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Los asociados de servicio al cliente son a menudo el pegamento que mantiene unida una empresa de consultoría. Estos valiosos asistentes generalmente están capacitados para realizar una multitud de tareas que requerirían que la mayoría de los corredores y asesores que los emplean completen al menos el doble de tiempo.

¿Qué se necesita para contratar para este trabajo? El camino para convertirse en un asociado de servicio al cliente registrado es bastante simple en muchos sentidos, pero las personas más efectivas en esta posición a menudo reciben capacitación y certificaciones que las convierten en valiosas adiciones a cualquier equipo u oficina.

Conclusiones clave

  • Los asociados de servicio al cliente son a menudo el pegamento que mantiene unida una empresa de consultoría.
  • Los asociados de servicio al cliente realizan muchas tareas, incluida la asistencia a los clientes con cotizaciones de acciones, saldos de cuentas y datos relacionados con las cuentas.
  • Algunas firmas de corretaje requieren que un socio de servicio al cliente esté registrado para varias licencias de valores.
  • La mayoría de los socios de servicio al cliente reciben un salario, pero aquellos con títulos de seguros o licencias pueden calificar para comisiones y bonificaciones.

Historia y Evolución

La posición de asociado de servicio al cliente ha evolucionado, hasta que muchos de los que trabajan en esta capacidad realizan funciones que van mucho más allá de las funciones de sus predecesores. En el pasado, los corredores exitosos contrataban secretarias que a veces optaban por obtener una licencia de valores, para que pudieran tomar órdenes simples si su jefe no estaba disponible. También realizaron tareas administrativas de rutina como mecanografiar, archivar y tareas postales. Gradualmente, esta posición asumió como asistente de ventas registrado, donde el personal administrativo con licencia podría desempeñar un papel más activo en el negocio del corredor y podría ayudar con tareas como campañas de marketing y gestión de cumplimiento.

Los asociados de servicio al cliente de hoy en día a menudo pueden hacer casi todo lo que los corredores y planificadores pueden hacer, incluida la introducción de nuevos negocios, el mantenimiento del sitio web de la empresa y la presencia en las redes sociales, la gestión del cumplimiento y la interacción con los clientes en un nivel más profundo. Y, por supuesto, la mayoría de ellos realiza regularmente las tareas habituales de establecer nuevas cuentas de clientes, procesar trámites, financiar y gestionar valores, archivar y planificar eventos de oficina. Una publicación reciente para esta publicación finalmente enumeró las siguientes tareas de contratación:

  • Brindar servicio a los clientes de manera profesional y responder a las consultas periódicas.
  • Presentar información conocida como cotizaciones de acciones, saldos de cuentas y varios detalles relacionados con la cuenta a los clientes.
  • Asegurarse de que los asesores financieros relevantes estén informados de los detalles y las actividades relacionadas con las transacciones y cuentas de los clientes registrados
  • Apoyar a los asesores financieros involucrados en la organización y ejecución de campañas de correo electrónico directo.
  • Cumplir y aprender todos los procedimientos y políticas de la empresa.
  • Notifique de inmediato a los posibles administradores de sucursales o asesores financieros sobre posibles problemas.
  • Resuelva proactivamente las quejas y consultas de los clientes
  • Identificar problemas que requieran una elevación inmediata a un asesor financiero o miembro del personal de administración de la sucursal
  • Proporcionar un nivel superior de discreción en relación con los datos del cliente, la sucursal, el asesor financiero y la empresa
  • Asegúrese de que todos los documentos de cuenta necesarios y apropiados se reciban y actualicen
  • Brindar soporte telefónico profesional a los respectivos asesores financieros.
  • Ayudar a los clientes a transferir fondos y valores, así como a emitir cheques según lo soliciten.
  • Comunicar información sobre documentos y valores ausentes, así como fondos impagos.
  • Garantizar el cumplimiento de las políticas y los estándares comerciales y de la sucursal
  • Utilizar los sistemas informáticos de la empresa para proporcionar servicios a los clientes y los FC asignados.

