Las 3 principales credenciales de asesor financiero

¿Alguna vez ha pensado en letras de sopa de letras después del nombre de un asesor financiero? Hay más de 100 certificaciones y nominaciones de asesores financieros diferentes según el artículo de Kiplinger.com, 5 credenciales clave para buscar en un asesor financiero.

Aquí están los tres primeros (sin ningún orden en particular):

Planificador financiero certificado (CFP)

Un Planificador Financiero Certificado (CFP) está sujeto a estrictos requisitos establecidos por la Junta de Normas de Planificador Financiero Certificado, Inc. (Junta CFP). La certificación CFP inicial tiene cuatro partes; educación, examen, experiencia y ética. Se requerirá que un candidato de CFP envíe hasta 1,000 horas para completar el trabajo de curso y el examen requeridos. El solicitante de CFP debe tener un nivel mínimo de educación de una licenciatura y cursos en planificación financiera. El componente de ética requiere que el solicitante cumpla con los Estándares de aptitud para candidatos y registradores. y te prometo que seguirás el Reglas de conducta que anteponen los intereses de los clientes.

De acuerdo con la Junta CFP, antes de recibir la designación de CFP, el solicitante debe aprobar un examen computarizado completo de un día (seis horas). Debido a que la CFP debe poder operar sin supervisión, debe tener al menos tres años de experiencia profesional en planificación financiera antes de poder ser elegible.

Analista financiero colegiado (CFA)

La prestigiosa credibilidad de inversión del Chartered Financial Analyst (CFA) es emitida por el CFA Institute de renombre internacional. El CFA es de particular importancia en las áreas de investigación de inversiones y gestión de carteras. Al igual que el CFP, el CFA tiene estrictos requisitos educativos, de experiencia y de exámenes.

«Para convertirse en un miembro regular del CFA Institute, deberá tener una licenciatura de una institución acreditada o tener una educación o experiencia laboral equivalente», según el CFAinstitute.org sitio web. Un titular de CFA debe tener 48 meses de experiencia laboral profesional relacionada en un campo relacionado con la inversión. Los aspectos más desafiantes para obtener una certificación CFA son los tres exámenes obligatorios. Cada uno tiene una duración de seis horas y debe tomarse durante varios años. El examen CFA evalúa materias de las siguientes disciplinas: contabilidad, economía, ética, finanzas y matemáticas.

Además de la CFP, la CFA también debe adherirse a ciertas pautas éticas. Esta designación está muy concentrada en el campo de la inversión y cuando trabaja con CFA, es probable que encuentre un alto nivel de promoción de la inversión.

Especialista en finanzas personales (SDP)

El Instituto de Contadores Públicos Certificados de América (AICPA), está acreditado por el Especialista en Finanzas Personales (SDP). Este profesional es un Contador Público Certificado (CPA) con experiencia adicional en todos los aspectos de la gestión financiera y patrimonial.

SDP estudia planificación patrimonial, planificación de la jubilación, inversiones, seguros y áreas adicionales de planificación financiera personal. Esta designación también requiere tres años de experiencia laboral, educación profesional continua intensiva y altos estándares éticos. Al igual que las precertificaciones de nivel superior, el SDP debe aprobar un examen.

La línea de fondo

Las credenciales de los asesores financieros son importantes. Pregúntele al asesor qué se necesitaba para obtener un certificado en particular. Se entiende que las credenciales de los mejores asesores financieros requieren un estudio riguroso, experiencia y altos estándares éticos.