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¿Qué es Hugger Index?

El término abrazador de índices se refiere a un fondo mutuo en funcionamiento y administrado de forma activa que rastrea un índice de referencia grande similar al S&P 500. Se espera que la mayoría de los fondos administrados activamente superen el llamado rendimiento promedio que producen los fondos indexados. que es lo que atrae a la mayoría de los inversores. Pero a menudo tienen un precio alto: las tarifas de los abrazos de índice suelen ser mucho más altas que las tarifas de los vehículos de inversión más tradicionales.

Conclusiones clave

  • Un index hugger es un fondo de referencia para un fondo mutuo administrado activamente que opera y rastrea los principales índices de referencia como el S&P 500 y el Dow Jones Industrial Average.
  • Estos fondos suelen cobrar más comisiones que los fondos mutuos normales.
  • Los fondos indexados normalmente anuncian retornos que están llegando al mercado y que no pueden ofrecer.

Índice de comprensión de los abrazadores

Los fondos mutuos son vehículos de inversión que toman el dinero recaudado de un grupo de inversores e invierten en una variedad de valores que incluyen acciones, bonos, efectivo, vehículos del mercado monetario y otros activos. El tipo de activos en los que invierte un fondo se basa en su estrategia de inversión: un fondo mutuo de renta fija invierte en instrumentos de renta fija y un fondo de renta variable global invierte en renta variable internacional.

Los fondos mutuos generalmente se dividen en dos categorías: pasivos y activos. Los estilos de gestión pasiva limitan la cantidad de compras y ventas realizadas. El objetivo es comprar y mantener, acumular riqueza a lo largo del tiempo en lugar de beneficiarse de las ganancias a corto plazo en el mercado. La inversión pasiva también limita la cantidad que los inversores pagan en comisiones a la sociedad gestora, lo que es habitual en los estilos de gestión activos. Las inversiones gestionadas de forma activa implican compras y ventas frecuentes facilitadas por un administrador de cartera o de inversiones que supervisa constantemente el mercado.

Asegúrese de registrarse con un administrador de fondos que tenga un historial probado si desea invertir en anuncios indexados; de lo contrario, no vale la pena el dinero extra que gasta en tarifas.

Los administradores de índices son fondos mutuos que rastrean los principales índices de referencia, como el S&P 500 o el Dow Jones Industrial Average (DJIA). Por tanto, cualquier movimiento del índice se refleja en el fondo correspondiente. Es probable que los inversores que deseen capitalizar las ganancias de un índice bursátil se beneficien al invertir en anuncios indexados. Su comportamiento de rendimiento les da a los inversores una razón para compararlo con una especie de fondo de índice cerrado. Los gestores de fondos de armario intentan mitigar los riesgos de la gestión activa mediante el seguimiento de los índices.

Los inversores se benefician poco de los índices indexados y, a menudo, se los considera explotados porque parecen beneficiarse de la falta de conocimiento de los inversores. Anuncian devoluciones que llegan al mercado y que no pueden ofrecer, mientras cobran por el servicio. Las vías del armario alternativo suelen beneficiar a las grandes empresas de fondos. Estos vehículos son baratos y fáciles de operar. El fondo recibe comisiones por realizar un servicio que en gran medida no existe. Por lo tanto, el seguimiento del armario permite que las grandes casas de bolsa operen muchas carteras diferentes con un enfoque pasivo, que se adapta a todos.

Consideraciones Especiales

Debido a que las tarifas asociadas con los excursionistas de índices pueden superar los beneficios, muchos inversores preferirían asignar sus activos a un fondo cotizado en bolsa (ETF) de bajo costo. Esto se debe a que el potencial de rendimiento del índice puede no ser significativo en comparación con este tipo de ETF. La única razón para considerar pagar costos más altos por un fondo administrado es si el administrador de cartera en cuestión tiene un historial sólido que supera al mercado.

El factor R-cuadrado

Los defensores de índices deben aplicar el factor R cuadrado a los inversores al hacer su debida diligencia al decidir si invertir. En el mundo de la inversión, los R-cuadrados generalmente se consideran el porcentaje de movimientos de fondos o valores que pueden explicarse por las fluctuaciones en un índice de referencia.

Los valores de R-cuadrado varían de 0 a 1 y comúnmente se citan como porcentajes que varían de 0% a 100%. Un cuadrado R del 100% significa que los movimientos de los valores, o la variable independiente, se explican completamente por los movimientos de los valores o la variable dependiente. Un R-cuadrado alto entre el 85% y el 100% sugiere que el rendimiento de la acción o del fondo se mueve relativamente en línea con el índice. En este caso, puede ser mejor para los inversores invertir en el índice en sí, que tiene una menor rotación de cartera y características de relación de costos más bajas.