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¿Qué es un Fondo Verde?

Un fondo verde es un fondo mutuo u otro vehículo de inversión que solo invierte en empresas que se consideran socialmente conscientes en sus tratos comerciales o que promueven directamente la responsabilidad ambiental. Un fondo verde puede presentarse en forma de un vehículo de inversión dirigido a empresas dedicadas a negocios respetuosos con el medio ambiente, como energías alternativas, transporte ecológico, gestión del agua y los residuos y una vida sostenible.

Conclusiones clave

  • Los fondos verdes son fondos mutuos u otros tipos de vehículos de inversión que solo invierten en empresas que promueven políticas y prácticas comerciales con conciencia social y ambiental.
  • Ejemplos de empresas respetuosas con el medio ambiente son las empresas dedicadas a promover el transporte ecológico, las energías alternativas y la vida sostenible.
  • La inversión verde realmente comenzó en la década de 1990 después de que desastres ambientales como el derrame de petróleo del Exxon Valdez ganaron la atención mundial.
  • Hay varios fondos mutuos disponibles para los inversores interesados ​​en inversiones ecológicas, incluido el Fondo de Renta Variable de Opción Social TIAA-CREF (TICRX), el Fondo de Renta Variable Global ESG Trillium (PORTX) y el Fondo de Equilibrio de la Edad Verde (GCBLX).

Entendiendo el Fondo Verde

Una estrategia de inversión de fondos verdes puede basarse en algunas de las siguientes características:

  • Evite los criterios negativos de la empresa (negocios como armas, alcohol, juegos de azar, pornografía, pruebas con animales, etc.)
  • Criterios de selección de empresas positivos (programas medioambientales, conservación de energía, comercio justo, etc.)
  • Una combinación de ambas estrategias

Según el rendimiento, todavía no está claro si los fondos verdes y la inversión socialmente responsable (ISR) siempre pueden ofrecer mejores rendimientos para los inversores, pero son un paso proactivo hacia la conciencia medioambiental, que muchos inversores consideran valiosa.

Historia de los Fondos Verdes

Algunos mencionaron que la inversión verde realmente comenzó durante la década de 1990, un período en el que los inversores eran más conscientes del daño causado por las empresas o de la presión ejercida por todas las industrias sobre el medio ambiente. Después de eventos que acapararon los titulares, como el derrame de petróleo del Exxon Valdez y las luchas importantes de larga duración por los derechos de tala en el noroeste del Pacífico, un conjunto de inversores comenzó a ver las empresas que controlan mejor su impacto ambiental como más valiosas que las que no pudieron.

Este tipo de negocios, a los ojos de algunos inversionistas, no solo operaban de manera más ética, sino que también tenían una ventaja competitiva sobre las empresas que no tenían el equipo para reducir su impacto ambiental. Sin embargo, otros inversores vieron la obligación ética de invertir en tecnologías y negocios que buscaban construir una sociedad sostenible a través de fuentes de energía renovables.

Tras el derrame de petróleo del Exxon Valdez en 1989, el Congreso aprobó la Ley de Contaminación por Petróleo (OPA) en 1990, que fortaleció los poderes de la Agencia de Protección Ambiental (EPA) para prevenir futuros derrames de petróleo y castigar a los contaminadores.

Tipos de fondos verdes

Algunos de los sectores en los que se ha realizado esta inversión son los sectores de las energías renovables y la edificación y la eficiencia. El sector de las energías renovables es amplio e incluye tecnologías de almacenamiento de energía solar, eólica, de baterías y materiales que ayudan a que estas tecnologías sean viables.

El sector de los edificios incluye constructores que utilizan materiales energéticamente eficientes, lo que reduce la huella de carbono de todos los edificios, ya sea para uso comercial, residencial o de oficinas.

La popularidad de la inversión con conciencia social ha seguido creciendo, en gran parte debido a la mayor exposición mundial al tema del cambio climático, así como al aumento de la financiación federal para energías alternativas y otros programas. Desde 2009, Green Transition Green Scoreboard, un proyecto dirigido por Ethical Markets Media, ha realizado un seguimiento de los $ 10,39 billones acumulados invertidos en la economía verde a finales de 2019.

Algunos de los fondos mutuos ecológicos disponibles incluyen Fondo de acciones de elección social TIAA-CREF (TICRX), un ESG Trillium Global Equity Fund (PORTX) y el Fondo de Equilibrio de la Edad Verde (GCBLX).

Desempeño de los fondos verdes

Se ha invertido dinero en fondos verdes a medida que los inversores buscan inversiones socialmente responsables y ganancias de tecnologías verdes como la energía eólica y solar. Los activos administrados en los EE. UU. Utilizando estrategias de inversión sostenibles aumentaron a $ 17.1 billones a principios de 2020, un aumento del 42% con respecto a 2018.

A pesar de las tarifas a veces elevadas, los fondos también tienen un rendimiento relativamente sólido. Según Morningstar, los fondos sostenibles en 2019 superaron a los fondos normales, con un 66% terminando en la mitad superior de sus categorías y un 35% terminando en el cuartil superior.Los resultados del 14% de los fondos sostenibles terminaron en el cuartil inferior.En 2019, la cantidad de fondos sostenibles aumentó a 303 fondos abiertos y negociados en bolsa (ETF).