Fecha de la transacción

¿Qué es una fecha de transacción?

Una fecha de transacción es la fecha en la que se negocia un valor u otro instrumento financiero. La fecha de la transacción representa el momento de la transferencia oficial de propiedad. Para la banca, la fecha de la transacción se denomina la fecha en que se realiza la transacción en la cuenta, aunque no es necesariamente la fecha en que el banco liquida la transacción y deposita o retira fondos.

Comprensión de la fecha de transacción

En el mundo de las finanzas, hay muchas fechas diferentes a tener en cuenta, ya que juegan un papel diferente en el proceso de propiedad. La fecha en que se realiza la transacción siempre se denomina fecha de la transacción. Es la fecha en que cambia la propiedad de las manos. Sin embargo, no es necesario que la fecha de la transacción sea la fecha en que el vendedor recibe el pago. Esa fecha se denomina fecha de liquidación y generalmente ocurre unos días después de la fecha de la transacción.

La fecha de la transacción es una fecha que prevalece en las muestras diarias. Los ejemplos que incluyen una fecha de transacción en el mundo bancario incluyen:

• Depósitos o retiros de una cuenta personal (a través de un enumerador automático o un cajero automático)
• Retiro de fondos mediante cheque en papel
• Registrar una compra con una tarjeta de crédito o débito
• Grabación de punto de venta (POS)
• Depositar, retirar o transferir fondos entre cuentas bancarias en línea

El mundo de las inversiones abarca las fechas de las transacciones de diversos productos y procedimientos financieros. Ejemplos de transacciones, que incluyen la fecha de una transacción en una inversión, incluyen:

• Compra (compra de acciones de valores)
• Compra para abrir (similar a la compra tradicional y puede incluir contratos de opciones, así como abrir una posición larga más común)
• Comprar para cerrar (la acción para cerrar una posición corta retirando efectivo para recomprar acciones de valores y / o contratos de opciones)
• Recibir pagos de dividendos en efectivo y / o reinvertir las distribuciones
• Depósito de efectivo recibido como devolución en distribución de capital
• Depósito de efectivo recibido como ganancia de capital (a menudo de la venta de acciones de valores a largo o corto plazo a través de un fondo de cobertura, una sociedad o una cuenta de fondos mutuos)
• Depósito de ingresos por intereses de acciones seleccionadas o un instrumento de deuda, como un bono
• Movimiento de acciones entre cuentas
• Acciones de regalo
• Venta de acciones
• Venta para cerrar (partiendo de un sitio largo)
• Récord de división de acciones

Fecha de transacción frente a fecha de liquidación

Dado que las transacciones financieras tienen múltiples etapas, tienen múltiples fechas que marcan el proceso. La liquidación es el proceso completo de una transacción, desde el momento en que las partes realizan una transacción por liquidación. La fecha de la transacción no es necesariamente la misma fecha que la fecha de la liquidación, que puede ocurrir varios días después de que se haya realizado la transacción. Al vendedor se le paga en el momento de la liquidación, porque se han ultimado todos los detalles de la transacción y porque el comprador está convencido de que la cantidad prometida se ha entregado realmente.

Las transacciones en ruta regular se liquidan el segundo día hábil después de la fecha de negociación, denominado T + 2. La mayoría de los valores, incluidas las acciones y los bonos corporativos, se liquidan de esta manera. Sin embargo, los valores del gobierno de EE. UU. Tienen una liquidación T + 1 regular. Con algunas transacciones, un deseo puede especificar un acuerdo para el mismo día como el comercio. Estos se denominan intercambios de dinero.