En este momento estás viendo Las 3 principales empresas de fondos mutuos de EE. UU.

Estados Unidos tiene un mercado de fondos mutuos muy grande. Hay literalmente cientos de familias de fondos diferentes y miles de fondos individuales disponibles, todos los cuales ofrecen dólares de inversión.

Hay tantos fondos mutuos como acciones negociadas en NYSE Arca y NASDAQ combinados. De hecho, a partir de 2018, hay 9.559 fondos mutuos en los Estados Unidos, que administran aproximadamente $ 17.7 billones de dólares.

Ante esta terrible variedad de opciones, los inversores deben encontrar una forma de separar el trigo del granero. Una forma sencilla de lograr esto es dirigirse a las compañías de fondos mutuos más grandes. Después de todo, los fondos mutuos tienden a atraer más activos a sus accionistas, por lo que el tamaño parece un indicador razonable del éxito, o al menos un punto de partida razonable.

El proceso es fácil: haga una lista de todos los fondos mutuos para cualquier familia en particular, sume sus activos totales bajo administración, o AUM, y vea qué compañías invierten más dinero juntos los inversionistas. Dado que se espera que el mercado relativamente barato de EE. UU. Recompense y penalice el incumplimiento, las familias de fondos más grandes deberían ser las que han prestado mejores servicios a los inversores a lo largo del tiempo.

Se debe determinar una distinción sutil pero importante antes de poder hacer la lista, que es la diferencia entre los proveedores de fondos mutuos y las familias de fondos mutuos.

Fondo familiar frente a proveedores de fondos

Se debe determinar una distinción sutil pero importante antes de poder hacer la lista, que es la diferencia entre los proveedores de fondos mutuos y las familias de fondos mutuos. Una familia de fondos mutuos es como un paraguas de marca. La mayoría de los inversores llegan a los fondos mutuos a través de sus apellidos, como las primeras palabras en títulos que incluyen Vanguard International Growth Fund o Templeton Global Bond Fund. Si organiza la lista por familia de fondos, encontrará el título inicial que coincide con cada fondo mutuo en un grupo.

El proveedor de fondos mutuos es la institución financiera más grande propiedad de la familia de fondos. Por ejemplo, Wells Fargo, o el proveedor del fondo, es propietario de Faroes Advantage Funds o de la familia del fondo. El problema trivial con los proveedores de fondos es que a menudo manejan más que fondos mutuos y pueden tener más de una marca familiar de fondos en el mercado. Por lo tanto, es ventajoso dirigirse a familias de fondos en lugar de proveedores de fondos.

BlackRock Funds encabeza la lista en términos de activos propiedad de una sola familia de fondos, seguido de otros nombres conocidos como Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors y Fidelity Investments.

Hecho rápido

A partir de Q319, BlackRock tiene aproximadamente $ 7 billones en activos bajo administración; Vanguard Group gestiona alrededor de $ 5,6 billones desde agosto de 2019, y Charles Schwab gestiona $ 3,7 billones en activos como Q219.

1. Fondos BlackRock (iShares)

BlackRock, Inc., con sede en Nueva York, que tiene el título de iShares en lugar de BlackRock, lanzó sus primeros fondos mutuos en 1998 en asociación con PNC Financial Services Group.En el período comprendido entre 1999 y 2009, los fondos de BlackRock crecieron enormemente, en parte porque la empresa utiliza una teoría compleja de gestión de riesgos para la gestión de fondos. Este enfoque láser en el riesgo de los accionistas es muy útil durante una recesión económica.

BlackRock ha sido líder en inversiones en valores respaldados por hipotecas (MBS) durante los años de auge de las burbujas inmobiliarias. Su MBS iShares Fund fue lanzado en 2007 con muchos meses de espera justo antes de que comenzara a desarrollarse la crisis financiera.Pero la serie iShares pudo escapar de la crisis relativamente ilesa.

El gobierno de Estados Unidos no solo no rescató a BlackRock durante la crisis, sino que la Casa Blanca consultó sobre cómo mantener el sistema financiero funcionando durante el pánico de la mitad de la crisis. A partir del tercer trimestre de 2019, BlackRock tiene aproximadamente $ 7 billones en activos bajo administración.

2. Vanguardia

Si el muestreo aleatorio de la población se controlara bajo el nombre de la compañía de fondos mutuos más grande, el Vanguard Group probablemente ganaría de manera aplastante.

Vanguard es el competidor más serio de la serie iShares con BlackRock. Es popular debido a su amplia selección de ofertas de fondos, más de 190 en los EE. UU., Los bajos costos y un sólido historial de resultados positivos.Vanguard Group administra aproximadamente $ 5.6 billones a agosto de 2019.

3. Charles Schwab

Charles Schwab ha sido un nombre de confianza en la industria de servicios financieros durante casi cinco décadas, y sus principales ofertas de fondos se centran en fondos indexados.Sus fondos son muy populares debido a sus bajos costos y sin inversión mínima. A partir de Q219, Charles Schwab administra $ 3.7 billones en activos.