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¿Qué es un impuesto neto?

El impuesto neto se refiere a la cantidad que queda después de ajustar los efectos fiscales. El impuesto neto puede incluirse en cualquier caso en el que se trate de impuestos. Las personas y las empresas a menudo analizan los valores antes y después de impuestos para tomar decisiones de inversión y compra. El impuesto neto también es una parte importante del análisis de costos al revisar las declaraciones de impuestos anuales y los ingresos netos de las empresas.

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Impuesto neto

Entendiendo los impuestos netos

En la industria financiera, bruto y neto son dos términos clave que se refieren a antes y después de que se hayan pagado ciertos costos. «Neto de» generalmente se refiere al valor obtenido después de contabilizar los costos. Por lo tanto, el neto de impuestos es solo lo que queda después de deducir los impuestos.

Puede haber algunos casos en los que el impuesto neto sea importante. Tres de los más comunes son las grandes compras de activos con impuesto sobre las ventas, contribuciones antes y después de impuestos, y la utilidad total de una entidad después de impuestos.

Ventas y compras de activos

Los impuestos pueden formar parte de las ventas y compras de activos. La mayoría de los activos grandes, como automóviles, camiones y motocicletas, requieren impuestos sobre las ventas en el momento de la compra. Es posible que se requiera que los vendedores de estos artículos paguen impuestos sobre las ganancias de capital. La propiedad tiene sus propias reglas fiscales y, a menudo, no está sujeta al impuesto sobre las ventas. Muchos propietarios de bienes raíces a menudo pueden calificar para una exención de impuestos que les ayudará a reducir los impuestos sobre las ganancias de capital que puedan tener que pagar por la propiedad inmobiliaria vendida.

Generalmente, un comprador tendrá que calcular todos los costos de compra de una propiedad. Si una persona compra un automóvil de $ 10,000 con un impuesto sobre las ventas de $ 2,000, entonces se le deben 12,000 por el automóvil y el valor del impuesto es de $ 10,000 netos.

Si una empresa vende uno de sus activos, normalmente no está sujeta al impuesto sobre las ventas, pero puede tener que pagar impuestos sobre las ganancias de capital.Si una empresa vende una fábrica por $ 1 millón pero se da cuenta de que tiene que pagar $ 400 000 en impuestos sobre las ganancias de capital, entonces su beneficio fiscal neto sería de $ 600 000, todo lo que se estimaría.

Conclusiones clave

  • El impuesto neto es lo que queda después de ajustar los efectos fiscales.
  • Puede ser importante considerar un análisis de impuestos netos en todos los casos en los que pueden estar involucrados impuestos.
  • Algunos casos en los que el impuesto neto puede ser importante incluyen grandes compras de activos con impuestos sobre las ventas, contribuciones antes y después de impuestos e impuestos sobre la renta para individuos o empresas.

Estrategias fiscales claras en el mundo de las inversiones

Las estrategias de impuestos netos pueden ser importantes en el mundo de la inversión y la planificación financiera. Dado que los inversores tienen que pagar impuestos sobre sus ganancias de capital, se utilizan muchas estrategias para reducir o evitar el impacto de los impuestos. Para hacer esto, hay una serie de vehículos de inversión y de inversión que están etiquetados como una ventaja fiscal. Los bonos municipales son una de las inversiones con ventajas fiscales más populares y la mayoría de la clase de activos no ofrece impuestos federales sobre las ganancias.Los inversores también pueden optar por mantener activos durante más de un año para pagar el impuesto reducido a las ganancias de capital a largo plazo contra el impuesto a las ganancias de capital a corto plazo. Además, algunos inversores pueden invertir para evitar impuestos mínimos alternativos (AMT) que pueden aplicarse a cualquier inversor, pero que suelen ser un factor para los contribuyentes que cotizan en bolsa o para las personas de mayor patrimonio neto con opciones sobre acciones de incentivo.

La inversión o las contribuciones antes y después de impuestos pueden ser importantes para muchos inversores. Cualquier contribución antes de impuestos reduce el valor de la renta imponible. Cualquier contribución después de impuestos se considera neta de impuestos con los impuestos ya deducidos.

Las cuentas 401c o de jubilación individual (IRA) a menudo se invierten con contribuciones antes o después de impuestos. El 401c tradicional y la IRA a menudo se pagan con dólares antes de impuestos, lo que ayuda a reducir los ingresos de nómina sujetos a impuestos de un inversionista. Efectivamente, este tipo de vehículos gravan al inversor en el momento del retiro. Alternativamente, las IRA Wheel se invierten con dólares después de impuestos. Por lo tanto, las IRA de Wheel no están sujetas a impuestos en el momento del retiro.

Las cuentas IRA Wheel también pueden brindar oportunidades especiales para aprovechar las oportunidades de inversión sin impuestos. Si un inversionista tuviera una cuenta IRA con $ 100,000 en acciones y $ 100,000 en bonos, podría vender acciones y bonos dentro de la cuenta sin tener que pagar impuestos sobre las ganancias.

Algunas empresas también pueden ofrecer beneficios con ventajas fiscales como deducciones antes de impuestos para la compra de tarjetas de transporte como parte de sus planes de beneficios para empleados. Cualquier deducción antes de impuestos sobre gastos regulares puede ser útil porque reduce la cantidad imponible y aumenta el valor neto de impuestos.

Neto de impuesto sobre la renta

El análisis de los ingresos brutos frente a los ingresos netos de un año fiscal anual suele ser un caso importante en el que interviene la contraprestación fiscal neta. En general, las personas y las empresas pueden reducir las deducciones de costos que reducen sus ingresos imponibles. Las entidades pueden tomar créditos que reduzcan cualquier impuesto que se les deba. Tanto las personas físicas como las empresas realizan pagos de impuestos regulares durante todo el año, que también deben ser monitoreados para garantizar las mejores ganancias fiscales netas posibles.

Las personas pueden planificar las siguientes tasas anuales de impuesto sobre la renta para 2020:

Imagen

Imagen de Sabrina Jiang © Investopedia 2020

21%

La tasa anual de impuestos a la que generalmente se evalúan las corporaciones.

Al final del año, cuando las entidades presentan sus declaraciones de impuestos, ciertas deducciones o créditos pueden ayudar a reducir los impuestos que adeuda. Para llegar a la cifra total de impuestos netos, todos los impuestos sobre la renta pagados durante el año deben deducirse de los ingresos brutos recibidos. Si una entidad recibe un reembolso en el momento del pago de impuestos, esta puede ser una forma de reembolso de los impuestos ya retenidos. En general, las personas y las empresas generalmente desean aprovechar la mayor cantidad posible de deducciones y créditos fiscales para reducir el total de impuestos pagados y aumentar su valor neto anual de impuestos.