En este momento estás viendo La clave para el éxito del examen CFP

Un planificador financiero certificado (CFP) es un certificado emitido a profesionales que han cumplido con requisitos específicos, como aprobar el examen CFP. La mayoría de los exámenes realizados por el examen de la junta del planificador financiero certificado (CFP) coinciden en que los estudios de casos son la parte más difícil e importante de la prueba.

El examen tiene una duración de seis horas, con dos sesiones de tres horas separadas por un descanso de 40 minutos. El examen consta de 170 preguntas de opción múltiple, algunas de las cuales se basan en estudios de casos o casos. Esto hace que sea fundamental que los alumnos sepan analizar y razonar los casos prácticos para aprobar el examen.

Conclusiones clave

  • Los estudios de casos pueden representar la mayor dificultad para los evaluadores de planificadores financieros certificados (CFP).
  • Las preguntas del estudio de caso pueden presentar una situación personal junto con la información del estado financiero a partir de la cual el examinado debe tomar una decisión.
  • Los estudiantes se benefician de una lectura completa del estudio de caso y del análisis de la información proporcionada.
  • Otras estrategias, como participar en sesiones de revisión y realizar exámenes de práctica, contribuyen al éxito.

Formato de estudio de caso

Los estudios de caso describen un caso hipotético de un cliente. Esto puede incluir información demográfica que enumere a todas las personas involucradas (generalmente familiares o negocios o ambos), su edad, su estado de salud física y mental, además de cualquier conflicto o dificultad relativa entre cada personaje.

Estos estudios a menudo incorporarán otro divorcio o separación dentro de una familia, o habrá otro niño trivial con el que se debe tratar. El estudio de caso puede incluir información básica sobre el flujo de caja y el balance; puede ver un resumen de todos los activos y pasivos personales y comerciales del cliente, ingresos, gastos y todos los tipos de cobertura de seguro. Los activos se desglosarán aún más en las cuentas de inversión y jubilación del cliente, y el libro mayor de ingresos mostrará la tasa de rendimiento de cada inversión.

El estudio de caso también puede explicar el desglose de un patrimonio, incluidos todos los testamentos, fideicomisos y otros documentos legales. Si hay un negocio, la información puede incluir su flujo de caja y balance y las perspectivas generales para el futuro del negocio. Después de toda esta lectura, al examinado se le harán preguntas sobre la información presentada.

La información individual no es suficiente

El examen de la junta de CFP requiere mucho más que el conocimiento del contenido del curso. El alumno debe ser capaz de evaluar, sintetizar y aplicar adecuadamente este conocimiento al responder a las preguntas. Esto es cierto incluso con las preguntas que no son de estudio de caso, pero estas preguntas a menudo se enfocan en un tema o tema específico. Los estudios de caso aplican de manera efectiva al estudiante para determinar de manera proactiva qué regla o tema se aplica a la información presentada en el desglose de la información.

Las preguntas de los estudios de caso a menudo no se centran en un tema específico, como preguntar si los clientes presentados en el estudio son elegibles para contribuir a Wheel IRA. Las preguntas de los estudios de caso a menudo obligan al estudiante a examinar conceptos mucho más amplios, como si la cartera del cliente conlleva demasiado riesgo o los tipos correctos de riesgos. Esto significa conocer lo suficiente sobre las características específicas de cada inversión o tipo de inversión para poder evaluar, ya sea matemáticamente o por razonamiento basado en el principio de la inversión, si la cartera es sólida o si es necesario modificarla.

Aquí, por supuesto, es solo un ejemplo. Se le pedirá al estudiante que lleve a cabo una serie de evaluaciones tridimensionales en cada estudio de caso de cada área de las finanzas del cliente. Una pregunta de planificación patrimonial puede requerir que el estudiante se familiarice proactivamente con los diferentes tipos de testamentos y fideicomisos y sepa qué tipos serían apropiados para el cliente en la situación particular. Una pregunta sobre seguros obligará al estudiante a realizar el mismo tipo de evaluación para todos los diferentes tipos de seguros que tiene el cliente. Los problemas de inversión y jubilación requerirán evaluaciones de la situación financiera general del cliente.

¿Cómo me preparo?

Hay varias formas de mejorar sus posibilidades de aprobar el examen. Si bien cualquier estrategia debe comenzar con la comprensión del formato y el tipo de información presentada en los estudios, esto por sí solo rara vez le proporcionará los antecedentes que necesita para poder razonar de manera efectiva a través de las preguntas del estudio de caso.

Algunas estrategias comunes se describen a continuación:

  • Lea detenidamente el estudio de caso: Por más obvia que parezca esta sugerencia, se debe leer y considerar todo el estudio de caso antes de intentar responder a cualquiera de las preguntas. La gran mayoría de la información proporcionada en el estudio será relevante para al menos una de las preguntas formuladas. Siempre que se presenta un divorcio u otro problema familiar, a menudo se hacen preguntas sobre qué tipo de confianza usar. Una evaluación cuidadosa de la información del balance general del estudio revelará si los impuestos a la herencia serán un problema, y ​​así sucesivamente. Incluso la información de aspecto horrible puede proporcionar pistas fundamentales que se pueden utilizar para responder preguntas.
  • Ir a la sesión de revisión: Uno de los movimientos más inteligentes que puede hacer cualquier estudiante que se presente al examen es inscribirse en cursos de revisión. Estos cursos a menudo ayudarán a unir el contenido del trabajo del curso y lograr los temas más oscuros. Más importante aún, muchos de estos cursos de revisión proporcionarán una guía directa sobre cómo razonar de manera efectiva a través de cada estudio y descubrir qué conceptos un estudio en particular requiere que el estudiante aplique.
  • Realice un examen de muestra: El sitio web de la CFP Board ofrece un examen de muestra que puede realizar. Cuando responda las preguntas, también podrá ver ejemplos de respuestas.
  • No le hagas la vida real: Un error que los estudiantes sin experiencia suelen cometer es preguntarse qué harían si la situación presentada en un estudio de caso fuera una situación de la vida real. Esta pregunta no se puede aplicar a estudios de casos. La junta de CFP diseñó los estudios de caso para reconocer conceptos académicos específicos. Este enfoque obliga al alumno a digerir el material y luego aplicarlo correctamente. Por ejemplo, en un estudio de caso, puede haber dudas sobre la idoneidad de la asignación de activos de una persona. En la vida real, puede sentir que la asignación está bien, pero para la prueba, deberá comprender que hay criterios académicos específicos que deben abordarse, como la cartera sobrecargada en un sector en el respeto.

Conclusión

Debido a que los estudios de casos son la parte más difícil del examen, ser capaz de dominarlos también ayudará a garantizar el éxito en el resto de la prueba. Los estudiantes no deben dejarse intimidar por la dificultad de la asignatura, ya que es más probable que enfrenten situaciones similares en sus carreras. Aprender el proceso de razonamiento detrás de los estudios le dará al estudiante una valiosa experiencia de razonamiento y pensamiento que se puede aplicar a un cliente real.