¿Qué es un fondo de acciones ordinarias diversificadas?
Un fondo de acciones ordinarias diversificado es un tipo particular de fondo mutuo que busca invertir activos en una cantidad y variedad relativamente grande de acciones conjuntas.
Una cartera de acciones en el rango de 100 emisiones o más se encuentra típicamente en un grupo diversificado de diversificación. Estos fondos a menudo incluyen tamaños de empresas de gran, mediana y pequeña capitalización. Reflejarán una combinación de valor, crecimiento y estilos de inversión combinados.
Conclusiones clave
- Un fondo de acciones ordinarias diversificado es un tipo de fondo mutuo que busca invertir sus activos en una cantidad y variedad relativamente grande de acciones conjuntas.
- Un grupo diversificado de acciones generalmente consta de una cartera de acciones de 100 o más emisiones y, a menudo, incluye grandes volúmenes de empresas de capitalización, mediana y pequeña capitalización.
- Los fondos mutuos diversificados generalmente representan una combinación de valor, crecimiento y estilos de inversión combinados.
- Diferentes administradores de fondos mutuos diversificados pueden utilizar diferentes estrategias de inversión, siempre que las inversiones permanezcan exclusivamente en acciones.
Comprensión de los fondos de acciones comunes diversificados
Un administrador de fondos de capital social diversificado tiene la ventaja de no estar limitado por el tamaño de la empresa o el estilo de inversión a la hora de elegir su inversión. La composición de una cartera normalmente incluye acciones ordinarias emitidas por blue chips y otras empresas estables y de buena reputación de diversas capitalizaciones de mercado.
Los fondos mutuos diversificados permiten a los administradores de fondos utilizar diferentes estrategias de inversión, mientras que las inversiones permanecen exclusivamente en acciones conjuntas.
Hay una serie de cambios en los fondos de acciones diversificados. Por ejemplo, debido al crecimiento del mercado de fondos cotizados en bolsa (ETF), algunos inversores están agrupando ciertos ETF con fondos de acciones comunes. La estructura de la empresa de inversión es en gran medida irrelevante, ya sea un fondo mutuo o ETF, los activos subyacentes son los mismos: acciones ordinarias.
Con los fondos indexados, los inversores compran y mantienen acciones diseñadas para rastrear un índice bursátil, como el S&P 500.®. Sin embargo, muchos fondos de acciones, estructurados como fondos mutuos y ETF, utilizan índices con menos empresas y menos diversificación. Por ejemplo, el Dow Jones Industrial Average es mucho más selectivo que el S&P 500.® y solo hay 30 empresas.
Otros fondos mutuos se enfocan completamente en un sector o región particular del mundo. Algunos fondos invierten solo en empresas orientadas a la tecnología, mientras que otros invierten solo en mercados emergentes. Un número cada vez mayor de ETF solo invierte en acciones conjuntas, muchas de las cuales tienen activos en un sector.
Fondos de acciones comunes diversificados y diversificados
Los diferentes fondos mutuos diversificados están destinados a ofrecer diversidad a los inversores como una forma de mitigar el riesgo de inversión. La diversificación es un tipo de estrategia de gestión de riesgos que implica una serie de inversiones diferentes en la cartera de un inversor.
La idea es que una cartera que incluya diferentes tipos de inversiones y durante diferentes períodos de tiempo producirá retornos más altos en promedio y será menos riesgosa que cualquier inversión individual que se encuentre en la cartera.
En general, la diversificación busca equilibrar los eventos de riesgo ajenos al sistema en una cartera de modo que el desempeño positivo de algunas inversiones neutralice efectivamente el desempeño negativo de otras en la cartera.
