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¿Qué son los Fondos Estructurales?

Los fondos estructurales son un tipo de fondo que combina productos de renta variable y renta fija para proporcionar a los inversores un nivel de protección y revalorización del capital. Por lo general, estos fondos invierten la mayor parte de la cartera en valores de renta fija para brindar protección de capital al fondo, a menudo con reembolso del principal y ganancias adicionales de pagos de intereses. Los fondos estructurales utilizan opciones, futuros y otros derivados, a menudo vinculados a índices de mercado, para proporcionar exposición a la revalorización del capital.

Conclusiones clave

  • Los fondos estructurales son un tipo de fondo que combina productos de renta variable y renta fija para proporcionar a los inversores un nivel de protección y revalorización del capital.
  • Estos productos son atractivos para los inversores que buscan inversiones conservadoras con una protección impenetrable que quieren ver ganancias de los movimientos al revés en los mercados.
  • Los fondos estructurales normalmente representarán parte de la inversión total: por ejemplo, si el fondo estructural S&P 500 cuesta el 80% de su capital, significa que invertirá el 80% de sus fondos en productos de renta fija con pocas posibilidades de caer por debajo del principal.

Cómo funcionan los fondos estructurales

Los fondos estructurados son carteras gestionadas que se ofrecen a los inversores del mercado de diversas formas. Son un tipo de producto estructurado que está comúnmente disponible para los inversores minoristas.

Estos productos son atractivos para los inversores que buscan inversiones conservadoras con una protección impenetrable que quieren ver ganancias de los movimientos al revés en los mercados. Los productos precisos y las garantías variarán según el fondo. Los inversores suelen identificar estos fondos a través de su plataforma de corretaje. Pueden anunciarse junto con fondos del mercado monetario o incluirse como alternativa a productos bancarios más complejos. Estos fondos pueden utilizar certificados de depósito como parte de la renta fija de la inversión.

Los fondos estructurados invierten en inversiones de renta fija y derivados. A menudo están vinculados a índices de mercado. Normalmente no ofrecen liquidez y deben mantenerse durante un período de tiempo específico. La mayor parte del fondo se invierte en varios tipos de valores de renta fija, que requieren un período de tenencia a largo plazo para los inversores. El resto integra el componente vinculado al mercado mediante el uso de derivados. Aproximadamente el 20% de los activos mantenidos en los fondos estructurales se invierte en swaps, opciones, futuros y otros derivados vinculados a un rendimiento de índice de mercado. Esta parte del fondo busca generar rendimientos adicionales para los inversores.

Los fondos estructurados son una buena inversión para los inversores que buscan la preservación del capital a largo plazo con potencial alcista. Pueden ofrecer rendimientos distintos a los fondos estándar del mercado monetario y las cuentas de ahorro de alto rendimiento.

Los fondos estructurales generalmente asegurarán parte de la inversión total. Por ejemplo, si un fondo estructurado de S&P 500 cuesta el 80% de su capital, significa que invertirá el 80% de sus fondos en productos de renta fija con pocas posibilidades de caer por debajo del capital. El resto del fondo se invierte en derivados que están expuestos al índice S&P 500. El inversor se recuperará a medida que avanza el S&P 500 y puede incurrir en pérdidas a medida que cae, pero el fondo no caerá por debajo del 80% de su valor inicial.

Inversión en Fondos Estructurales

La lealtad ofrece a los inversores la opción de invertir en ella. fondos estructurados a través de su plataforma. Proporciona fondos vinculados al índice STOXX 50 Euro, al índice S&P 500, al índice de alta volatilidad S&P 500 y al promedio industrial Dow Jones.

Goldman Sachs es el emisor líder de la cartera de fondos estructurados vinculada al Dow Jones Industrial Average. El fondo invierte la mayor parte de la cartera en certificados de depósito. Utiliza una tasa de capitalización del 50% al 58% para los rendimientos del promedio industrial Dow Jones.