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Inversión/ Portfolio Management

Ingresos de la cartera

Los ingresos de la cartera consisten en dinero recibido de inversiones, dividendos, intereses y ganancias de capital. Las regalías recibidas de las propiedades de inversión se consideran fuentes de ingresos de la cartera.

Es una de las tres categorías principales de ingresos. Los otros son ingresos activos e ingresos pasivos.

La mayor parte de los ingresos de la cartera recibe un trato fiscal preferencial. Los dividendos y las ganancias de capital se cargan a una tasa más baja que los ingresos del trabajo. Además, los ingresos de la cartera no están sujetos a impuestos de Seguro Social o Medicare.

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ETF de renta alternativa y su cartera

Comprensión de los ingresos de la cartera

De las tres categorías, la renta activa es la más fácil de entender. Es dinero que se gana haciendo un trabajo o haciendo un servicio. El Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) la llama sueldos, salarios y propinas.

Conclusiones clave

  • Los ingresos de la cartera incluyen dividendos, intereses y ganancias de capital.
  • Los ingresos de la cartera generalmente reciben un trato fiscal preferencial sobre los ingresos activos o pasivos.
  • Los ingresos de la cartera no están sujetos a la retención del Seguro Social o Medicaid.

Es un poco más difícil distinguir los ingresos de la cartera de los ingresos pasivos.

Los ingresos pasivos son un flujo de ingresos que puede implicar algún esfuerzo o gasto inicial, pero continúa deduciendo pagos en el futuro. Algunos ejemplos son las regalías de música y libros y los pagos de alquiler de propiedad. Los intereses de las cuentas de ahorro son ingresos pasivos. Una sociedad limitada, en la que un individuo tiene una participación en el negocio pero no participa en su operación, produce ingresos pasivos.

Una forma de aumentar los ingresos de la cartera es invertir en un ETF que compre acciones que paguen dividendos.

Los ingresos de la cartera no provienen de inversiones pasivas y no se obtienen a través de la actividad comercial regular. Proviene de dividendos, intereses y ganancias de capital, o de intereses pagados sobre préstamos.

Las categorías de ingresos son importantes a efectos fiscales. Las pérdidas de ingresos pasivos normalmente no se pueden compensar con los ingresos activos o la cartera.

Tres formas de aumentar los ingresos de la cartera

Compra de acciones de dividendos de alto pago

Los inversores pueden aumentar los ingresos de su cartera comprando acciones que paguen dividendos superiores a la media.

Los dividendos pueden pagarse directamente al accionista o utilizarse para comprar acciones adicionales de la empresa, lo que se conoce como plan de reinversión de dividendos (DRIP). Por ejemplo, una empresa puede pagar un dividendo en efectivo de $ 2 por acción cada año. Si el inversor tiene una participación de 200 acciones, el pago de dividendos en efectivo sería de $ 400 ($ 2 x 200 acciones).

Compra de fondos de intercambio de negociación de dividendos

Comprar ETF que rastrean específicamente acciones con dividendos altamente pagados es una forma rentable de aumentar los ingresos de la cartera. Por ejemplo, un ETF de Vanguard High Dividend realiza un seguimiento del índice FTSE High Dividend Index. El índice incluye 396 acciones con altos rendimientos de dividendos.

Los criterios de selección para otras opciones de dividendos de ETF pueden centrarse en cuántos años consecutivos la empresa ha pagado un dividendo o en empresas con un historial de aumentar sus pagos de dividendos cada año.

Opciones de escritura

Un inversor puede aumentar los ingresos de la cartera emitiendo opciones de compra sobre sus acciones.

Por ejemplo, un inversor probablemente posee 100 acciones de Microsoft y las acciones se cotizan a 175 dólares por acción. El inversor puede acordar vender las acciones si las acciones suben un 10% a 192,50 dólares. Para hacer esto, el inversionista vende 1 opción de compra con un precio de ejercicio de $ 192.50 a $ 2.

El inversor recibiría una prima de opción (ingresos de cartera) de $ 200 ($ 2 x 100 acciones). El día en que expira la opción, vale la pena si Microsoft cotiza por debajo de 192,50 dólares, lo que permite al inversor mantener la prima sin ninguna obligación adicional. Sin embargo, si Microsoft cotiza por encima del precio de ejercicio el día en que expira la opción, el inversor está obligado a vender sus acciones al comprador de la opción de compra a 192,50 dólares, lo que significa que recibe 19 250 dólares (192,50 dólares x 100 acciones). más las opciones premium de $ 200.