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Carreras/ Career Advice

Introducción a la designación FRM

Uno de los principios financieros fundamentales es el compromiso constante entre riesgo y recompensa. Para aquellos que buscan maximizar el rendimiento potencial de la inversión, los riesgos asociados con la inversión aumentarán, a menudo a un ritmo más alto. En los años previos a la crisis de las hipotecas de alto riesgo en 2007-2008, todos los inversores, prestamistas y banqueros creían que los riesgos asociados con las inversiones en ese momento superaban las posibles recompensas que se podían obtener.

Como todos sabemos a estas alturas, los riesgos eran en realidad mucho mayores de lo que nadie podría haber imaginado. Hasta entonces, la gestión de riesgos está desempeñando un papel más importante que nunca en el mundo de las finanzas y los mercados de capitales. Con muchas empresas centradas en desarrollar equipos y medidas de riesgo cada vez más fuertes, el campo de la gestión de riesgos se está volviendo más deseable y, en consecuencia, más competitivo que nunca. Cada vez más profesionales del riesgo eligen avanzar en sus credenciales registrándose en la designación de Gerente de Riesgo Financiero (FRM).

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El papel
La designación FRM es una certificación profesional ofrecida por la Asociación Mundial de Profesionales del Riesgo (GARP). La designación se considera el estándar de oro reconocido a nivel mundial para los profesionales del riesgo. Desde su inicio en 1997, la designación de FRM ha crecido rápidamente, con la inscripción en el programa aumentando año tras año y explotando en los años posteriores a la crisis financiera mundial en 2008.

El manejo inadecuado de los posibles riesgos crediticios y de mercado a principios del siglo XXI generó una gran demanda de profesionales calificados en riesgos que pudieran definir de manera clara y precisa los riesgos de las empresas. Los profesionales con designación FRM a menudo se consideran algunos de los más calificados en la industria, lo que lleva a un auge en la inscripción.

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Para recibir la designación de FRM, los candidatos deben cumplir dos requisitos principales: aprobar con éxito dos exámenes de FRM separados y completar al menos dos años de experiencia laboral a tiempo completo en el campo del riesgo financiero o áreas relacionadas. La experiencia laboral puede relacionarse con áreas como la gestión de carteras, la investigación de la industria, el comercio, la academia de profesores y la consultoría de riesgos. Como la designación del FRM está relacionada principalmente con el campo de las finanzas, solo las carreras relacionadas con las finanzas se consideran experiencia laboral aceptable.

El examen
El requisito del plan de estudios suele ser el requisito previo más importante para los posibles candidatos. Hacer dos exámenes completos de cuatro horas, cumpliendo con los requisitos del plan de estudios de FRM, no es una tarea fácil. Aunque antes de 2009, los exámenes se ofrecían como parte de un examen de dos partes, el mismo día, en noviembre de 2009, GARP ofreció el cambio a un examen a la vez, dos veces al año (mayo y noviembre). Los candidatos aún tienen la opción de presentarse a ambos exámenes el mismo día, pero si la Parte I no pasa satisfactoriamente por la mañana, la Parte II por la noche no se calificará.

Compuesto por 100 preguntas de opción múltiple, la Parte I consta de cuatro temas principales: Fundamentos de la gestión de riesgos (20%), Análisis cuantitativo (20%), Mercados y productos financieros (30%) y Modelos de valoración y riesgo (30%). Si bien la mayoría pensaría que el primero de los dos exámenes sería más básico y «más fácil», este no es el caso. Desde la división de los dos exámenes en 2009, la tasa de aprobación de la Parte I ha sido consistentemente más baja que la de la Parte II, lo que sugiere que el contenido del Examen I es una empresa difícil para la mayoría de los examinados. En particular, las divisiones de Análisis Cuantitativo y Modelado de Riesgos se consideran las más desafiantes.

Si bien la Parte II solo pide a los examinados que respondan 80 preguntas de opción múltiple, cubre cinco áreas temáticas específicas: Medición y gestión del riesgo de mercado (25%), Medición y gestión del riesgo crediticio (25%), Gestión del riesgo operativo e integrado (25%). ), Gestión de Riesgos y Gestión de Inversiones (15%) y Temas de actualidad en los Mercados Financieros (10%). Al igual que con la Parte I del examen, las preguntas formuladas a los candidatos están diseñadas para incorporar una evaluación integral del plan de estudios. Al incorporar una multitud de materias en las preguntas del examen, el examen FRM es una prueba exhaustiva de la comprensión de la materia por parte de los candidatos.

Oportunidades profesionales
El aumento salarial para los candidatos que completen con éxito el examen y los requisitos de experiencia laboral son las oportunidades profesionales disponibles para los titulares de nominaciones de FRM. La designación reconoce claramente a los titulares de FRM como algunas de las personas más calificadas en su industria. Después de demostrar el compromiso y la perseverancia para completar el programa, los titulares de certificados pueden separarse de otros profesionales del riesgo que no tienen la designación. Además de los requisitos curriculares y de experiencia, se espera que los FRM certificados sigan principios estrictos, que promueven el comportamiento y el comportamiento éticos.

Como resultado de todos estos factores, se han empleado FRM certificados en las principales instituciones bancarias, administradores de activos, firmas contables y agencias gubernamentales del mundo. Con la demanda de profesionales calificados en riesgo que se espera que continúe creciendo en el futuro, habrá una demanda aún mayor de FRM en la industria.

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La línea de base
Como se mencionó anteriormente, obtener la certificación FRM no es una empresa fácil, pero los negocios que valen la pena rara vez se hacen sin mucho esfuerzo. Para los profesionales del riesgo y aquellos interesados ​​en trabajar en el campo de la gestión de riesgos, se debe considerar la designación del FRM para aquellos que buscan ampliar su potencial profesional y conocimiento de la industria.