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Mercados/ International Markets

Fondo de efectivo Plus

¿Qué es un fondo Cash Plus?

Un fondo de efectivo, que se encuentra comúnmente en Australia, es un tipo de fondo formado para inversores conservadores que buscan preservación del capital y rendimientos de inversión razonables. Los fondos en efectivo Plus están diseñados para inversores con un horizonte de inversión más corto.

El efectivo más los fondos están destinados a inversores relativamente prudentes.

Base del fondo Cash Plus

Los administradores de carteras de efectivo más los fondos invierten en una combinación de valores de alto rendimiento, renta fija y del mercado monetario. Los profesionales financieros suelen comparar el éxito de estos fondos con el índice de facturas del banco australiano de UBS, y las comisiones suelen ser pequeñas.

Los fondos en efectivo se centran generalmente en ofrecer acceso a valores y bonos de alta calidad emitidos por el gobierno, entidades relacionadas con el gobierno y entidades corporativas en Australia a un costo menor de lo que normalmente sería posible. Estos fondos suelen ofrecer una combinación de valores de deuda a corto plazo e inversiones en el mercado monetario que ofrecen la oportunidad de lograr mayores rendimientos que los fondos en efectivo tradicionales.

Se considera que la agencia de calificación, Standard & Poor’s Financial Services LLC, tiene fondos en efectivo comparables A-plus (largo plazo). La expectativa de tiempo suele ser de alrededor de siete u ocho meses, pero puede ser más corta o más larga dependiendo de las especificaciones de un fondo de efectivo individual.

Al igual que los riesgos del efectivo más fondos, los rendimientos de estos fondos también son bajos.

Otros beneficios de Cash Funds Plus

Si bien los administradores de carteras de efectivo más fondos a menudo los diseñan para horizontes de inversión más cortos, los inversores pueden esperar un rendimiento competitivo a largo plazo si optan por dejar su dinero en efectivo más fondos durante un período más largo. Este rendimiento a la par se produce porque la combinación de inversiones en el fondo está diseñada para ofrecer un rendimiento estable de bajo riesgo y este tipo de estrategia de inversión puede funcionar para lograr diferentes objetivos.

Efectivo más fondos están bastante diversificados en sus tenencias. Si un inversor necesita una mayor diversificación de la cartera, el fondo puede resultar una forma inteligente de lograr ese objetivo. El tipo de diversificación que normalmente está disponible en el fondo de efectivo plus a menudo limitará la exposición de un inversor a valores individuales o fluctuaciones de la industria.

Debido a que el efectivo más los fondos están diseñados para tener costos bajos, las tarifas de administración y operación se monitorean y controlan cuidadosamente. La mayoría de los fondos de efectivo pueden mantener los costos constantemente bajos en comparación con otros tipos de inversiones que ofrecen perfiles de inversión similares.

Riesgos de los fondos en efectivo Plus

Si bien los fondos de tamaño extra se consideran inversiones más conservadoras y menos riesgosas, aún es posible que un inversionista pierda mucho, o incluso todo, el dinero invertido. También existen importantes riesgos legales. Los gobiernos o reguladores pueden aprobar leyes, crear políticas o hacer cumplir regulaciones que sean contrarias a participaciones específicas en el fondo o a ciertas clases de inversiones en el fondo. Tales desarrollos pueden resultar en que el fondo no logre sus objetivos de inversión. Además, invertir en un fondo administrado puede generar diferentes rendimientos de ingresos y ganancias de capital en comparación con la inversión directa en valores. Dependiendo de las intenciones del inversionista, esto puede ser una preocupación o no.

Conclusiones clave

  • Los fondos de efectivo más suelen ofrecer una combinación de valores de deuda a corto plazo e inversiones en el mercado monetario a los inversores australianos.
  • Efectivo más fondos vigila y controla las comisiones de gestión y funcionamiento con mucho cuidado.
  • Efectivo más fondos están bastante diversificados en sus tenencias.
  • Estos fondos son para inversores conservadores que son reacios al riesgo.