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¿Qué es la inversión internacional?

La inversión internacional implica la selección de instrumentos de inversión globales como parte de una cartera diversificada geográficamente. Las personas a menudo invierten a nivel internacional para aumentar la diversificación de su cartera y distribuir el riesgo de inversión entre los mercados y empresas extranjeros.

La inversión internacional se puede contrastar con la inversión nacional.

Conclusiones clave

  • La inversión internacional se refiere a valores mantenidos por empresas o gobiernos en países distintos al suyo.
  • Al invertir a nivel mundial, las carteras pueden diversificarse más, lo que puede mejorar la rentabilidad y reducir el riesgo de la cartera.
  • Los propietarios de activos extranjeros ofrecen a los inversores riesgos únicos, como los derivados de cambios en los tipos de cambio, tipos de interés extranjeros y eventos geopolíticos.

Entendiendo la Inversión Internacional

La inversión de inversión global proporciona una inversión más amplia para que los inversores seleccionen inversiones de cartera. Puede ampliar la diversificación de los inversores y agregar nuevas fuentes de rendimiento. En algunos casos, también puede ayudar a mitigar algunos riesgos sistémicos asociados con las economías específicas de cada país.

La inversión internacional generalmente extiende los instrumentos elegibles a una cartera de inversiones en lugar de solo inversiones nacionales. Un inversor puede considerar los mismos tipos de opciones de inversión a nivel internacional que tiene en casa. Para los inversores estadounidenses, los mercados de inversión globales ofrecen divergencias entre acciones, bonos y fondos mutuos. Los inversores también pueden invertir en opciones y futuros sobre inversiones y divisas internacionales subyacentes.

Si bien los economistas y asesores recomiendan la inversión internacional, las carteras de los inversores están dominadas por valores nacionales.

Consideraciones de inversión internacional

Los inversores encontrarán una variedad de opciones de inversión en los mercados internacionales. Observar los índices internacionales de deuda y acciones proporciona una base para la inversión internacional. Los inversores experimentarán numerosos cambios en acciones, bonos y fondos mutuos al considerar una visión integral de las inversiones internacionales.

Deuda del gobierno internacional

Los gobiernos de todo el mundo emiten deudas para ayudar a financiar sus presupuestos financieros. La deuda pública se emite en forma de pagarés y bonos con distintos vencimientos y tipos de interés derivados del período de inversión subyacente. En todo el mundo, los países pueden clasificarse como países desarrollados, emergentes o fronterizos para comprender mejor sus economías y los riesgos del país. Los países desarrollados son las economías más avanzadas del mundo y, por lo tanto, enfrentan riesgos más conservadores. Los mercados emergentes y las fronteras ofrecen más oportunidades a medida que las economías y las infraestructuras se desarrollan con el tiempo.

Las calificaciones del mercado crediticio pueden ayudar a que el inversor comprenda el riesgo de las inversiones de renta fija. En todo el mundo, los países reciben calificaciones crediticias de agencias de calificación crediticia que ayudan a determinar sus niveles de riesgo. Listas completas de calificaciones crediticias de países disponible de forma gratuita en línea.

Índices internacionales

En los mercados de renta variable, existe una amplia gama de índices internacionales que proporcionan una base para las consideraciones de inversión internacional.

Para una exposición integral al mercado global, los inversores pueden consultar los índices globales de todos los países. Estos índices incluyen acciones de países de todo el mundo. Dos ejemplos de índices líderes son el FTSE All World Cap Index y el Vanguard Total Global Stock Index Fund.

Los índices de mercados emergentes, emergentes y fronterizos ayudan a dividir los mercados de valores globales en tres categorías. Las acciones de los mercados desarrollados generalmente conllevan el menor riesgo, ya que las infraestructuras de los mercados financieros y los mercados corporativos son más altos. Los mercados emergentes y las fronteras se enfrentan a mayores riesgos. Los mercados emergentes suelen ser una categoría en la que los inversores internacionales tienen una gran demanda. Estos mercados corren mayores riesgos debido al crecimiento emergente, pero tienen un mayor potencial de resultados.

MSCI es un proveedor de índices reconocido por sus índices internacionales. Algunos de los índices globales de la compañía incluyen:

  • Índice global de todos los países MSCI
  • Índice MSCI EAFE
  • Índice de mercados emergentes MSCI
  • Índice de mercados fronterizos MSCI

Riesgos de inversión internacional

Todos los tipos de inversión implican riesgos y la inversión internacional puede implicar algunos riesgos especiales. Algunos de los riesgos asociados con la inversión internacional incluyen:

  • Fluctuaciones en los tipos de cambio de moneda, también conocido como riesgo de cambio de moneda (o riesgo de cambio).
  • Cambios en el valor de mercado (riesgo de precio)
  • Cambios en las tasas de interés extranjeras.
  • Acontecimientos políticos, económicos y sociales significativos (riesgo geopolítico)
  • Menor liquidez
  • Menos acceso a información importante
  • Operaciones y procedimientos de mercado variable (riesgo jurisdiccional)

Los inversores de ahorro de valores internacionales pueden protegerse contra algunos de estos riesgos mediante el uso de diversos instrumentos, como derivados de divisas o permutas financieras.