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¿Qué es una familia de fondos?

Una familia de fondos (o familia de fondos) comprende todos los fondos separados administrados por una compañía de inversión individual. Por ejemplo, todos los fondos mutuos ofrecidos por Vanguard serían parte de la misma familia de fondos. Una inversión extensa en diferentes fondos de la misma familia de fondos puede ofrecer beneficios para el inversor, como costos y cargos de venta más bajos, así como acceso a investigación y asesoramiento sobre inversiones.

Conclusiones clave

  • La familia de fondos se refiere al conjunto de fondos mutuos administrados por una empresa de administración de inversiones en particular.
  • Estos pueden incluir fondos mutuos de diferentes estrategias de inversión y clases de activos.
  • A los inversores que invierten en una familia les puede resultar más fácil tener fondos de ventanilla única y pueden recibir beneficios y descuentos adicionales.

Comprensión de las familias de los fondos

Una familia de gestión de inversiones gestiona una familia de fondos. Registradas en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de conformidad con la legislación regulada por la Ley de Sociedades de Inversión de 1940, estas empresas reguladas por los Estados Unidos son gestores de inversiones fiables.

Las empresas de gestión de inversiones pueden ofrecer a los inversores una amplia gama de productos, incluidos fondos cerrados, fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos mutuos abiertos. Todos los fondos que una empresa de inversión ofrece a su familia son fondos integrales. El Directorio de fondos mutuos ofrece una lista de las 100 principales familias de fondos mutuos por activos bajo administración.

Invertir con fondos familiares

Hay muchos beneficios al invertir en muchos fondos dentro de una familia de fondos. Una familia puede ofrecer a los inversores un fondo de compra «integral». Además, algunos hogares de fondos ofrecerán descuentos u otros beneficios a los inversores que demuestren «lealtad a la marca» e inviertan en algunos fondos de empresas de inversión.

Las empresas de gestión de inversiones, como Vanguard o Fidelity, ofrecen a los inversores una amplia gama de opciones y servicios de fondos. Los fondos abiertos se pueden comprar y administrar a través de una cuenta Vanguard, lo que permite a un inversor crear una cartera completa de fondos abiertos con una variedad de propósitos. Vanguard también ofrece servicios de corretaje, que permiten a los inversores comprar fondos cotizados en bolsa (ETF) y cualquier fondo de cierre ofrecido. En última instancia, un inversor con Vanguard podría hacer todas sus inversiones con Vanguard sacando una cartera amplia con solo fondos de Vanguard. Este inversor podría recibir informes de inversión de fondos consolidados en un estado de cuenta mensual mostrando todas sus inversiones a la familia del fondo.

Fondos de cambio

Los inversores con carteras ampliamente diversificadas a través de una sola familia de fondos pueden aprovechar los intercambios de fondos, que generalmente se permiten por tarifas mínimas o nulas. Los propios inversores disfrutan de los beneficios de intercambiar fondos dentro de una familia de fondos.

Los inversores pueden utilizar los privilegios de intercambio para cambiar las asignaciones en entornos de mercado cambiantes. Con algunas familias de fondos, los inversores pueden automatizar los intercambios, lo que puede ser beneficioso para la planificación de la jubilación. El intercambio de fondos puede ayudar a los inversores a mitigar el riesgo. Los privilegios de intercambio pueden permitirle a un inversionista cambiar a fondos más conservadores o fondos en efectivo durante la jubilación.

Investigación de inversiones

Los beneficios de invertir con una familia de fondos pueden ir más allá de los fondos invertidos por inversores. La mayoría de los hogares ofrecen un fondo de investigación de inversiones, noticias de eventos actuales y alertas sobre nuevos productos y ofertas. La investigación de inversiones de una familia de fondos puede ser una excelente manera de familiarizarse con una amplia gama de temas de finanzas personales y mantenerse al tanto de las ofertas y opciones de inversión de la empresa.