En este momento estás viendo Josh Brown sobre el futuro del Consejo de Finanzas

Hemos pasado mucho tiempo pensando en el futuro de la industria de la consultoría durante las últimas semanas y en algunas de las tendencias clave que podemos esperar ver en el futuro. Una de esas tendencias es la experiencia del cliente y se está convirtiendo en una palabra importante para los servicios financieros en general. En efecto, según McKinsey, tres de cada cuatro de los 50 bancos más grandes del mundo prometen un cambio en la experiencia del cliente.

Para obtener más información sobre cómo la experiencia del cliente está remodelando la industria, hablamos con Josh Brown, director ejecutivo. Gestión patrimonial de Ritholtz. Puede que conozcas a Josh por su popular blog, El corredor de enmienda, conocido por su serie de videos con sus colegas en RWM El compuesto, o su trabajo como colaborador de CNBC. Como alguien que ha trabajado con clientes individuales y corporativos durante gran parte de su carrera, Josh cree que la experiencia puede hacer o deshacer la práctica. Aquí está Josh, sobre cómo la experiencia del cliente está cambiando la industria.

Evolución de los servicios financieros

«Creo que el futuro del negocio de la asesoría financiera es la experiencia del cliente ”, dice Josh. También enfatiza que los consultores deben pensar de manera integral sobre su práctica a medida que avanzan hacia un modelo de servicio más integrado. “La experiencia del cliente en la era moderna de Amazon, Netflix y el acceso instantáneo es lo que la gente quiere”, explica, enfatizando que los consultores deben cumplir con eso.

Las investigaciones confirman que el servicio al cliente y la percepción general de la marca pueden tener un impacto importante en la forma en que los clientes se acercan a las empresas de servicios financieros. UNA. un estudio reciente de Accenture sugiere que el 79% de los consumidores norteamericanos sienten que su relación con su asesor financiero es solo transaccional y el 40% de los clientes bancarios dicen que estarían más inclinados a quedarse con su banco si ofreciera un servicio más personalizado. Pero, ¿cuáles son las mejores formas de asegurarse de que está proporcionando el tipo de experiencia que necesitan sus clientes? Según Josh, se trata de encontrarlos donde están y centrarse en la relación a largo plazo.

Cómo priorizar la experiencia del cliente

«Creo que los consejeros que comienzan hoy deben centrarse en cómo pueden ayudar a su cliente actual y evolucionar a medida que el cliente envejece», explica Josh. Esto significa conocer las circunstancias personales de los clientes y ayudarlos a planificar sus metas financieras actuales, así como en qué quieren enfocarse en el futuro. «Tal vez eso no sea planificar su jubilación, tal vez los esté ayudando a planificar la compra de su primera casa o ayudándolos a comenzar a ahorrar para la educación universitaria de sus hijos», dice. Lo principal a tener en cuenta es que construir esos lazos te ayudará a servirlos lo mejor posible y permitirá que la relación evolucione.

Si bien ese consejo puede parecer más apropiado para aquellos que recién comienzan, el hecho es que puede beneficiar incluso a los asesores más establecidos. A medida que las tecnologías continúan cambiando y evolucionando, también lo hace el aspecto humano que buscan los clientes de todas las edades.

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