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Examen de la serie 6 frente al examen de la serie 7: descripción general

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) ofrece varias licencias que deben obtenerse aprobando exámenes antes de que los representantes registrados o los asesores de inversiones puedan realizar negocios. Dos de los más populares son los exámenes de Nivel 6 y Nivel 7. Una licencia de Nivel 6 permite a un representante vender solo un conjunto limitado de productos de inversión, mientras que una licencia de Nivel 7 permite que un representante registrado venda una gama más amplia de valores.

Examen de serie 6

El examen de nivel 6 (oficialmente, el examen de calidad de la compañía de inversión y el representante de los productos de contratos variables) es una prueba de opción múltiple con 50 elementos. Se requiere un 70% o más para aprobar. Al completar con éxito el examen, los representantes están calificados para buscar, comprar y vender ciertos productos de seguridad.

Conclusiones clave

  • Un candidato que quiera tomar estos exámenes debe estar patrocinado por una organización o empresa autorreguladora con un miembro de FINRA, como una corredora.
  • Para programar un examen, la empresa patrocinadora presenta la Solicitud uniforme de registro de la industria de valores o el Formulario U-4 ante FINRA, actuando como signatario apropiado.
  • Se rechazan las solicitudes de examen sin supervisión.
  • El examen SIE incluye preguntas comunes a los niveles 6 y 7.
  • Tras aprobar los exámenes y registrarse en FINRA a través de la empresa patrocinadora, el candidato obtiene la licencia y se convierte en representante registrado.

Los candidatos deben estar afiliados y patrocinados por una firma miembro de FINRA antes de registrarse para el examen. Las preguntas del Nivel 6 se dividen en cuatro secciones relacionadas con las funciones postales.

  • La función 1 se ocupa de los elementos básicos de la regulación y el desarrollo empresarial y tiene 12 preguntas.
  • La función 2 tiene 8 preguntas y se centra en evaluar la información financiera de los clientes, identificar los objetivos de inversión, proporcionar información sobre productos de inversión y hacer las recomendaciones adecuadas.
  • Con 25 preguntas, la Función 3 se enfoca en abrir, mantener, cerrar y transferir cuentas y mantener registros de cuentas adecuados.
  • La función 4 tiene 5 preguntas relacionadas con la obtención, verificación y confirmación de las instrucciones de compra y venta del cliente.

Una vez completado con éxito el examen, un representante con licencia de Nivel 6 puede recomendar fondos mutuos abiertos, anualidades variables, seguros de vida variables, fideicomisos de inversión unitarios y valores de fondos municipales, productos que comúnmente venden los planificadores financieros. Sin embargo, los titulares de licencias de Nivel 6 no pueden vender valores corporativos o municipales, programas de participación directa, acciones u opciones.

Para hacer negocios con productos de anualidades o seguros, un representante debe aprobar un examen estatal de seguro de vida. Los trabajos comunes que utilizan una licencia de Nivel 6 incluyen asesores financieros, especialistas en planes de jubilación, asesores de inversiones y banqueros privados.

Examen de la serie 7

El Nivel 7 se denomina oficialmente Examen de Calificación del Representante de Valores Generales. Es un examen de opción múltiple, con 125 ítems, y tiene una duración de 3 horas y 45 minutos. La calificación para aprobar el examen de Nivel 7 es 72% o más. Como la Serie 6, tiene cuatro funciones:

  • La función 1 consiste en buscar negocios para una firma de corretaje de clientes y clientes potenciales.
  • La segunda función implica la apertura de cuentas después de evaluar los antecedentes financieros de un cliente.
  • La función 3 cubre información sobre inversiones, recomendaciones adecuadas, transferencias de activos y mantenimiento de registros.
  • La cuarta función se aplica a las transacciones.

Una licencia de Nivel 7 permite a los asesores financieros comprar y vender casi todos los productos de inversión relacionados con valores. Además de todo lo que se cubre en el examen de Nivel 6, los productos incluyen acciones comunes y seleccionadas, opciones sobre acciones y bonos. Este es el examen obligatorio para los corredores de bolsa y es un requisito previo para muchas otras licencias de valores.