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La Serie 65, oficialmente conocida como Examen legal de asesor de inversiones equitativas, está diseñada para poner a prueba el conocimiento y la capacidad de una persona para asesorar a los clientes en el campo de la inversión y discutir conceptos financieros generales.Si tiene un conocimiento básico de finanzas, economía e inversiones, será un gran pionero, pero también cubre varias leyes y regulaciones, lo que hace que sea mucho más difícil de estudiar.

¿Quién quiere la serie 65?

Muchas firmas financieras requieren representantes registrados para brindar asesoramiento sobre inversiones. El Nivel 65 evalúa la comprensión de los conceptos financieros de los candidatos y los califica para brindar asesoramiento sobre inversiones y cobrar una tarifa por hacerlo. La mayoría de los reguladores de valores estatales han establecido el Nivel 65 como el requisito mínimo para ser un representante de un asesor de inversiones (IAR).

Las empresas de asesores de inversiones registrados (ARI) requieren que estos representantes interactúen con clientes actuales y potenciales. Entonces, si actualmente está buscando una carrera en un puesto de asesor financiero, la Serie 65 podría ser una ventaja para su currículum. Si aún no lo tiene, puede ser un requisito que lo obtenga cuando sea contratado. La prueba no es tan difícil como las nominaciones y certificados más completos, como el planificador financiero certificado (CFP) o el asesor de inversiones colegiado (CIC).

¿Quién no necesita la Serie 65?

Si no está cobrando una tarifa y no brinda asesoramiento sobre valores con regularidad, lo más probable es que no necesite obtener su licencia Tier 65. Pero esto ocurre raramente.

Otros certificados y licencias pueden considerarse una formación adecuada en lugar del Nivel 65 y eximir a los titulares de realizar este examen. Por ejemplo, la mayoría de los estados le venderán desde el Nivel 65 si tiene la certificación de planificador financiero certificado (CFP), la designación de analista financiero colegiado (CFA), asesor financiero colegiado (CFC), especialista en finanzas personales (PFS) o asesor de inversiones colegiado ( CIF). CIC).

Además, si tiene una licencia de Nivel 7 y una licencia de Nivel 66, la mayoría de los estados aceptarán esto como capacitación adecuada y no requerirán un examen de Nivel 65. A veces, un representante puede solicitar la exención del examen de Nivel 65 y seguir siendo representante de un asesor de inversiones, pero puede requerir de 15 a 20 años de experiencia en el campo. Es importante tener en cuenta que debe estar al día con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), que administra los exámenes, y siempre es necesario verificar las regulaciones estatales para asegurarse de que es elegible para la inmunidad.

Elegibilidad

No necesita ser empleado o patrocinado por una firma miembro de FINRA para registrarse y hacer la serie 65. Afectará el formulario que debe completar cuando se registre: Si está patrocinado, debe completar y enviar el Formulario U4; si no, debe completar el Formulario U10. Ambos se pueden hacer electrónicamente en Sitio web de FINRA. Este examen es uno de los más básicos y no requiere ningún otro requisito previo para ser elegible.

Una vez que se haya registrado, tiene 120 días para realizar el examen antes de tener que registrarse nuevamente; esto se llama ventana de examen. Si no aprueba, puede volver a realizar el examen después de esperar 30 días. Pero si falla tres veces, debe esperar 180 días, después de lo cual puede registrarse nuevamente. No hay límite para el número de exámenes que puede realizar un candidato.

Material de examen Serie 65

El examen es un libro cerrado y cubre temas como:

  • Economía e información empresarial (15%): Ciclos económicos, informes financieros y tipos de riesgo
  • Características del vehículo de inversión (25%): Tipos de inversiones, incluidas renta fija, renta variable y otros valores, y su valoración
  • Recomendaciones y estrategias de inversión del cliente (30%): Desarrolle los tipos de clientes, las consideraciones fiscales, el perfil del cliente y aplique su comprensión del riesgo y la teoría de la cartera.
  • Leyes, reglamentos y directrices (30%): Leyes Federales de Valores, regulaciones, conducta ética

El candidato responde 130 preguntas más las 10 preguntas principales con un límite de tiempo de 180 minutos. Se realiza de forma electrónica y la puntuación se presenta inmediatamente después del examen, con un desglose de la puntuación en cada sección. Para aprobar, el candidato debe obtener al menos un 72%, que son 94 respuestas correctas de 130.