En este momento estás viendo Fraude de seguridad

¿Qué es el fraude de valores?

El fraude de valores, también conocido como fraude de acciones o inversiones, es una forma de delito grave de cuello blanco que puede adoptar muchas formas, pero que implica principalmente la tergiversación de la información utilizada por los inversores para tomar decisiones.

Una persona que comete el fraude puede ser un individuo, como un corredor de bolsa. O es una organización, como una firma de corretaje, corporación o banco de inversión. Este tipo de fraude puede ser perpetrado por independientes a través de esquemas como el uso de información privilegiada.

Conclusiones clave

  • El fraude de valores es una actividad ilegal o poco ética que se comete con los mercados de valores o activos con el fin de obtener ganancias a expensas de otros.
  • Este tipo de fraude es un delito grave que suele afectar a la vida del inversor.
  • Los ejemplos de fraude de valores incluyen esquemas Ponzi, esquemas piramidales y operaciones al final del día.
  • El fraude de valores puede incluir información falsa, esquemas de bombeo y descarga o uso de información privilegiada.

Comprensión del fraude de valores

La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) describe el fraude de valores como una actividad delictiva que puede involucrar fraude de inversión de alto rendimiento, esquemas Ponzi, esquemas piramidales, esquemas de tarifas altas, fraude de moneda extranjera, colusión de corretaje, fraude de fondos de cobertura, e incluyen comercio.En muchos casos, el fraude busca defraudar a los inversores tergiversando y manipulando los mercados financieros de alguna manera.

Este delito incluye proporcionar información falsa, retener información importante, ofrecer malos consejos y ofrecer o actuar en base a información privilegiada.

Tipos de fraude de valores

Hay muchas formas de fraude de valores. De hecho, no faltan los métodos utilizados para dar información falsa a los inversores. El fraude de inversión de alto rendimiento, por ejemplo, puede garantizar altas tasas de rendimiento al tiempo que afirma que hay poco riesgo. Las inversiones en sí mismas pueden ser en materias primas, valores, bienes raíces y otras categorías. Los esquemas de tarifas preliminares pueden seguir una estrategia más sutil, donde los estafadores persuaden a sus objetivos para que prometan pequeñas cantidades de dinero que conducirán a mejores resultados.

A veces se solicita el dinero para cubrir las tarifas de procesamiento y los impuestos de los fondos supuestamente pendientes. Los esquemas Ponzi y piramidales generalmente se basan en los fondos proporcionados por nuevos inversionistas para pagar los resultados prometidos a los preinversores atrapados en el acuerdo. Tales esquemas requieren que los estafadores recluten continuamente a más y más víctimas para mantener la vergüenza el mayor tiempo posible.

El fraude en Internet es una de las formas más nuevas de fraude de valores. Este tipo de esquema se conoce como esquema de «bombeo y descarga», en el que las personas utilizan salas de chat y foros para difundir información bursátil falsa o fraudulenta. La idea es implementar un aumento de precio en esas acciones, la bomba, y luego, tan pronto como el precio alcanza un cierto nivel, las venden, el vertedero.

El FBI advierte que el fraude de seguridad a menudo se detecta con ofertas no solicitadas y medidas de venta de alta presión por parte del estafador, así como reclamos de información personal, como información de tarjetas de crédito y números de seguro social.La Comisión de Bolsa y Valores (SEC), el FBI y otras agencias federales y estatales están investigando acusaciones de fraude de valores. El delito puede dar lugar a sanciones penales y civiles, lo que resulta en encarcelamiento y multas.

Ejemplo de fraude de valores

Algunos tipos comunes de fraude de valores incluyen la manipulación de los precios de las acciones, lo que implica la presentación ante la SEC y el fraude contable. Los Enron son algunos ejemplos famosos de fraude de valores,Tyco,Filadelfiay escándalos de WorldCom.

Otro ejemplo común es el esquema de bombeo y descarga. Aquí, los malhechores intentan manipular el precio de las acciones en su propio beneficio mediante la difusión de información falsa, a menudo a través de Internet o mediante un boletín informativo, y luego renuncian a su cargo después de que inversores desprevenidos actúen sobre la base de información falsa. Por ejemplo, durante los meses de verano de las existencias a continuación, se inició un esquema de bombeo y descarga utilizando una estafa de «número incorrecto». Se dejó un mensaje sobre las máquinas de respuesta de las víctimas que hablaron sobre una pista caliente y se construyeron para que la víctima pensara que el mensaje fue un accidente.

Imagen

Imagen de Sabrina Jiang © Investopedia 2020

Como se puede ver en el gráfico anterior, el precio subió de alrededor de $ 0,30 a casi $ 1,00, un aumento de más del 200% en una semana. Este gran aumento fue acompañado por un gran aumento de tamaño. El volumen de negociación diario promedio se observó en la acción antes del aumento de precio de menos de 250,000, pero durante la estafa, la acción se negoció hasta casi un millón de acciones en algunos días de negociación. Los inversores sin fines de lucro compraron las acciones a aproximadamente $ 1,00. Como se vio anteriormente, cayó a alrededor de $ 0.20, una disminución del 80% en el valor de esos desafortunados inversores.