El camino para ir allí

Para criterios tangibles, los requisitos para convertirse en un asociado de servicio al cliente son simples. La palabra ‘registrado’ generalmente significa valores con licencia y registrados ante la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y / o la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC). FINRA y la SEC regulan y regulan la industria de corretaje, así como los mercados financieros para garantizar que los inversores estén protegidos y que el mercado funcione de manera eficiente.

Por lo tanto, generalmente se requieren licencias de Nivel 6 o 7 y 66. El Nivel 6 es una licencia para vender seguros, fondos mutuos y anualidades variables. Una licencia de Nivel 7 cubre todo, excepto los productos básicos y los futuros, incluidos los impuestos, las acciones, las opciones y los instrumentos de deuda. La licencia de la Serie 66 cubre el asesoramiento de inversiones y la realización de transacciones de valores para los clientes.

Aquellos que se ocupan de transacciones de futuros, compran y venden productos básicos o cuentas de seguros necesitarán una licencia adecuada. Se requerirán habilidades administrativas y de mecanografía básicas, así como una atención probada a los detalles y la capacidad para tratar con los clientes. Por estas razones, estos puestos suelen ser preferidos por candidatos con experiencia previa en servicio al cliente.

Sería prudente que aquellos que quieran lograr este trabajo comiencen a trabajar como, por ejemplo, un representante de servicio al cliente para una empresa o un banco de fondos mutuos, donde puedan aprender habilidades básicas como tratar con clientes insatisfechos, trámites administrativos y multitarea. . Algunas certificaciones, como el planificador financiero, pueden hacer frente a las tareas administrativas de un planificador financiero. El certificado de Paraplanner Financiero es ofrecido por la CFP Board. Además, trabajar como paramédico puede ser una oportunidad de empleo.

Este tipo de experiencia se ve bien en el currículum y ayudará a preparar a los solicitantes para la intensidad diaria de este trabajo. A menudo se espera que los asociados de servicio al cliente de hoy vayan más allá del llamado habitual del deber en sus rutinas diarias, para ayudar a promover el negocio y satisfacer las necesidades de sus clientes. Puede haber ocasiones en las que se espere que pase los fines de semana o días festivos asistiendo a eventos corporativos o completando tareas esenciales que no se incluyen en la descripción inicial del trabajo.

Compensación y beneficios

La mayoría de los socios de servicio al cliente reciben un salario o, con menos frecuencia, un salario por hora. Aquellos con licencias de valores o seguros pueden ganar comisiones por cualquier transacción que cierren, así como bonificaciones u otros incentivos adicionales por sus logros. Glassdoor.com muestra que la compensación promedio para los socios registrados es de alrededor de $ 45,000. El rango de salario para este puesto podría oscilar entre $ 30,000 en el extremo inferior y $ 80,000 quizás para asistentes superestrellas capaces de realizar funciones únicas de alto nivel.

Los paquetes de beneficios generalmente se ofrecen a quienes trabajan para corredores en grandes empresas, como seguros de vida y de salud, así como planes de jubilación. Los beneficios ofrecidos a los asociados en pequeñas empresas minoristas pueden variar mucho de una empresa a otra, pero aquellos que trabajan para empresas altamente rentables pueden tener una gran variedad de beneficios que no se ofrecen comúnmente a los asistentes administrativos.

Aquellos que quieran convertirse en asesores financieros o planificadores en algún momento deben considerar comenzar como asociado de servicio al cliente. Esto puede ayudarlos a entrar por la puerta y adquirir una valiosa experiencia mientras realizan cursos sobre planificación financiera o usan su licencia para acumular su libro de negocios.

La línea de fondo

Los asociados de servicio al cliente juegan un papel vital en la industria financiera, para los clientes y para las empresas y asesores que los emplean. Muchos de estos asociados son miembros indispensables de equipos muy unidos que realizan funciones de alto nivel a diario. Para obtener más información sobre lo que debe hacer para contratar como asociado de servicio al cliente, visite el sitio web de la Asociación de Planificación Financiera en www.fpanet.org.