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Crime & Fraud/ Leyes y reglamentos

Fraude de reestructuración de deuda

¿Qué es el fraude por reestructuración de deuda?

El fraude por reestructuración de deuda es una técnica ilegal en la que un individuo o corporación oculta o transfiere activos antes de que se declaren en quiebra. Como resultado, la reestructuración de la deuda permite a los estafadores reducir o incluso cancelar las deudas, y luego recuperar los activos después de que se haya completado la presentación. El fraude en la reestructuración de la deuda es un claro abuso de la intención detrás de las leyes de quiebras y está castigado por la ley.

La reestructuración de la deuda es un método financiero utilizado por empresas y personas con deudas pendientes para modificar los términos de sus acuerdos de deuda con el fin de obtener una ventaja para ayudar al reembolso. La reestructuración de la deuda generalmente se realiza reduciendo las tasas de interés de los préstamos o extendiendo las fechas de vencimiento cuando está programado el pago de los pasivos de la empresa para mejorar las posibilidades de que los préstamos sean reembolsados.

Conclusiones clave

  • El fraude por reestructuración de deuda es una técnica ilegal en la que un individuo o corporación oculta o transfiere activos antes de que se declaren en quiebra.
  • Esto se hace a menudo reduciendo las tasas de interés de los préstamos o ampliando las fechas de vencimiento cuando está programado el pago de los pasivos de la empresa para mejorar las posibilidades de que se paguen los préstamos.
  • Al ocultar o tergiversar los activos a sabiendas, el deudor está abusando del proceso (y de sus acreedores) de escapar de los pasivos financieros mientras mantiene la riqueza que ayudó a crear esos pasivos.
  • El fraude por reestructuración de la deuda se procesa de conformidad con el Capítulo 9 del USC 18, lo que podría resultar en una multa de $ 250,000 más una sentencia de prisión de hasta cinco años.

Comprensión del fraude en la reestructuración de la deuda

El principio rector de la quiebra es que los acreedores y los deudores encuentran un compromiso que funciona para ambas partes. Al ocultar o tergiversar los activos a sabiendas, el deudor está abusando del proceso (y de sus acreedores) de escapar de los pasivos financieros mientras mantiene la riqueza que ayudó a crear esos pasivos.

Si se determina que una persona o grupo tiene la intención de defraudar a los acreedores con la divulgación de activos con base en la ley existente, el tribunal de quiebras puede imponer sanciones civiles o penales a las partes interesadas.

El fraude por reestructuración de la deuda suele ser uno de los cuatro tipos comunes de fraude por quiebra. Otros tipos de fraude por quiebra incluyen la creación de documentos legales o formularios deliberadamente incompletos, el soborno a los funcionarios judiciales u otras personas involucradas en el proceso legal y la presentación de una declaración de quiebra repetida (o utilizar información falsa para hacerlo) para reclamar los beneficios. Según la Facultad de Derecho de Cornell, cerca del 70 por ciento de los fraudes por quiebras implican «ocultar activos», ya sea que no se hayan revelado, transferir deudas o activos a amigos u otros casos ocultos.

El fraude por reestructuración de la deuda se procesa de conformidad con el Capítulo 9 del USC 18, lo que podría resultar en una multa de $ 250,000 más una sentencia de prisión de hasta cinco años. Incluso el secreto de la reestructuración de la deuda o el fraude de cualquier otro tipo puede ser perseguido. En el pasado, el Departamento de Justicia de EE. UU. Ha considerado que todas las solicitudes de quiebra involucran un elemento de fraude.