Eso equivale a alrededor de $ 2080 por hogar. El Congreso también es consciente de esto y, a la luz de las deficiencias del gobierno de los Estados Unidos durante los últimos 20 años, existe una enorme presión sobre los legisladores y el IRS para recaudar los impuestos adeudados.

Existen diferentes niveles de auditorías, desde una auditoría por correspondencia (la más básica) hasta una auditoría de campo (la más extensa).

Explorador

¿Qué debe hacer si lo inspeccionan? Sea honesto con el auditor y responda todas las consultas lo antes posible. No tema mostrar todos sus documentos. Si es posible, pídale a un contador calificado y / o abogado de impuestos que lo represente.

La línea de base

El IRS seguirá utilizando las auditorías como una herramienta para aumentar las recaudaciones, pero eso no significa que tenga que estar entre los pocos afortunados que son seleccionados. La clave para evitar la exploración es ser preciso, honesto y modesto. Asegúrese de que sus montos coincidan con los ingresos declarados, ganados o no derivados del trabajo; recuerde, el IRS recibirá una copia de sus ingresos, como dicen los formularios. Y asegúrese de documentar sus deducciones y donaciones como si las estuvieran examinando. Porque alguien podría.