Invertir en acciones de Forex vs.

Los inversores y traders activos de hoy tienen acceso a un número cada vez mayor de instrumentos comerciales, desde acciones de primera clase realmente probadas hasta mercados de futuros y mercados de divisas (o forex) de ritmo rápido. Decidir en cuál de estos mercados comerciar puede ser complicado, y se deben considerar muchos factores para tomar la mejor decisión.

El aspecto más importante puede ser la tolerancia al riesgo y el estilo de negociación del trader o inversor. Por ejemplo, los inversores que compran y mantienen a menudo son más propensos a participar en el mercado de valores, mientras que los traders a corto plazo, incluidos los traders de swing, day y scalp, pueden preferir forex, cuya volatilidad de precios es más significativa.

Comparación de Forex con acciones de Blue Chip

El mercado de divisas (también conocido como forex) es el mercado financiero más grande del mundo, con un valor comercial diario promedio de más de $ 6.6 billones en 2019, según el último Banco de Pagos Internacionales.Muchos operadores se sienten atraídos por el mercado de divisas debido a su alta liquidez, las operaciones las 24 horas del día y la cantidad de apalancamiento otorgado a los participantes.

Por el contrario, las acciones de primera línea son acciones de empresas consolidadas y financieramente sólidas. Estas acciones generalmente pueden operar de manera rentable durante condiciones económicas desafiantes y tienen un historial de pago de dividendos. Las acciones de primera línea generalmente se consideran menos volátiles que muchas otras inversiones y, a menudo, se utilizan para proporcionar un potencial de crecimiento constante para las carteras de los inversores.

Entonces, ¿cuáles son las principales diferencias que deben tenerse en cuenta al comparar una inversión en forex con una en blue chips?

• Volatilidad. Esta es una medida de las fluctuaciones de precios a corto plazo. Mientras que algunos traders, especialmente los traders a corto plazo y diarios, confían en la volatilidad para beneficiarse de los cambios rápidos de precios en el mercado, otros traders se sienten más cómodos con inversiones más volátiles y menos riesgosas. Por lo tanto, muchos operadores a corto plazo se sienten atraídos por los mercados de divisas, y los inversores que compran y mantienen pueden preferir la estabilidad que ofrecen los blue chips.
• Aprovechar. La segunda consideración es el apalancamiento. En los Estados Unidos, los inversores suelen tener acceso a un apalancamiento de 2: 1 para las acciones. El mercado de divisas ofrece un apalancamiento mucho mayor de hasta 50: 1, y hay un apalancamiento aún mayor disponible en algunas partes del mundo. ¿Todo este apalancamiento es algo bueno? No es necesario. Si bien ciertamente proporciona el programa para generar capital con muy poca inversión (las cuentas de forex se pueden abrir por tan solo $ 100), el apalancamiento de una cuenta de operaciones se puede destruir con la misma facilidad.
• Los horarios comerciales. Sin embargo, otra consideración al elegir un instrumento comercial es el tiempo que se negocia cada uno. Las sesiones de negociación de acciones se limitan a las horas de intercambio, normalmente de 9:30 a.m. a 4 p.m., hora estándar del este (EST), de lunes a viernes, excepto los días festivos del mercado. Por el contrario, el mercado de divisas permanece activo durante todo el día desde las 5 p.m. EST del domingo hasta las 5 p.m. EST del viernes, abriendo en Sydney y luego viajando en todo el mundo a Tokio, Londres y Nueva York. Una ventaja adicional para los operadores cuyos horarios limitarían su actividad comercial es la flexibilidad para operar en los mercados de EE. UU., Asia y Europa, con buena liquidez en casi cualquier momento del día.

Comparación de Forex con índices

Los índices bursátiles son una combinación de acciones, con algún elemento, fundamental o financiero, que se puede utilizar como referencia para un sector en particular o para el mercado en general. En los mercados financieros de EE. UU., Los índices principales incluyen Dow Jones Industrial Average (DJIA), Nasdaq Composite Index, Standard & Poor’s 500 Index (S&P 500) y Russell 2000. Los índices proporcionan un método importante para que los traders e inversores muevan la totalidad mercado. a medida.

Una gama de productos proporciona una amplia exposición al mercado para traders e inversores a través de índices bursátiles. Los fondos negociados en bolsas (ETF) basados ​​en índices bursátiles, como SPDR S&P 500 ETF (SPY) Trust y QQQ Invesco, que rastrea el Nasdaq Index 100, se negocian ampliamente.

