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¿Qué es un Fondo de Inversión de Unidad de Capital (EUIT)?

Un fideicomiso de inversión de unidad de capital (EUIT) es un fondo fiduciario común cerrado de oferta pública administrado por una empresa de inversión. En particular, EUIT solo invertirá en acciones de empresas que cotizan en bolsa.

Conclusiones clave

  • Un fideicomiso de inversión de unidad de capital (EUIT) es un tipo de fondo de inversión de capital fijo que invierte en acciones de empresas públicas.
  • Aunque invierte dinero mancomunado, similar a un ETF de acciones, EUIT se diferencia en que el fondo está cerrado, lo que significa que el EUIT deja de recaudar dinero nuevo después de una fecha determinada.
  • Los fondos cerrados a menudo ofrecen mayores rendimientos o mejores fuentes de ingresos que sus contrapartes de fondos abiertos.

Comprensión de los fideicomisos de inversión de unidades de capital

Un fideicomiso de inversión unitario (UIT) es una empresa de inversión estadounidense que compra y mantiene una cartera de acciones, bonos u otros valores. Las UIT tienen algunas similitudes con otros dos tipos de sociedades de inversión: fondos mutuos de capital variable y fondos de cierre. Todas son inversiones colectivas en las que un gran número de inversores combinan sus activos y los confían a un gestor de carteras profesional. Las unidades del fideicomiso se venden a inversores o «no tenedores».

Los fideicomisos de inversión de unidades de capital son administrados por compañías de inversión y pueden ofrecerse junto con fondos mutuos abiertos, fondos mutuos cerrados y fondos cotizados en bolsa (ETF). Los fideicomisos de inversión de unidades de capital centrarán sus carteras en inversiones en acciones. Mientras que un ETF es una inversión abierta, EUIT es una inversión cerrada.

Fondos de Renta Variable EUIT vs.

Si bien los fideicomisos de inversión de unidades de capital pueden administrarse de acuerdo con estrategias similares a otros fondos mutuos en el mercado, existen diferencias significativas entre sus estructuras. Su administración se rige por la Ley de Sociedades de Inversión de 1940. Los valores de renta variable se compran y se mantienen en un fideicomiso de inversión unitaria durante la vida del fideicomiso. En ese momento, pueden liquidarse al valor de mercado o incorporarse a una versión más nueva del fideicomiso.

Los fideicomisos de inversión de unidades de capital tienen muchas diferencias únicas en comparación con los fondos mutuos. Los fideicomisos de inversión de unidades de capital emitirán un número específico de acciones durante un período de oferta programado. Los productos tienen una duración definida. Por tanto, los inversores que compren el producto recibirán una distribución del valor liquidativo del producto en la fecha de finalización. El producto se liquida a su valor liquidativo. Los accionistas suelen tener opciones especiales para reinvertir su capital en la siguiente iteración del producto, que generalmente se emite inmediatamente después de una fecha de terminación.

Inversión en fideicomisos de inversión de unidades de capital

Los fideicomisos de inversión de unidades de capital se compran y venden de la compañía de inversión emisora. Pueden estar disponibles a través de varias plataformas de corretaje. Los fideicomisos de inversión de unidades de capital son carteras diversificadas y pueden distribuir dividendos y ganancias de capital.

Existen diferentes tipos de productos de fideicomisos de inversión de unidades de capital disponibles, lo que permite a los inversores seleccionar una inversión que se acerque a sus propios objetivos de concesión de inversión y riesgo. (Ver también: Invertir en un fideicomiso de inversión unitario.)