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¿Qué es un fondo de diversificación?

Un fondo diversificado es un fondo de inversión ampliamente diversificado en diferentes sectores del mercado o regiones geográficas. Tiene múltiples valores, a menudo en múltiples clases de activos. Su amplia diversificación de mercado ayuda a evitar que eventos idiosincrásicos en un área influyan en toda una cartera.

Los fondos indexados son excelentes ejemplos de fondos diversificados, aunque los fondos diversificados no requieren seguimiento de índices y pueden administrarse activamente.

Conclusiones clave

  • Los fondos diversificados se refieren en términos generales a inversiones agrupadas que crean carteras en varias clases de activos, regiones y / o sectores industriales.
  • La diversificación es una estrategia de inversión clave para reducir el riesgo sistemático de la cartera y mantener los niveles de rentabilidad esperados.
  • Un enfoque puede estar en fondos diversificados de fondos indexados pasivos que replican índices amplios a fondos administrados activamente y ampliamente invertidos.

Base de fondos diversificados

Los fondos diversificados buscan principalmente mitigar el riesgo idiosincrásico o no sistémico invirtiendo en una amplia gama de valores en múltiples sectores de mercado o regiones geográficas. Un fondo diversificado contrasta con los fondos especializados o focalizados, como los fondos sectoriales, que se dirigen a acciones en sectores específicos como biotecnología, productos farmacéuticos o servicios públicos. Los fondos diversificados pueden administrar acciones en varios países. Uno de los fondos más diversificados del mercado sería un fondo multirregional que invierte en múltiples sectores.

Los fondos diversificados pueden invertir en múltiples clases de activos para ayudar a distribuir más los riesgos. Con una cartera de clases de activos múltiples, los administradores pueden buscar la optimización de los resultados.

En general, los fondos diversificados están alertas a los riesgos sistémicos y no sistémicos. Buscan mitigar estos riesgos a través de su amplia diversificación. Porque los riesgos no sistémicos específicos de un sector a menudo pueden mitigarse mediante inversiones multisectoriales. Los fondos que están ampliamente diversificados en todas las regiones pueden gestionar una serie de riesgos de mercado específicos del sistema en todo el sistema.

Los inversores pueden elegir fondos diversificados por un par de razones. Los inversores conservadores pueden buscar fondos diversificados porque ofrecen menos riesgo de pérdidas concentradas. Los fondos diversificados a menudo se optimizan para lograr un equilibrio que ofrezca a los inversores el mayor rendimiento por su riesgo.

Inversión de fondos diversificada

Todos los fondos suelen ofrecer diversificación al invertir en una amplia gama de valores. Los fondos de inversión en general ayudarán a los inversores a diversificar los riesgos idiosincrásicos que pueden afectar a un solo valor o grupo de valores en un sector en particular. Al buscar fondos diversificados, es posible que un inversor deba considerar de cerca los tipos de riesgos que desea mitigar.

Fondos indexados

Los fondos de índice de mercado amplio pueden ser un tipo de fondo diversificado, que ofrece bajos costos con una amplia diversificación de mercado. El Wilshire Index 5000 Fund (WFIVX), por ejemplo, busca rastrear el rendimiento y las tenencias del Wilshire Index 5000. El índice Wilshire 5000 representa un increíble mercado de valores total de EE. UU. Por lo tanto, los inversores están expuestos a toda la gama de sectores de capitalización y mercado de EE. UU. Sin embargo, estará sujeto al riesgo sistémico general que afecta a las empresas estadounidenses en general.

Un fondo indexado globalmente diversificado puede mitigar el riesgo no sistémico y algunos riesgos sistémicos asociados con los mercados en países individuales. Un ejemplo es el Vanguard Total Global Stock Index Fund. El Fondo busca rastrear las tenencias y el rendimiento del índice FTSE All-Cap Global. Incluye acciones de mercados desarrollados y emergentes en todos los sectores de mercado y capitalización.

Fondos gestionados activamente

Vanguard y JPMorgan ofrecen algunos de los fondos de diversificación mejor administrados activamente en la industria.

Fondo Vanguard Diversified Equity: El es Fondo Vanguard Diversified Equity invierte en ocho fondos de acciones estadounidenses gestionados activamente para la diversificación. A través de los fondos básicos, Vanguard Diversified Equity Fund busca ofrecer diversificación a través del crecimiento, el valor y la capitalización. La principal participación subyacente del Fondo es Vanguard Growth and Revenue Fund.

Fondo de diversificación de JPMorgan: El es Fondo de diversificación de JPMorgan invierte en una cartera diversificada de inversiones en renta variable y renta fija. El Fondo invierte en fondos subyacentes y acciones individuales.