Otros instrumentos habituales son los futuros sobre índices bursátiles y los futuros sobre índices e-minor basados ​​en los índices subyacentes. Los e-minis tienen una fuerte liquidez y se ven favorecidos entre los traders a corto plazo debido a los rangos de precios promedio diarios favorables. Además, el tamaño del contrato es mucho más asequible que los contratos de futuros sobre índices bursátiles de tamaño normal. Los e-minis, incluidos el S&P 500 e-mini, el Nasdaq 100 e-mini, el Russell 2000 e-mini y el Dow Futures de tamaño medio se negocian las 24 horas del día en redes transparentes totalmente electrónicas.

Entonces, ¿cuáles son las principales diferencias que deben tenerse en cuenta al comparar una inversión en forex con una inversión indexada?

• Volatilidad. Muchos traders a corto plazo participan en índices bursátiles que disfrutan de la volatilidad y liquidez de los contratos e-mini. Supongamos que el índice de futuros negocia con el índice de acciones principal a un valor promedio diario teórico (valor total de los activos laborales apalancados) de $ 145 mil millones, que excede el volumen de negociación en dólares combinado de las 500 acciones subyacentes. El rango diario promedio en el movimiento de precios de los contratos e-mini ofrece una gran oportunidad para aprovechar los movimientos del mercado a corto plazo. Si bien el valor promedio diario de las operaciones disminuye en relación con el valor de los mercados de divisas, los e-minis brindan muchos de los mismos beneficios disponibles para los operadores de divisas, incluida una liquidez confiable, cotizaciones de movimiento de precio promedio diario que ayudarían a obtener ganancias a corto plazo. y negociar fuera del horario habitual del mercado de EE. UU.
• Aprovechar. Los traders de futuros pueden utilizar grandes cantidades de apalancamiento similar a lo que está disponible para los traders de forex. Con los futuros, el apalancamiento se denomina margen, un depósito obligatorio que un corredor puede utilizar para cubrir las pérdidas de la cuenta. Los intercambios establecen requisitos mínimos de margen en los que se negocian los contratos, y pueden ser tan pequeños como el 5% del valor del contrato. Los corredores pueden optar por reclamar montos de margen más altos. Al igual que en el mercado de divisas, los operadores de futuros tienen la capacidad de negociar en grandes cantidades de posiciones con una pequeña inversión, lo que crea la oportunidad de obtener grandes ganancias o sufrir pérdidas terribles.
• Los horarios comerciales. Si bien el comercio es de casi una hora para los e-minis que se negocian electrónicamente (el comercio cesará durante aproximadamente una hora por día para permitir que los inversores institucionales valoren sus posiciones), el volumen puede ser menor que el del mercado de divisas y la liquidez fuera del mercado. . a veces puede ser motivo de preocupación según el contrato y la hora del día en particular.

Tratamiento fiscal: Forex vs. Capital

Estos diferentes instrumentos comerciales se tratan de manera diferente en el momento de la declaración de impuestos. Las ganancias a corto plazo en contratos de futuros, por ejemplo, pueden calificar para tasas impositivas más bajas que las ganancias a corto plazo en acciones.Además, los traders activos pueden ser elegibles para elegir el estado de marca a mercado (MTM) para fines del IRS, lo que permite deducciones por costos relacionados con el comercio, como tarifas de plataforma o educación.

Para reclamar el estatus de MTM, el IRS espera que el comercio sea el negocio principal del individuo. La Publicación 550 del IRS cubre las pautas básicas sobre cómo calificar correctamente como trader a efectos fiscales.Tanto los traders como los inversores deben buscar el asesoramiento y la experiencia de un contador calificado u otro especialista en impuestos para administrar las actividades de inversión y las obligaciones tributarias relacionadas de manera favorable, especialmente porque el comercio de divisas puede causar confusión en la organización de sus impuestos.

La línea de fondo

Internet y el comercio electrónico han abierto las puertas para que los traders e inversores activos de todo el mundo participen en una gama cada vez mayor de mercados. La decisión de negociar acciones, contratos de divisas o futuros a menudo se basa en la tolerancia al riesgo, el tamaño de la cuenta y la conveniencia.

Si un trader activo no está disponible durante las horas regulares del mercado para ingresar, salir o administrar operaciones de manera adecuada, las acciones no son la mejor opción. Sin embargo, si la estrategia de mercado de un inversor es comprar y mantener a largo plazo, generar un crecimiento constante y obtener dividendos, las acciones son una opción práctica. Los instrumentos elegidos por un trader o inversor deben basarse en el que mejor se adapte a las estrategias, los objetivos y la tolerancia al riesgo.